seychellesartprojects.org

Tỷ lệ hoàn vốn là gì?

Tỷ suất lợi nhuận là lợi tức mà nhà đầu tư mong đợi từ khoản đầu tư của mình và về cơ bản nó được tính bằng tỷ lệ phần trăm với tử số của lợi tức (hoặc lợi nhuận) trung bình trên một khoản đầu tư và mẫu số của khoản đầu tư có liên quan như nhau.

Công thức Tỷ lệ Lợi nhuận

Công thức có thể được suy ra như sau:

Tỷ suất lợi nhuận = Lợi tức trung bình / Đầu tư ban đầu

Đó là một khái niệm rất năng động để hiểu lợi tức đầu tư; do đó nó có thể được sửa đổi và điều chỉnh một chút để tính toán lợi nhuận từ các con đường khác nhau.

• Lợi tức trung bình: Lợi nhuận được đo lường sau khi nhập tất cả các chi phí trong thời gian nắm giữ, bao gồm phí quản lý, phí bảo hiểm đã trả (nếu có), chi phí hoạt động khác, v.v. Tất cả lợi nhuận và chi phí chỉ nên liên quan đến tài sản được đề cập, nếu không nó có thể sai lệch kết quả chính xác.
• Đầu tư ban đầu: Khoản đầu tư được thực hiện ban đầu để mua tài sản vào thời kỳ thứ 0.

Các ví dụ

Bạn có thể tải xuống Mẫu Excel Công thức Tỷ lệ Trả hàng này tại đây - Mẫu Excel Công thức Tỷ lệ Hoàn trả

Ví dụ 1

Anna sở hữu một chiếc xe tải sản xuất, đã đầu tư 700 đô la để mua chiếc xe tải, một số chi phí quản trị ban đầu khác và chi phí bảo hiểm 1500 đô la để công việc kinh doanh tiếp tục phát triển và hiện có chi phí hàng ngày là 500 đô la. Hãy xem xét giả thuyết rằng, lợi nhuận hàng ngày của cô ấy là 550 đô la (lý tưởng là nó sẽ dựa trên doanh số bán hàng). Vào cuối 6 tháng, Anna tính toán các tài khoản của mình và tính toán tỷ suất sinh lợi của mình. 

• Tổng đầu tư ban đầu: $ 2,200
• Chi phí hàng ngày: $ 500
• Tổng chi phí trong 6 tháng: $ 3,000
• Lợi nhuận hàng ngày: $ 550
• Tổng lợi nhuận trong 6 tháng: $ 3,300

Vì vậy, chúng tôi có dữ liệu sau để tính Tỷ suất lợi nhuận:

Tỷ suất lợi nhuận = ((Tổng lợi nhuận -Tổng chi phí) / Tổng đầu tư ban đầu) * 100

= ($ 3,300 - $ 3,000) / $ 2,200 X 100

Do đó, Tỷ lệ Lợi nhuận sẽ là:

Ví dụ số 2

Joe đã đầu tư như nhau vào 2 chứng khoán A & B. Anh ấy muốn xác định chứng khoán nào sẽ hứa hẹn lợi nhuận cao hơn sau 2 năm. Tương tự như vậy, anh ta muốn quyết định xem mình nên nắm giữ chứng khoán khác hay thanh lý một vị trí như vậy.

Trước tiên, hãy để chúng tôi tìm hiểu lợi nhuận từ mỗi chứng khoán vào cuối 1 năm.

Lợi tức được tính cho lãi kép như sau:

Dưới đây là số liệu thống kê liên quan đến khoản đầu tư của anh ấy:

Bảo mật A :

Đầu tư: 10.000 đô la

Lãi suất: 5% trả hàng năm, cơ sở kép

Thời hạn đến hạn: 10 năm

A = PX [1 + R / n] ^ (nT)

Ở đâu:

• A = Số tiền (hoặc Lợi nhuận) sau một khoảng thời gian tính toán cụ thể
• P = Hiệu trưởng
• R = Lãi suất
• n = Tần suất trả lãi
• T = Khoảng thời gian tính toán

Vì vậy, cách tính Tỷ lệ hoàn vốn cho Chứng khoán A (A1) sẽ như sau:

A = PX [1 + R / n] ^ (nT)

Do đó, Lợi nhuận sau 2 năm cho Bảo mật A (A ₁ ) = $ 10.000 X [(1 + 0,05) ^ 2]

Vì vậy, Lợi nhuận sau 2 năm đối với Bảo mật A (A ₁ ) sẽ là:

Lợi nhuận sau 2 năm đối với Bảo mật A (A1) = $ 11,025 .

Bảo mật B :

Đầu tư: 10.000 đô la

Lãi suất: 5% trả nửa năm một lần, trên cơ sở kép

Thời hạn đến hạn: 10 năm

Do đó, tính toán Lợi tức sau 2 năm cho Bảo mật B (A ₂ ) = $ 10.000 X [(1 + 0,05 / 2) ^ 4]

Vì vậy, Lợi nhuận sau 2 năm cho Bảo mật B (A2) = $ 11.038,13

Phân tích:

Người ta xác định rằng mặc dù lợi nhuận là tương tự, nhưng An ninh B trả lại một chút. Tuy nhiên, không bắt buộc phải thanh lý hoàn toàn vị trí khác, vì sự khác biệt giữa hai khoản thu nhập là tối thiểu, vì vậy Joe không bị tổn hại khi nắm giữ An ninh A.

Ví dụ # 3

Bây giờ Joe muốn tính toán lợi nhuận sau năm thứ 10 và muốn đánh giá khoản đầu tư của mình.

Dựa trên lợi nhuận được tính từ công thức lãi kép, chúng ta có thể tính toán cho 10 năm như sau:

Vì vậy, Cách tính Tỷ suất sinh lợi cho Chứng khoán A (A1) trong 10 năm sẽ như sau:

A = PX [1 + R / n] ^ (nT)

Do đó, tính toán lợi tức trong 10 năm cho chứng khoán A (A ₁ ) = $ 10.000 X [(1+ 0,05) ^ 10]

Vì vậy, Lợi tức trong 10 năm đối với An ninh A (A ₁ ) trong 10 năm sẽ là:

Lợi tức trong 10 năm cho Bảo mật A (A ₁ ) =   $ 16.288,95.

Do đó, Lợi nhuận sau 10 năm cho Bảo mật B (A ₂ ) = $ 10.000 X [(1 + 0,05 / 2) ^ 20]

Lợi nhuận sau 10 năm đối với Bảo mật B (A2) =  $ 16.386,16

Mức độ liên quan và sử dụng

• Mọi nhà đầu tư đều phải chịu rủi ro và lợi nhuận. Lợi nhuận do một đại lộ cung cấp có thể hoặc không phải là lợi nhuận thực tế trong một khoảng thời gian dựa trên mức độ rủi ro của tài sản trên thị trường. Do đó, điều cực kỳ quan trọng là phải hiểu tỷ suất lợi nhuận thực tế của khoản đầu tư.
• Nó giúp quyết định ngân sách vốn. Nó giúp xác định xem đầu tư vào một dự án cụ thể có mang lại lợi ích trong một khoảng thời gian hay không và lựa chọn giữa các phương án bằng cách so sánh và xác định liên doanh tốt nhất.
• Nó gợi ý những xu hướng phổ biến trên thị trường và đôi khi thậm chí có thể gợi ý những quan điểm tương lai.
• Tỷ lệ hoàn vốn là một phép tính đơn giản về đầu tư mang tính gợi ý để thu được lợi nhuận cụ thể. Người ta có thể thực hiện các điều chỉnh trong đầu vào của họ và cố gắng hiểu số tiền đầu tư để kiếm được lợi nhuận cụ thể.
• Nó được sử dụng để so sánh các khoản đầu tư khác nhau và hiểu được nền tảng của khoản đầu tư đó hoặc những lợi ích giống nhau.
• Nó cho biết tình hình tài chính của toàn bộ cá nhân hoặc công ty tương ứng.

Phần kết luận

Tỷ suất lợi nhuận tạo thành một thuật ngữ quan trọng cho tất cả các phân tích liên quan đến các khoản đầu tư và lợi nhuận của chúng. Nó giúp ích theo nhiều cách khác nhau, như chúng ta đã thấy ở trên, tuy nhiên chỉ khi được tính toán đúng. Mặc dù nó có vẻ giống như một công thức đơn giản, nhưng nó cho kết quả cần thiết để đưa ra một số quyết định lớn - có thể là về tài chính hoặc các quyết định liên quan đến lợi nhuận khác. Do đó, điều rất quan trọng là phải tính toán chính xác, vì nó tạo cơ sở cho toàn bộ các khoản đầu tư, lập kế hoạch trong tương lai và các quyết định liên quan đến kinh tế khác.