seychellesartprojects.org

Con đường nghề nghiệp quản lý danh mục đầu tư

Nghề quản lý danh mục đầu tư liên quan đến việc tạo danh mục đầu tư cho khách hàng và người quản lý chịu trách nhiệm về cơ cấu tài sản và nợ phải trả phù hợp và đưa ra chiến lược để có lợi nhuận đầu tư tốt nhất và ít rủi ro hơn khi bắt đầu sự nghiệp quản lý danh mục đầu tư bằng cách có kiến ​​thức thích hợp về nghiên cứu vốn chủ sở hữu và phân tích tài chính

Người quản lý danh mục đầu tư có thể được gọi là nhà quản lý đầu tư, nhà phân tích tài chính, người quản lý tài sản, người quản lý tài sản, v.v. Và họ quản lý toàn bộ hàng loạt quỹ và đầu tư như quỹ phòng hộ, quỹ tương hỗ, kế hoạch hưu trí, đầu tư với các công ty tư nhân, v.v.

Bây giờ có hai khía cạnh của nghề nghiệp quản lý danh mục đầu tư. Một khía cạnh là phe bán và khía cạnh khác là tạo điều kiện cho phần phân tích thực sự của khoản đầu tư. Một chuyên gia thực sự là nhà quản lý danh mục đầu tư sẽ tập trung hơn vào khía cạnh phân tích của các khoản đầu tư hơn là bên bán.

Người quản lý danh mục đầu tư Mô tả công việc

nguồn: Indeed.com

Trong phần này, chúng ta sẽ xem xét mô tả công việc của người quản lý danh mục đầu tư. Nhìn vào những điều này sẽ cho bạn một ý tưởng rõ ràng về việc liệu hồ sơ này có phù hợp với bạn hay không.

• Mục đích của người quản lý danh mục đầu tư Nghề nghiệp: Mục đích thực tế của người quản lý danh mục đầu tư là giúp khách hàng đạt được mục tiêu đầu tư của họ. Người quản lý danh mục đầu tư làm việc với cả các tổ chức và khách hàng cá nhân. Nhiệm vụ chính của người quản lý danh mục đầu tư là ngồi với khách hàng của mình và hiểu khách hàng cần gì, sau đó phân bổ vốn cho các cơ hội đầu tư phù hợp.
• Tuyên bố chính sách đầu tư (IPS): Đối với các nhà quản lý danh mục đầu tư, một tuyên bố này khá quan trọng. Tuyên bố chính sách đầu tư là một tài liệu được tạo ra để phục vụ khách hàng của nhà quản lý danh mục đầu tư. Tuyên bố này cũng hoạt động như một tài liệu được trình bày rõ ràng bởi sự hỗ trợ của cả người quản lý và khách hàng. Trong tài liệu này, các mục tiêu và mục tiêu đầu tư của khách hàng được đề cập rõ ràng và nó cũng bao gồm chiến lược của người quản lý danh mục đầu tư, mức độ chấp nhận rủi ro, yêu cầu thanh khoản, cách người quản lý danh mục đầu tư sẽ phân bổ vốn cho các cơ hội đầu tư khác nhau, v.v.
• Chuyên môn kỹ thuật: Như bạn có thể đã hiểu, nếu không có sự hiểu biết rõ ràng về các điều kiện thị trường, người quản lý danh mục đầu tư sẽ không thể dự đoán hoặc đề xuất bất kỳ điều gì cho khách hàng của mình. Đó là lý do tại sao nếu bạn muốn trở thành một nhà quản lý danh mục đầu tư, sở trường của bạn phải là kiến ​​thức kỹ thuật và hiểu biết chi tiết về thị trường tài chính.
• Mối quan hệ với khách hàng: Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, mọi nhà quản lý danh mục đầu tư phải có kỹ năng giao tiếp hiệu quả và giữa các cá nhân. Công việc của một nhà quản lý danh mục đầu tư nghề nghiệp đòi hỏi người quản lý phải xây dựng mối quan hệ thân tình với khách hàng để khách hàng tin tưởng người quản lý danh mục đầu tư. Nếu người quản lý danh mục đầu tư không có khả năng thuyết phục khách hàng làm theo những gì cô ấy đang giới thiệu, mục đích thực tế sẽ không được đáp ứng.

Người quản lý danh mục đầu tư Trình độ học vấn

Điều đầu tiên để trở thành một nhà quản lý danh mục đầu tư là lấy bằng tốt nghiệp về tài chính, kinh tế hoặc kinh doanh. Nhưng trong thị trường cạnh tranh khốc liệt, chỉ một tấm bằng sau đại học là không đủ. Mỗi nhà quản lý danh mục đầu tư cần hiểu biết nhiều hơn về thị trường tài chính so với các nhà lãnh đạo công ty để có thể thuyết phục họ đầu tư vào các quỹ mà người đi trước thấy phù hợp.

Đó là lý do tại sao mọi người quản lý danh mục đầu tư nên đi thi lấy chứng chỉ CFA và FRM. Cả hai chứng chỉ này đều khá khó và cần có chuyên môn cao để hoàn thành. Ngoài ra, các nhà quản lý danh mục đầu tư cần có giấy phép hiện hành của FINRA (Cơ quan quản lý ngành tài chính) Series 7 và Series 66 theo Kiểm tra Luật Tiểu bang Kết hợp Thống nhất của NASAA, để mua và bán chứng khoán thay mặt cho khách hàng và đề xuất các cơ hội đầu tư tương ứng.

Quản lý danh mục đầu tư Lương

Có thể có một loạt các mức lương của người quản lý danh mục đầu tư. Và nó hoàn toàn phụ thuộc vào vị trí của công ty trên thị trường, tài sản do công ty quản lý và cơ hội đầu tư mà họ đang giải quyết.

Theo Payscale.com, mức lương trung bình của các nhà quản lý danh mục đầu tư là 84.054 đô la mỗi năm. Mức lương dao động từ $ 51,000 đến $ 141,000 mỗi năm.

Người quản lý danh mục đầu tư cũng có thể kiếm được khoản tiền thưởng trung bình lên đến 25.000 đô la mỗi năm.

Phần kết luận

Để trở thành một nhà quản lý danh mục đầu tư, trước tiên, bạn cần phải có sở trường về thị trường tài chính. Sau khi có bằng tốt nghiệp về Tài chính, Kinh tế hoặc Kinh doanh, bạn có thể đi thực tập ở một hoặc hai công ty có uy tín. Sau đó, công ty có thể nhận bạn làm nhân viên chính thức. Cùng với việc theo đuổi công việc toàn thời gian, bạn nên hoàn thành chứng chỉ CFA và FRM của mình. Làm được những chứng chỉ này sẽ giúp bạn nổi bật trong số các nhà quản lý danh mục đầu tư và bạn sẽ có thể kiếm được mức thù lao tốt hơn nhiều trên thị trường.