seychellesartprojects.org

Nhà phân tích đầu tư là gì?

Nhà phân tích đầu tư là người trình bày lời khuyên đầu tư của mình (mua, bán, nắm giữ) cho khách hàng hoặc người quản lý danh mục đầu tư của họ sau khi tiến hành phân tích tài chính kỹ lưỡng, chuẩn bị các mô hình tài chính và tương quan tác động của các điều kiện kinh tế đối với khoản đầu tư liên quan.

Giải trình

Công việc của một nhà phân tích đầu tư phụ thuộc vào loại nhà tuyển dụng. Ví dụ: Họ được các công ty quản lý đầu tư thuê để giúp các nhà quản lý quỹ của họ đưa ra các quyết định cụ thể liên quan đến đầu tư, trong khi các nhà môi giới, ngân hàng đầu tư chỉ định các nhà phân tích để cung cấp lời khuyên cho khách hàng hoặc người quản lý danh mục đầu tư của họ.

Nó tập trung vào việc đánh giá thông tin tài chính và kinh tế liên quan đến một công ty nhất định và đưa ra khuyến nghị về việc nên mua, bán hoặc nắm giữ.

1. Bên mua: Các quỹ và công ty tư vấn tương hỗ chỉ định các nhà phân tích bên mua để xác định các cơ hội đầu tư trên thị trường.
2. Bên bán: Các ngân hàng đầu tư và công ty nghiên cứu chỉ định các nhà phân tích bên bán để hiểu rủi ro và đầu tư liên quan đến đầu tư và tạo báo cáo về các công ty cụ thể.

Trách nhiệm

# 1 - Phương pháp tiếp cận từ trên xuống

Tập trung vào các sự kiện và điều kiện kinh tế và tác động của chúng đến đầu tư. Ví dụ: tỷ lệ ngân hàng, tỷ lệ thất nghiệp, tỷ lệ lạm phát, hiệu quả hoạt động trong ngành, dữ liệu tài chính của một công ty.

# 2 - Phương pháp Tiếp cận Từ dưới lên

Tập trung quy trình bằng cách tạo các báo cáo nghiên cứu theo công ty, ngành lĩnh vực, dữ liệu kinh tế, v.v. Trong cách tiếp cận này, ưu tiên tập trung vào tài chính của công ty và sau đó tiếp cận các yếu tố khác ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh của công ty.

1. Nghiên cứu về Công ty: Nghiên cứu về kết quả hoạt động của công ty trong ngành, tầm quan trọng và tình trạng của nó.
2. Phân tích: Trình bày các phân tích về tài chính của công ty như tài khoản lãi lỗ, bảng cân đối kế toán và báo cáo lưu chuyển tiền tệ.
3. Tạo báo cáo: Tạo báo cáo sau khi phân tích dữ liệu tài chính và tóm tắt tình trạng tài chính, phương pháp tăng trưởng và giá trị của công ty.
4. Cập nhật kiến ​​thức: Gặp gỡ ban lãnh đạo công ty, nhà quản lý quỹ và nhà môi giới để hiểu quan điểm và cách tiếp cận kinh doanh của họ trên thị trường.
5. Phân tích ngành / lĩnh vực và kinh tế: phân tích các yếu tố kinh tế ảnh hưởng đến hoạt động của công ty và hoạt động kinh doanh tổng thể.
6. Khuyến nghị: Sau khi tạo và phân tích thông tin liên quan đến tài chính, cách tiếp cận quản lý và triển vọng tương lai của công ty, tạo ra các khuyến nghị dựa trên các báo cáo.
7. Cập nhật kiến ​​thức: Liên tục cập nhật thông tin là trách nhiệm quan trọng của một nhà phân tích đầu tư, không bao giờ kết thúc.

Trình độ chuyên môn

• Bằng Cử nhân: Quan trọng đối với các công việc đầu vào với các chủ đề liên quan đến kinh doanh như tài chính, thương mại, kinh tế với các kỹ năng bổ sung như phân tích định lượng, thống kê.
• Bằng Thạc sĩ: Để thăng tiến trong hồ sơ này, nhiều công ty thích các ứng viên có bằng thạc sĩ về quản lý kinh doanh và tài chính.
• Trình độ chuyên môn: Phải mất vài năm để đủ điều kiện và tích lũy kinh nghiệm từ các viện như Viện Đầu tư và Chứng khoán Chartered, Viện CFA, nhưng họ cung cấp đủ kiến ​​thức và kinh nghiệm để trở thành nhà phân tích cấp cao.

Kỹ năng

• Hiểu biết về Tài chính và Kinh tế: Bộ kỹ năng quan trọng nhất là hiểu biết về tài chính của công ty cũng như kinh tế vì hai yếu tố này quyết định cách tiếp cận và tương lai kinh doanh trên thị trường.
• Phân tích: Nó phải bằng một đầu óc phân tích và có thể tạo ra, phân tích các dữ liệu đã cho.
• Kiến thức cập nhật: Vị trí nhà phân tích liên tục yêu cầu cập nhật về các vấn đề hiện tại, tỷ giá ngân hàng, hành động của công ty, thông báo của chính phủ, chính sách thuế, quản lý của công ty, v.v.
• Kỹ năng CNTT cơ bản: Mặc dù một nhà phân tích không yêu cầu nền tảng CNTT, nhưng một số kỹ năng sẽ giúp các nhà phân tích đầu tư tạo báo cáo và trở nên hiệu quả trong công việc khi có áp lực công việc. Ví dụ: excel, VBA, SQL, v.v.
• Nỗ lực nhóm: Vị trí nhà phân tích không phải là công việc của một người mà cần một nhóm, tạo ra dữ liệu, cập nhật thông tin trong hệ thống, phân tích và cung cấp báo cáo. Điều quan trọng là một nhà phân tích phải làm việc và đồng bộ hóa với nhóm để trở nên hiệu quả hơn.
• Giao tiếp: Họ có thể phải tham dự các cuộc họp với ban quản lý, nhà môi giới và thương nhân của công ty và cung cấp dữ liệu và thông tin được tạo ra, đòi hỏi kỹ năng giao tiếp cao.

Con đường sự nghiệp của nhà phân tích đầu tư

# 1 - Cấp độ đầu vào

Sinh viên tốt nghiệp với các môn học có liên quan bắt đầu vị trí đầu vào như một nhà phân tích cơ sở. Chức năng của chuyên viên phân tích cấp dưới là thu thập và cập nhật dữ liệu trong hệ thống để lập các báo cáo tài chính.

• Trong khi làm việc với tư cách là một nhà phân tích cấp dưới, các cá nhân có thể học các kỹ thuật khác nhau để có được bộ kỹ năng và đồng thời có thể lấy bằng thạc sĩ để thăng tiến trong lĩnh vực này.
• Cá nhân có bằng thạc sĩ có thể được cung cấp vai trò của nhà phân tích cấp cao nếu anh ta có một trình độ kỹ năng và kiến ​​thức.
• Chuyên viên phân tích cấp cao tập trung vào các danh mục chứng khoán khác nhau, trong khi Lập kế hoạch, tiến hành, các dự án mới, phát triển và cập nhật dữ liệu, họp quản lý công ty và trình bày báo cáo cho khách hàng. Chuyên viên phân tích cấp cao quan sát, hiểu và xử lý công việc của các nhà phân tích cấp dưới làm việc dưới quyền của họ.

# 2 - Người quản lý danh mục đầu tư

Trong một khoảng thời gian, nếu nhà phân tích cấp cao có thể thực hiện với mức độ chính xác và tiêu chuẩn cao, anh ta có thể được đề nghị làm người quản lý danh mục đầu tư. Chức năng của người quản lý danh mục đầu tư là thiết lập chiến lược với các khoản đầu tư khác nhau.

Nhà phân tích tài chính vs Nhà phân tích đầu tư

Tiêu chí		Chuyên gia phân tích tài chính		Phân tích đầu tư
Định nghĩa		Nhà phân tích tài chính tạo ra các báo cáo để giúp doanh nghiệp đưa ra quyết định cần thiết bằng cách phân tích dữ liệu tài chính do công ty cung cấp.		Nghiên cứu này nhằm tạo ra các mô hình tài chính, cung cấp kết quả và khuyến nghị cho khách hàng, ban lãnh đạo liên quan đến đầu tư chứng khoán cụ thể.
Lĩnh vực		Nhà phân tích tài chính là một thuật ngữ rộng hơn, có nghĩa là nhiều công ty yêu cầu nhà phân tích tài chính hiểu tài chính khách hàng, tài chính công ty, cập nhật dữ liệu tài chính trong hệ thống, v.v.		Các nhà phân tích đầu tư theo các thuật ngữ thích hợp so sánh với các nhà phân tích tài chính vì nó tập trung vào các khía cạnh tài chính khác nhau và nghiên cứu liên quan đến các danh mục đầu tư có sẵn và đưa ra khuyến nghị của họ.
Công việc		Phân tích dữ liệu định lượng do hệ thống tạo ra, phân tích chi phí - lợi ích, phân tích dữ liệu tài chính từ các công ty con / chi nhánh khác nhau, dự báo kinh doanh.		Phân tích dữ liệu kinh tế, Tìm hiểu tài chính của một khoản đầu tư nhất định, gặp gỡ các nhà quản lý và trình bày dữ liệu.

Phần kết luận

Hồ sơ công việc và triển vọng nghề nghiệp cho các nhà phân tích đầu tư rất tốt cho những cá nhân muốn xây dựng sự nghiệp trong ngành tài chính, đặc biệt là trong lĩnh vực đầu tư. Hồ sơ công việc cần một cá nhân sẵn sàng làm việc dưới áp lực, làm việc chăm chỉ trong khi phối hợp với nhóm và thậm chí có thể yêu cầu làm việc vào các ngày nghỉ trong những ngày làm việc đến ngay cả với những cấp độ nhiệm vụ này và hồ sơ nhà phân tích áp lực cung cấp mức độ hài lòng cao trong công việc và sự nghiệp sự phát triển. Nhiều công ty lớn như ngân hàng đầu tư, tổ chức tài chính, công ty bảo hiểm, công ty môi giới cần các nhà phân tích trong hoạt động hàng ngày. Các cá nhân có bộ kỹ năng và trình độ chuyên môn nhất định có thể đạt được hồ sơ lên ​​đến các nhà quản lý danh mục đầu tư.