Nhà phân tích quỹ tương hỗ | Hướng dẫn hoàn chỉnh cho người mới bắt đầu
Mô tả công việc của nhà phân tích quỹ tương hỗ
Chuyên viên phân tích quỹ tương hỗ là người thực hiện nghiên cứu thị trường hoặc phân tích thị trường, phân tích định lượng và định tính các quỹ tương hỗ, xem xét báo cáo tài chính của các đơn vị khác nhau để đưa ra lời khuyên cho khách hàng của họ để đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn.
Nhiều chuyên gia tài chính tìm kiếm mô hình tài chính, ngân hàng đầu tư và hồ sơ vốn cổ phần tư nhân. Nhưng nếu bạn muốn nổi bật và có hiểu biết vững chắc về thị trường chứng khoán, bạn có thể nổi bật trong đám đông và chọn theo đuổi một trong những lựa chọn nghề nghiệp tài chính sinh lợi nhất. Có, bạn đoán đúng. Chúng ta đang nói về Nhà phân tích quỹ tương hỗ.
Lý do chúng tôi khuyến khích bạn thử điều này (tùy thuộc vào sự sẵn lòng của bạn) là thị trường có sự sụp đổ cho những tài năng phù hợp. Có hơn 200 Công ty Quản lý Tài sản (AMC) có hàng nghìn quỹ tương hỗ. Nhưng họ không đủ cá nhân đủ tiêu chuẩn để phù hợp với dự luật.
Vậy bạn cần những gì để trở thành một nhà phân tích quỹ tương hỗ?
Là một nhà phân tích quỹ tương hỗ, bạn sẽ làm việc dưới quyền một nhà quản lý quỹ tương hỗ và sẽ chịu trách nhiệm nghiên cứu và phân tích thị trường để các nhà quản lý quỹ có thể đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn cho khách hàng.
Bây giờ nhà phân tích quỹ tương hỗ là điểm bắt đầu, không phải là kết thúc. Nếu bạn có tham vọng và khát vọng phát triển, bạn có thể trở thành nhà quản lý quỹ tương hỗ trong những năm tới.
Nghe hay không?
Giáo dục
Bạn sẽ đồng ý rằng một nhà phân tích quỹ tương hỗ đủ điều kiện cần phải có trình độ học vấn yêu cầu để được nhận vào các công ty lớn hay nhỏ. Vì vậy, đây là danh sách giáo dục bạn có thể nghĩ đến nếu bạn muốn trở thành một nhà phân tích quỹ tương hỗ. Nhưng, hãy nhớ rằng, trọng tâm của bạn sẽ luôn là tìm hiểu thêm về các quỹ tương hỗ.
- Tiêu chí đầu tiên để trở thành nhà phân tích quỹ tương hỗ cấp đầu vào là phải có bằng cử nhân về tài chính hoặc chuyên ngành tương tự. Điều đó có nghĩa là nếu bạn có bằng tốt nghiệp về kinh tế, kế toán, thuế, phân tích đầu tư hoặc tài chính & tài khoản, bạn nên đi. Nhưng không dừng lại ở đó. Bởi vì để tăng thêm giá trị cho tổ chức của bạn, bạn cần phải tăng thêm giá trị cho chính mình.
- Vì vậy, hãy đi học thạc sĩ. Nếu bạn có bằng Thạc sĩ Tài chính hoặc MBA về Tài chính (đó là một lựa chọn tốt hơn), bạn sẽ được coi là đủ tiêu chuẩn hơn cho vị trí nhà phân tích quỹ tương hỗ. Bây giờ bạn sẽ tìm thấy MBA ở mọi ngóc ngách. Vì vậy, hãy cố gắng học MBA của bạn từ một trường B danh tiếng để trở nên nổi bật.
- Bạn có thể tự hỏi bạn có thể làm gì hơn nữa. Đây là thỏa thuận. Nếu bạn có thể làm CA cùng với bằng MBA về Tài chính, nó sẽ trở thành một sự kết hợp gây chết người. Bạn sẽ được ưa thích hơn nhiều so với các đồng nghiệp của bạn.
- Giả sử bạn có mong muốn không bị mắc kẹt trong nhà phân tích quỹ tương hỗ. Bạn sẽ làm gì? Trước hết, nếu bạn có bằng MBA về Tài chính từ một học viện danh tiếng và CA, thì bạn nên trở thành một nhà phân tích quỹ tương hỗ. Bây giờ nếu bạn muốn sớm trở thành một nhà quản lý quỹ với một vài năm kinh nghiệm, bạn cần phải tham gia kỳ thi CFA hoặc CFP. Những chỉ định này sẽ giúp bạn nổi bật nếu bạn muốn trở thành nhà quản lý quỹ tương hỗ trong vòng vài năm.
Chúng tôi đã đưa ra một danh sách những gì bạn có thể làm. Công việc của bạn là lên kế hoạch trước về sự nghiệp của mình để khi cần lao, bạn sẽ sẵn sàng.
Trách nhiệm công việc
Giáo dục là điều kiện tiên quyết. Nhưng bạn cần biết trách nhiệm công việc chi tiết để có ý tưởng về những gì bạn cần làm. Dưới đây là những trách nhiệm bạn cần phải xử lý với tư cách là một nhà phân tích quỹ tương hỗ.
Đầu tiên, hãy nói về những trách nhiệm chính và sau đó chúng ta sẽ thảo luận về những việc bạn cần làm.
Trách nhiệm chính
- Trước hết, bạn cần xem lại báo cáo tài chính do kế toán quỹ lập cho các quỹ đầu tư và quỹ khác.
- Bạn cũng cần quan tâm đến việc xem xét định giá xoay vòng hàng ngày, có nghĩa là bạn cần theo dõi các điều chỉnh của Giá trị tài sản ròng (NAV) đối với các quỹ lớn.
- Bạn cũng cần phải thực hiện đánh giá hàng ngày. Điều này có nghĩa là bạn cần phải theo dõi các bút toán mua lại và Ngoại hối do kế toán quỹ bảo hiểm cho các quỹ đầu tư.
- Bạn cũng cần xem xét các hoạt động giao dịch hàng ngày hoặc hàng tháng đối với quỹ đầu tư.
- Một phần lớn trách nhiệm của bạn sẽ là xem xét sự thẩm định kỹ lưỡng của các đối chiếu giá trị thị trường được thực hiện giữa dữ liệu của tổ chức và kế toán quỹ. Bạn cũng cần thực hiện đối chiếu danh mục đầu tư chi tiết về tỷ lệ nắm giữ và tỷ giá hối đoái trên tất cả các tổ hợp quỹ.
- Bạn cần thực hiện phân tích định tính và định lượng của quỹ tương hỗ như xếp hạng chương trình, nghiên cứu, phân bổ hiệu suất, v.v.
- Bạn cũng cần viết báo cáo và soạn thảo các cột để nói về các khoản tiền.
- Bạn cần tiếp tục thúc đẩy chân trời của mình để tìm hiểu thêm về ngành quỹ tương hỗ, các lĩnh vực thị trường khác nhau và họ quỹ.
- Trong số tất cả, bạn cần có khả năng nhìn thấy bức tranh lớn về chiến lược đầu tư dài hạn để tất cả các cố vấn tài chính, giám đốc điều hành tiếp thị và những người ra quyết định có thể làm việc cùng nhau để đạt được một mục tiêu chung.
- Bạn cũng cần phối hợp với nhóm nghiên cứu quỹ để có thể có được những lựa chọn đầu tư tốt nhất và rủi ro vốn có bên trong chúng. Bởi vì bạn cần có một cơ sở dữ liệu nghiên cứu vững chắc cũng có khuyến nghị và kết luận quỹ.
- Bạn cũng phải tuân thủ các chính sách đầu tư của công ty để có thể giới thiệu các lựa chọn quỹ tương hỗ cho các khách hàng tiềm năng.
- Cuối cùng, bạn cần cập nhật cho mình những xu hướng mới nhất của thị trường quỹ tương hỗ để có thể nâng cao chuyên môn của mình và có thể giúp công ty của bạn tăng lợi nhuận.
Ngoài ra còn có một số trách nhiệm khác mà bạn cần phải thực hiện. Đây là chúng -
- Bạn cần hỗ trợ các nhà cung cấp dịch vụ quỹ.
- Bạn cũng cần chuẩn bị các báo cáo định giá khác nhau và thực hiện kiểm tra định giá.
- Thông thường, bạn có thể cần phải chịu trách nhiệm với tư cách cá nhân thay vì nhận được sự giám sát của các nhà quản lý quỹ. Trong trường hợp đó, bạn cần ngồi với người quản lý quỹ hoặc người có thể hướng dẫn bạn và hiểu họ mong đợi gì ở vị trí công việc này. Và sau đó tuân theo bất cứ điều gì anh ấy / anh ấy nói.
- Bạn cũng sẽ cần duy trì liên lạc với các nhà cung cấp dịch vụ toàn cầu.
Đây là những trách nhiệm công việc bạn cần thực hiện. Bây giờ chúng ta hãy xem xét các bộ kỹ năng bạn cần phải có để có thể thực hiện những trách nhiệm này một cách hiệu quả.
Bộ kỹ năng bắt buộc
Có tổng cộng tám bộ kỹ năng bạn cần phải có để có thể thực hiện các trách nhiệm công việc trên như một ngôi sao nhạc rock. Hãy xem tám kỹ năng này và nếu bạn muốn trở thành một nhà phân tích quỹ tương hỗ, hãy cố gắng thực hiện những điều này -
- Kiến thức vững chắc về các nguyên tắc cơ bản về kế toán: Kế toán là bước đầu tiên để hướng tới bất kỳ vị trí công việc tài chính sinh lợi nào. Đúng, kế toán và tài chính khác nhau về mức độ liên quan, nhưng kế toán là một phần của tài chính. Trong trường hợp này, bạn cũng cần phải có kiến thức kế toán vững chắc. Bạn cần biết cách xem bảng cân đối kế toán, cách phân tích tỷ lệ, cách soạn thảo báo cáo thu nhập và báo cáo lưu chuyển tiền tệ. Nếu không có những nguyên tắc cơ bản này, bạn sẽ không thể thực hiện các trách nhiệm như việc soát xét báo cáo tài chính do kế toán quỹ lập.
- Kiến thức về các quỹ tương hỗ & thị trường vốn: Đây là điều hiển nhiên. Khi bạn muốn trở thành một nhà phân tích quỹ tương hỗ, bạn cần biết tất cả về quỹ tương hỗ, thị trường, ngành của nó, quỹ nào đang thu về lợi nhuận tốt và tại sao. Bạn cần phải tìm hiểu sâu và hiểu rõ từng chỉ số chính để có thể giúp người quản lý quỹ của mình tạo ra các chỉ số tương tự.
- Kỹ năng phân tích hợp lý, lập luận và định hướng chi tiết: Như bạn có thể thấy trong trách nhiệm công việc, một phần chính trong các hoạt động của bạn sẽ là xem xét các báo cáo và biểu đồ khác nhau. Nếu bạn không giỏi về các con số và không có định hướng chi tiết, bạn có thể bỏ lỡ những chi tiết quan trọng mà sau này có thể khiến công ty của bạn phải trả giá đắt hơn rất nhiều. Vì vậy, bạn cần phát triển chế độ xem pixel (định hướng chi tiết) cũng như khả năng phân tích các báo cáo, báo cáo và biểu đồ.
- Kỹ năng giao tiếp bằng lời nói và văn bản mạnh mẽ: Nhiều chàng trai tài chính bỏ qua phần này. Nhưng nếu bạn muốn trở thành một nhà phân tích quỹ tương hỗ, bạn cần phát triển các kỹ năng giao tiếp bằng lời nói và văn bản mạnh mẽ để có thể viết báo cáo, các cột tác giả và tạo các báo cáo đặc biệt cho các yêu cầu cụ thể của khách hàng. Bạn cũng có thể cần giao dịch với khách hàng qua điện thoại hoặc gặp mặt trực tiếp. Nếu bạn không có cả kỹ năng nói và viết, bạn sẽ khó có thể thực hiện ở mức tối đa của mình.
- Kiến thức tuyệt vời về excel nâng cao: Không thể quá nhấn mạnh tầm quan trọng của excel trong thế giới chuyên nghiệp. Bạn biết điều đó rồi. Nhưng chỉ có excel sẽ không làm được. Bạn cần phải thành thạo excel nâng cao để có thể thực hiện mọi trách nhiệm công việc của mình.
- Tinh thần làm việc nhóm mạnh mẽ: Bạn sẽ được làm việc trong một môi trường mà mọi người sẽ phụ thuộc lẫn nhau. Nếu không có sự phụ thuộc vào nhau, mục tiêu chung sẽ không đạt được, tức là sự hài lòng của khách hàng. Vì vậy, bạn cần phải buông bỏ cái tôi cá nhân và tập trung vào mục tiêu chung để có thể đóng một vai trò quan trọng trong việc đạt được mục tiêu mong muốn.
- Thực hiện các biện pháp thích hợp để giảm thiểu rủi ro: Các khách hàng sẽ phụ thuộc vào bạn và nhóm của bạn vì lợi ích tối đa nên được phục vụ theo cách mà rủi ro của họ được giảm thiểu. Vì vậy, bạn cần giảm thiểu rủi ro ở mọi cấp độ và xem xét kỹ lưỡng mọi tài liệu để giảm thiểu sai sót. Bạn cũng cần được cập nhật các đề xuất đầu tư, danh mục đầu tư và các kết luận có thể có.
- Độ chính xác và chính xác: Đây là bí mật của giao dịch này. Bạn không thể hoàn hảo trong mọi thứ, nhưng mục tiêu của bạn nên hướng đến sự chính xác và chính xác nhất bạn có thể đạt được.
Nếu bạn muốn trở thành một nhà phân tích quỹ tương hỗ đủ điều kiện, tám điều trên là bắt buộc. Bạn cần phải làm việc chăm chỉ để phát triển chúng.
Đền bù
Bây giờ, đây là phần sinh lợi nhất. Hãy nói về khoản bồi thường của nhà phân tích quỹ tương hỗ.
Khoản thù lao bạn sẽ nhận được với tư cách là một nhà phân tích quỹ tương hỗ sẽ phụ thuộc vào loại kinh nghiệm bạn có. Bạn là sinh viên mới tốt nghiệp? Hay bạn đã có một vài năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính khác? Hay bạn đã làm việc như một nhà phân tích quỹ tương hỗ trong một vài năm? Đối với mọi trường hợp, mức lương sẽ khác nhau.
Nếu bạn ở Hoa Kỳ, thì mức lương sẽ khác rất nhiều. Mức lương trung bình hàng năm của chuyên viên phân tích quỹ tương hỗ ở Hoa Kỳ vào khoảng 65.000 đến 75.000 đô la Mỹ mỗi năm
Nếu bạn có kinh nghiệm từ 1-2 năm làm nhà phân tích trong lĩnh vực tài chính, bạn sẽ có thể kiếm được khoảng 5-6 lakh INR mỗi năm ở Ấn Độ. Nếu bạn có nhiều kinh nghiệm hơn (5 năm trở lên), thì bạn có thể nhận được khoảng 10-15 vạn INR mỗi năm tùy thuộc vào tổ chức mà bạn đang tham gia.
Nhà phân tích quỹ ngoài tương hỗ
Nhiều người trong số các bạn muốn trở thành một nhà phân tích quỹ tương hỗ. Có, bạn có thể được. Có một số điều bạn cần tuân thủ -
- Bạn cần có ít nhất 10-12 năm kinh nghiệm làm nhà phân tích quỹ tương hỗ.
- Bạn cần có một kho kiến thức về đầu tư, quỹ tương hỗ, thị trường vốn và kế toán.
- Bạn đã sẵn sàng để đảm đương nhiều trách nhiệm hơn và phục vụ trực tiếp những khách hàng có giá trị ròng cao.
- Đây là tùy chọn, nhưng nếu bạn có nó thì sẽ không có gì giống như vậy. Bạn nên thi lấy chứng chỉ CFA hoặc CFP để bạn có đủ công cụ để giải quyết các trách nhiệm bổ sung với tư cách là người quản lý quỹ tương hỗ.
Là một nhà quản lý quỹ tương hỗ, trách nhiệm chính của bạn sẽ là đầu tư tiền của nhà đầu tư vào các khoản đầu tư xứng đáng như cổ phiếu, trái phiếu và các công cụ tài chính khác. Bạn cần phải làm việc với tư cách cá nhân và cũng trong phạm vi ngoại vi của các nhà phân tích và kế toán quỹ khác, những người sẽ cung cấp cho bạn dữ liệu bạn cần để thực hiện cuộc gọi cuối cùng.
Công việc của một nhà quản lý quỹ tương hỗ rất bận rộn, nhưng bạn sẽ được mọi người trong nhóm tôn trọng và bạn sẽ có nhiều quyền tự chủ về kinh nghiệm của mình trong quỹ tương hỗ.
Trong phân tích cuối cùng
Bây giờ bạn biết những gì bạn cần biết để trở thành một nhà phân tích quỹ tương hỗ đủ năng lực. Tất cả những gì bạn cần làm bây giờ là thực hiện những bước đầu tiên. Nếu bạn là sinh viên tài chính, bạn nên tìm hiểu thêm về quỹ tương hỗ và có thể đăng ký học thạc sĩ tài chính hoặc MBA về tài chính. Nếu bạn khao khát, lập kế hoạch và hành động, mục tiêu không còn xa tầm tay bạn.
