Hướng dẫn đầy đủ về Giấy chứng nhận đầu tư CFA Claritas | WSM

Giấy chứng nhận đầu tư CFA Claritas

Chương trình Claritas® còn ít người biết đến. Nhưng để có cái nhìn thoáng qua về cuộc kiểm tra này, hãy xem qua số liệu thống kê sau:

  • Bạn đã bao giờ tưởng tượng rằng bạn có thể nhận được chứng chỉ đẳng cấp thế giới chỉ bằng cách đầu tư 100 giờ? Nếu không, hãy thử Claritas, bạn sẽ hiểu.
  • Từ một cuộc khảo sát ứng viên, người ta thấy rằng 76% tất cả sinh viên theo đuổi Claritas đã làm như vậy bởi vì họ không biết bất kỳ con đường nào khác để xây dựng kỹ năng của họ trong thời gian ngắn như vậy.
  • Cuộc khảo sát ứng viên tương tự đã đề cập rằng 24% sinh viên theo đuổi Claritas đã làm như vậy vì họ biết rằng Claritas có thể thúc đẩy biểu đồ nghề nghiệp của họ và có thể mang lại triển vọng tốt hơn.
  • Gần 6.480 sinh viên đã bất tỉnh từ Claritas.
  • Không giống như bất kỳ khóa học tài chính nào khác, Claritas có cách tiếp cận dễ dàng hơn nhiều trong nghiên cứu và mang lại sự linh hoạt cho sinh viên của mình. Vì vậy, tỷ lệ đậu là vượt trội hơn nhiều so với các khóa học tài chính khác. Người ta thấy rằng hơn 85% học sinh đã vượt qua Kỳ thi Claritas cho đến nay.
  • Claritas Program® không chỉ có hiệu lực ở Châu Âu và Hoa Kỳ. Chương trình này cũng có sẵn ở các nước đang phát triển của Châu Á và các khu vực khác trên thế giới. Cụ thể, Claritas thực sự là một khóa học được công nhận trên toàn cầu.

Giấy chứng nhận đầu tư của Claritas không cần dữ kiện để chứng minh điều đó. Cách tốt nhất để trải nghiệm giá trị của Claritas là đăng ký tham gia chương trình nếu bạn có hứng thú với chương trình này. Nhưng trước khi bạn làm bất cứ điều gì, hãy đọc bài báo này. Lấy giấy bút ra và nếu bạn thấy điều gì hữu ích, hãy viết nó ra giấy.

Chúng tôi đảm bảo với bạn rằng nếu bạn đọc bài viết này, bạn có thể không cần phải đọc lại bất kỳ bài viết nào khác về Claritas, bởi vì chúng tôi cung cấp tất cả thông tin và các bit ngay tại đây.

Bài viết chảy theo thứ tự sau;

    Hãy bắt đầu nào.

    Giới thiệu về Chương trình Claritas


    Giấy chứng nhận đầu tư của Claritas có một chút gì đó không rõ ràng giống như bất kỳ công ty cơ sở nào. Nó không được nhiều người biết đến vì rất ít người dành thời gian và tìm hiểu nó có gì cho họ. Nhưng nếu họ làm ngay lập tức, họ sẽ thấy có rất nhiều giá trị được trao dưới 100 giờ. Ví dụ: nếu bạn có thể học 4 giờ một ngày, tất cả những gì bạn cần 25 ngày để đủ điều kiện vượt qua Chương trình Claritas® với màu sắc bay bổng. Nhưng việc gì dễ làm thì không dễ làm. Đọc thêm để biết thêm về nó.

    • Vai trò: Claritas được thiết kế cho các chuyên gia cấp thấp muốn phát triển trong lĩnh vực đầu tư. Nhưng nếu bạn muốn cập nhật kiến ​​thức về đầu tư thì không có khóa học nào tốt hơn khóa học này.
    • Kỳ thi: Vượt qua Kỳ thi của Clarita rất dễ dàng. Tất cả những gì bạn cần làm là ngồi trong 2 giờ và trả lời 120 câu hỏi trắc nghiệm. Nhưng bạn không nên đi theo vẻ bề ngoài của nó. Bạn cần phải làm việc chăm chỉ để có thể trả lời chúng một cách chính xác. Hãy nhớ rằng, Claritas Program® được thực hiện dưới một Viện CFA rất có uy tín và được công nhận trên toàn cầu.
    • Ngày thi của Claritas: Mục đích của việc thiết kế một khóa học như Claritas là cung cấp cho sinh viên của mình sự linh hoạt hơn nhiều. Vì vậy, nếu bạn muốn tham gia Claritas, tất cả những gì bạn cần làm là tham gia kỳ thi trong vòng 6 tháng kể từ ngày đăng ký.
    • Thực tế: Vì phạm vi nghiên cứu bị giới hạn trong Claritas Program®, bạn không cần phải học nhiều môn. Dưới 100 giờ, bạn cần trải qua 7 học phần và tổng cộng 20 chương (sẽ đề cập chi tiết ở phần sau).

    Tính đủ điều kiện: Phần tốt nhất của Kỳ thi Clarita là bất kỳ ai cũng có thể tham gia kỳ kiểm tra. Tất cả những gì bạn cần là kiến ​​thức tiếng Anh kha khá.

    Tại sao lại theo đuổi Claritas?


    Chứng chỉ đầu tư CFA Claritas là một khóa học nên được theo đuổi bởi bất kỳ ai muốn có kiến ​​thức cơ bản về lĩnh vực đầu tư. Nếu bạn muốn bắt đầu với phân tích đầu tư và không biết bắt đầu từ đâu, Claritas là nơi tốt nhất để bắt đầu. Nhưng đừng chọn Claritas vì chúng tôi đang nói điều đó. Bạn cũng nên có lý do của riêng mình. Ngay từ đầu, chúng tôi đã cung cấp số liệu thống kê về lý do tại sao học sinh tham gia Claritas Program®. Chúng tôi sẽ trình bày toàn bộ số liệu thống kê ở đây, vì vậy bạn có thể nhận được một số ánh sáng hướng dẫn.

    • Kiến thức trong bất kỳ lĩnh vực nào cũng là một phần quan trọng. Do đó, từ cuộc khảo sát ứng viên được thực hiện trên các ứng viên tham gia chương trình CFA Claritas, cho thấy 76% ứng viên tham gia vì phát triển kiến ​​thức.
    • Nếu bạn thực hiện một khóa học và khóa học đó không được toàn cầu công nhận, liệu nó có phù hợp với ngành của bạn trong thời gian dài không? Bạn sẽ đồng ý rằng nó sẽ không. 43% ứng viên cho biết họ tham gia khóa học vì sự công nhận toàn cầu về khóa học này.
    • Mọi người không liên quan trực tiếp đến đầu tư, nhưng những người có liên quan gián tiếp đến miền cũng có thể nhận được lợi ích của CFA Claritas. 30% ứng viên đã tham gia chương trình Claritas nói rằng họ tham gia để tăng cường sự tự tin trong lĩnh vực mà họ đang làm việc hiện tại.
    • 27% ứng viên muốn có một mạng lưới toàn cầu để giúp họ phát triển và nâng cao giá trị của họ trên thị trường. Vì vậy, họ đã tham gia Claritas Program®.
    • Điều đáng ngạc nhiên nhất là chỉ có 24% những người muốn cải thiện biểu đồ nghề nghiệp của mình đã tham gia Claritas Program®.

    Lý do theo đuổi của bạn có thể khác với lý do trên. Nhưng hãy xem các công ty hàng đầu đang nói gì về Claritas Program®.

    Những công ty hàng đầu phải nói gì về Claritas?


    CFA Claritas là một khóa học hoàn toàn mới được ra mắt vào ngày 20 tháng 5 năm 2013 tại Hội nghị thường niên lần thứ 66 của Viện CFA ở Singapore. Tuy nhiên, nhiều công ty đang tham gia khóa học này để hiểu tất cả về đầu tư. Sinh viên vẫn đang băn khoăn về cơ hội việc làm của CFA Claritas. Hãy xem 3 công ty hàng đầu nói gì về Claritas Program®.

    • Nhà đầu tư Aviva: Một nhóm nhân viên đã được chọn cho khóa học Thí điểm của Claritas. Họ đề cập rằng đó là một khóa học tốt để tăng uy tín nghề nghiệp nếu bằng cách nào đó bạn được gắn với các vai trò cần bạn hỗ trợ đầu tư trong lĩnh vực nhân sự, pháp lý, hoạt động và tài chính. Họ nhận xét rằng đây chắc chắn không phải là một khóa học đạt được tiêu chuẩn của CFA nhưng là một khóa học tốt để bắt đầu trong một khoản đầu tư.
    • BlackRock: Một nhóm từ BlackRock cũng đã tham gia vào khóa học thử nghiệm. Họ thực hiện hơi khác so với những gì các nhân viên tại Aviva đã đề cập. Họ nói rằng việc tham gia khóa học đó đã cải thiện khả năng giao tiếp nội bộ của họ và cho họ quan điểm về cách vai trò của họ phù hợp với toàn bộ các chức năng trong tổ chức. Họ đề cập rằng Claritas thích hợp hơn cho các doanh nghiệp nhỏ có thể sử dụng kiến ​​thức nền tảng tuyệt vời của nó vào đầu tư.
    • Pháp lý & Quản lý đầu tư chung: Chuyên gia tại LGIM nhận xét rằng Claritas là một khóa học mở rộng góc nhìn của một người để hiểu được vị trí của một người trong vai trò công việc. Anh ấy nói rằng nó đặc biệt hiệu quả đối với những người tham gia tổ chức với tư cách là người học việc hoặc sinh viên mới tốt nghiệp.

    Định dạng chương trình Claritas


    Từ cuộc thảo luận trên, bạn đã hiểu rằng Claritas là một chương trình cần 100 giờ học. Nhưng bạn có thể tự hỏi chính xác bạn cần nghiên cứu những gì và nó có liên quan đến lĩnh vực công việc hiện tại của bạn như thế nào. Trong phần này, chúng tôi sẽ nói về từng mô-đun bạn cần trải qua và sẽ giới thiệu tổng quan ngắn gọn về từng mô-đun. Sau đó chúng ta sẽ nói về từng chương được trình bày trong mỗi mô-đun.

    Bạn sẽ được cung cấp tài liệu để học và tất cả các câu hỏi sẽ đến từ tài liệu mà viện CFA sẽ cung cấp.

    Đối với một kỳ thi, tất cả những gì bạn cần làm là ngồi ôn thi trong 2 giờ và trả lời 120 câu hỏi trắc nghiệm.

    Mô-đun chương trình Claritas


    Có tổng cộng bảy mô-đun mà bạn cần tham gia trong Claritas Program®. Hãy xem xét từng cái một.

    • Học phần 1: Tổng quan về ngành

    Trong học phần này, bạn sẽ hiểu cách hoạt động của một khoản đầu tư trong kinh doanh - từ trường học đến bệnh viện. Bạn sẽ hiểu cách bạn sẽ có thể giúp mọi người tiết kiệm cho tương lai cũng như tài trợ cho công việc kinh doanh mơ ước của họ. Mục đích cốt lõi của mô-đun này là dạy cho bạn cái nhìn trực thăng về đầu tư trong tầm nhìn của đạo đức.

    • Học phần 2: Đạo đức và Quy định

    Mô-đun này nói về các nguyên tắc cơ bản của đầu tư. Làm thế nào bạn sẽ thu hút khách hàng - bằng cách nhận tiền của họ hoặc bằng cách kiếm được sự tin tưởng, danh tiếng và sự tự tin của họ? Bạn sẽ có đầy đủ bằng chứng về phương pháp đầu tư lấy khách hàng làm trung tâm trong mô-đun này.

    • Mô-đun 3: Đầu vào và Công cụ

    Làm thế nào để kinh doanh xảy ra? Quan điểm kinh tế của doanh nghiệp diễn ra như thế nào ở cấp độ vi mô, vĩ mô và toàn cầu? Bạn sẽ học cách sử dụng và đối phó với khía cạnh kinh tế của doanh nghiệp trong mô-đun này và cũng sẽ có được một bức tranh toàn cảnh về tất cả các doanh nghiệp được ghép lại với nhau.

    • Mô-đun 4: Công cụ đầu tư

    Ở đây bạn sẽ đi sâu vào các công cụ đầu tư. Bạn sẽ sử dụng các tùy chọn đầu tư như thế nào? Bạn sẽ đầu tư như thế nào vào cổ phiếu cơ bản đối với trái phiếu đến các công cụ đầu tư chuyên biệt như bất động sản và các công cụ phái sinh, bạn sẽ học trong học phần này.

    • Mô-đun 5: Cơ cấu ngành

    Làm thế nào để ngành công nghiệp giúp định hình các quyết định đầu tư mà chúng ta đưa ra hàng ngày? Bạn sẽ tìm hiểu về các bên liên quan trong ngành, những người giúp bạn đầu tư và cũng như về các thị trường khác nhau nơi đầu tư xảy ra.

    • Mô-đun 6: Phục vụ nhu cầu của khách hàng

    Tìm hiểu về các khoản đầu tư là tất cả về việc phục vụ nhu cầu của khách hàng và giải quyết chúng. Trong mô-đun này, bạn sẽ làm quen với khách hàng xuyên suốt để bạn có thể phục vụ họ tốt hơn.

    • Mô-đun 7: Kiểm soát ngành

    Cần có các biện pháp đồng thời để kiểm soát và hệ thống hóa các khoản đầu tư. Trong mô-đun này, bạn sẽ tìm hiểu về tất cả các hệ thống kiểm soát và đảm bảo hoạt động trơn tru của các khoản đầu tư để bạn có thể phục vụ khách hàng tốt hơn.

    Các mô-đun này được thiết kế phù hợp để bạn có thể có được cái nhìn toàn cảnh về cách hoạt động của thế giới đầu tư. Hãy cùng tìm hiểu sâu và xem sơ qua từng chương để hiểu rõ hơn.

    Điểm nổi bật của Chương trình giảng dạy Claritas


    Mô-đun 1 -

    • Chương 1 - Ngành đầu tư: Góc nhìn từ trên xuống

    [Hãy tưởng tượng bạn đang xem thế giới đầu tư từ một chiếc trực thăng. Bạn sẽ biết về các dịch vụ tài chính, các loại hình, ngành đầu tư và các lực lượng kinh tế quyết định toàn bộ chức năng của ngành.]

    Mô-đun 2 -

    • Chương 2 - Đạo đức và Chuyên nghiệp Đầu tư

    [Bạn sẽ tìm hiểu về sự cần thiết của đạo đức trong thế giới đầu tư và bạn sẽ có thể xác định các nghĩa vụ và khuôn khổ để đưa ra các quyết định có đạo đức.]

    • Chương 3 - Quy định

    [Bạn sẽ biết về quy định, mục tiêu của quy định và cả về tuân thủ.]

    Mô-đun 3 -

    • Chương 4 - Kinh tế vi mô

    [Bạn sẽ tìm hiểu kinh tế học cơ bản, sự phân chia, cung và cầu, cân bằng thị trường, hàm sản xuất và chi phí, định giá và cách cấu trúc thị trường ảnh hưởng đến đầu tư.]

    • Chương 5 - Kinh tế vĩ mô

    [Sau khi đọc chương này, bạn sẽ có thể hiểu các chỉ số kinh tế, nhu cầu xem xét kinh tế vĩ mô, các thành phần của GDP, các chỉ số kinh tế, chu kỳ kinh doanh và về chính sách tiền tệ và tài khóa.]

    • Chương 6 - Kinh tế thương mại quốc tế

    [Bạn sẽ tìm hiểu về xuất nhập khẩu, cán cân thanh toán và nhiều định nghĩa chuyên ngành về thương mại quốc tế.]

    • Chương 7 - Báo cáo tài chính

    [Học cách xem và hiểu các báo cáo tài chính là một kỹ năng tuyệt vời. Bạn sẽ học cách xem bảng cân đối kế toán, số dư thử nghiệm và cách liên kết giữa hai số liệu thông qua phân tích tỷ lệ. Bạn cũng sẽ tìm hiểu về báo cáo lưu chuyển tiền tệ.]

    • Chương 8 - Các khái niệm định lượng

    [Bạn sẽ biết về sự thực chất của các khái niệm tài chính. Từ giá trị thời gian của tiền bạc đến việc giải thích mối tương quan, bạn sẽ có thể biết từng khái niệm cơ bản về tài chính từ chương này.]

    Mô-đun 4 -

    • Chương 9 - Chứng khoán Nợ

    [Từ định giá chiết khấu dòng tiền đến trái phiếu, từ rủi ro khi đầu tư vào chứng khoán nợ đến chênh lệch tín dụng, bạn sẽ học được nhiều điều từ chương này.]

    • Chương 10 - Chứng khoán vốn

    [Trong chương này, bạn sẽ tìm hiểu về vốn chủ sở hữu và phân tích so sánh giữa chứng khoán vốn và chứng khoán nợ.]

    • Chương 11 - Phái sinh

    [Bạn sẽ biết mọi thứ về các công cụ phái sinh và sẽ hiểu rõ về kỳ hạn, hợp đồng tương lai, hoán đổi & quyền chọn.]

    • Chương 12 - Đầu tư thay thế

    [Bạn sẽ tìm hiểu về đầu tư cổ phần tư nhân, đầu tư bất động sản và đầu tư hàng hóa từ chương này.]

    Mô-đun 5 -

    • Chương 13 - Cơ cấu ngành đầu tư

    [Bạn sẽ tìm hiểu về các dịch vụ quản lý đầu tư và thông tin đầu tư, đồng thời bạn cũng sẽ có được những hiểu biết sâu sắc về các nhà môi giới và đại lý.]

    • Chương 14 - Phương tiện đầu tư

    [Bạn sẽ biết về quỹ đầu cơ, quỹ tương hỗ và tài khoản được quản lý.]

    • Chương 15 - Chức năng của thị trường tài chính

    [Bạn sẽ hiểu sự khác biệt giữa thị trường sơ cấp và thứ cấp; bạn cũng sẽ biết về các vị trí riêng tư, dịch vụ công khai và các vấn đề phù hợp.]

    Mô-đun 6 -

    • Chương 16 - Các nhà đầu tư và nhu cầu của họ

    [Bạn sẽ biết các loại khác nhau và các nhu cầu khác nhau của chúng cũng như cách cấu trúc chính sách đầu tư để phục vụ nhu cầu của khách hàng.]

    • Chương 17 - Quản lý đầu tư

    [Bạn sẽ tìm hiểu về rủi ro có hệ thống & cụ thể cũng như về các mục tiêu và ràng buộc đầu tư.]

    Mô-đun 7 -

    • Chương 18 - Quản lý rủi ro

    [Bạn sẽ tìm hiểu tất cả về rủi ro trong đầu tư và cách giảm thiểu và quản lý nó.]

    • Chương 19 - Đánh giá hiệu suất

    [Chương này sẽ hướng dẫn bạn quy trình đánh giá hiệu suất và cách đo lường hiệu suất thông qua các phương pháp và công cụ khác nhau. Bạn cũng sẽ tìm hiểu khái niệm về alpha và cách sử dụng phân bổ hiệu suất.]

    • Chương 20 - Tài liệu ngành Đầu tư

    [Sau khi tìm hiểu mọi thứ, chương này được thiết kế đặc biệt để dạy bạn về tài liệu và cách quản lý tài liệu.]

    Trọng số / Phân tích Chương trình Claritas


    Viện CFA nói rằng bạn cần học 100 giờ để có thể hoàn thành chương trình Claritas®. Nhưng để có thể đưa ra mức độ quan trọng tương xứng cho từng mô-đun, bạn cần biết việc phân tích đang được thực hiện như thế nào. Đây là phần trăm trọng lượng được cung cấp cho mỗi mô-đun.

    Nguồn tin: Viện CFA

    Bạn cần đánh giá tầm quan trọng hơn cho Mô-đun 3, 4, 5 và 7. Sau đó đến Mô-đun 2 và cuối cùng là Mô-đun 1 & 6 theo thứ tự quan trọng.

    Phí chương trình Claritas


    Nếu bạn so sánh học phí của bất kỳ khóa học toàn cầu nào khác với học phí của Claritas, chắc chắn nhất, học phí là hợp lý. Đối với đăng ký cá nhân, bạn cần phải trả 685 đô la Mỹ, bao gồm phí đăng ký kỳ thi, tất cả tài liệu học tập (ứng dụng nghiên cứu trên thiết bị di động, sách điện tử, kế hoạch học tập, câu hỏi ôn tập chương, bài kiểm tra thực hành mô-đun và bài thi thử) và một kỳ thi.

    • Bạn sẽ được giảm giá hợp lý khi thanh toán số lượng lớn.
    • Đối với 25-99 phiếu thưởng, phí sẽ là 635 đô la Mỹ mỗi phiếu.
    • Đối với 100-249 phiếu thưởng, bạn cần phải trả 585 đô la Mỹ cho mỗi phiếu.
    • Đối với 250 hoặc nhiều hơn, bạn sẽ phải trả 485 đô la Mỹ cho mỗi chiếc.

    Kết quả kỳ thi Claritas & Tỷ lệ đậu


    • Chương trình Claritas đã bắt đầu chỉ 2,5 năm trước. Tính đến ngày 1/7/2015, đã có 6400 thí sinh dự thi, trong đó 85% thí sinh trúng tuyển.
    • Sau khi kết thúc kỳ thi, bạn sẽ nhận được thông báo “đạt” hoặc “không đạt” trên màn hình. Trong vòng 5 ngày sau kỳ thi, bạn sẽ nhận được một email chính thức cho biết bạn vượt qua hay không vượt qua kỳ thi.
    • Nếu bạn vượt qua kỳ thi, bạn sẽ nhận được chứng chỉ trong vòng 4-6 tuần.
    • Nếu bạn không vượt qua, học viện sẽ cung cấp cho bạn thông tin về cách bạn đã thực hiện trong từng học phần để bạn có thể cải thiện trong lần thử tiếp theo.
    • Nếu bạn không vượt qua kỳ thi, bạn cần phải trả phí đăng ký một lần nữa. Bạn có thể thi lại 3 lần trong vòng 12 tháng tới. Nhưng số lần cố gắng tối đa cho Claritas Program® được giới hạn ở 5 lần trong đời.

    Tài liệu nghiên cứu về Claritas


    Tài liệu Nghiên cứu Claritas đang được cung cấp bởi Viện CFA. Tất cả những gì bạn cần làm là chăm chỉ và đầu tư một lượng thời gian kha khá mỗi ngày để chuẩn bị cho kỳ thi.

    Các chiến lược để vượt qua Chương trình Claritas


    Bây giờ như Viện CFA đã đề cập rằng bạn cần phải học 100 giờ cho kỳ thi, xu hướng chung là chỉ học trong 100 giờ hoặc ít hơn để vượt qua kỳ thi. Để đảm bảo rằng bạn chắc chắn vượt qua kỳ thi trong lần đầu tiên cố gắng học tập tốt hơn và học nhiều hơn từ đầu. Đây là kế hoạch.

    • Bạn sẽ nhận được kế hoạch học tập cùng với tài liệu nghiên cứu do Viện CFA cung cấp. Sử dụng nó tốt.
    • Bạn sẽ có 180 ngày để học Claritas. Vì vậy, mỗi ngày nếu bạn học dù chỉ một giờ, bạn sẽ có thể học ít nhất 180 giờ.
    • Nếu bạn muốn vượt qua kỳ thi trong lần thử đầu tiên, tốt hơn là bạn nên học tối thiểu 200 giờ. 100 giờ đầu tiên nên được đầu tư để đọc tất cả các chương. 50 giờ tiếp theo sẽ được đầu tư cho bản sửa đổi đầu tiên. Và 50 giờ cuối cùng sẽ được chia thành ôn tập thứ hai và làm các bài kiểm tra thử.
    • Nếu bạn là một sinh viên chân thành, bạn sẽ có thể bẻ khóa Claritas Program® rất dễ dàng.

    Tự hỏi sự khác biệt giữa Chương trình Claritas và kỳ thi CFA là gì, bạn có thể xem so sánh chi tiết này về CFA và Claritas.

    Phần kết luận


    Chúc bạn may mắn cho Claritas Program® của bạn. Hãy nhớ rằng, nó có thể mang lại giá trị to lớn cho bạn nếu bạn thành tâm học tập và tiếp cận kỳ thi với sự chuẩn bị phù hợp. Từ những điều trên, chúng ta có thể kết luận rằng Claritas không dành cho tất cả mọi người. Những người muốn có kiến ​​thức chuyên sâu hơn về đầu tư nên học IMC (Chứng chỉ Quản lý Đầu tư) hoặc CFA. Nhưng nếu bạn là người ủng hộ vai trò đầu tư, thì Claritas là khóa học hoàn hảo cho bạn để bắt đầu.