CFP và CWM - Chứng chỉ nào tốt hơn? | WallstreetMojo
CFP và CWM
Chọn đúng nghề chưa bao giờ là dễ dàng và tôi chắc chắn rằng nó thậm chí còn khó hơn nếu bạn không có manh mối về các khóa học chuyên nghiệp mà bạn không có thông tin về. Hãy cùng tranh luận chung về CFP (Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận) và CWM (Người quản lý tài sản được công nhận)
Chúng ta sẽ thảo luận những điều sau trong bài viết này -
Đồ họa thông tin CFP và CWM
Thời gian đọc: 90 giây
Hãy cùng tìm hiểu sự khác biệt giữa hai luồng này với sự trợ giúp của Đồ họa thông tin CFP và CWM này.
Tóm tắt CFP và CWM
| Phần | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Chứng nhận được tổ chức bởi | CFP được tổ chức bởi Hội đồng tiêu chuẩn lập kế hoạch tài chính được chứng nhận hoặc hội đồng CFP | CWM được tổ chức bởi Học viện Quản lý Tài chính Hoa Kỳ hoặc AAFM |
| Số cấp độ | CFP là một kỳ kiểm tra duy nhất trải dài trong 2 ngày, khoảng 10 giờ. | CWM phải được xóa ở hai cấp độ |
| Phương thức kiểm tra | CFP là một kỳ thi trực tuyến kéo dài trong 2 ngày trong 10 giờ | CWM lại là kỳ thi trực tuyến |
| Cửa sổ kiểm tra | Được tổ chức ba lần trong một năm vào ngày 14-21 tháng 3 năm 2017 Ngày 11-18 tháng 7 năm 2017 và ngày 7-14 tháng 11 năm 2017 |
Cả hai kỳ thi CWM đều được lên lịch theo Pearson Vue. |
| Đối tượng | • Các Nguyên tắc Chung về Tài chính và Kế hoạch Tài chính • Lập kế hoạch bảo hiểm • Lập kế hoạch phúc lợi cho nhân viên • Lập kế hoạch Đầu tư và Chứng khoán • Lập kế hoạch thuế thu nhập của tiểu bang và liên bang • Lập kế hoạch thuế bất động sản, thuế quà tặng và thuế chuyển nhượng • Lập kế hoạch bảo vệ tài sản •Kế hoạch nghỉ hưu • Lập kế hoạch bất động sản • Lập kế hoạch và tư vấn tài chính |
CWM bao gồm vốn và thị trường tài chính, trên các nguyên tắc của các tổ chức dịch vụ tài chính, đầu tư và quản lý danh mục đầu tư và các kiến thức khác về thị trường tài chính. |
| Tỷ lệ phần trăm đạt | Trong năm 2016, tỷ lệ vượt qua tổng thể là 70 phần trăm | 50% cho tất cả các môn học không có dấu âm |
| Phí | Chi phí kỳ thi CFP thực tế là $ 695, tuy nhiên, bạn có thể đăng ký trước sáu tuần. Nếu bạn làm điều đó, chi phí của bạn sẽ là 595 đô la. Nếu bạn đăng ký trong hai tuần cuối cùng trước ngày đó, thì lệ phí thi CFP của bạn sẽ lên đến $ 795. |
Phí đăng ký là 400 $ bao gồm quyền truy cập vào tài liệu nghiên cứu. |
| Cơ hội việc làm / chức danh công việc | Người lập kế hoạch tài chính hợp pháp CFP, người lập kế hoạch bất động sản, người lập kế hoạch đầu tư, người lập kế hoạch bảo hiểm, nhà tư vấn thuế, v.v. | Người quản lý danh mục đầu tư và tài sản CWM, người quản lý tài sản, nhà môi giới và phân tích thị trường, người đứng đầu tài khoản tài chính, người kiểm soát tài chính, chủ ngân hàng tư nhân, v.v. |
Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP) là gì?
Khóa học này mang lại cho bạn một nhãn hiệu hoặc chứng chỉ chuyên nghiệp của một nhà hoạch định tài chính. Khóa học được cấp phép bởi Hội đồng Tiêu chuẩn Lập kế hoạch được Chứng nhận hoặc Hội đồng CFP có trụ sở tại Hoa Kỳ. Khóa học này có sẵn tại 25 tổ chức khác có liên kết với hội đồng quản trị này. Các tổ chức có trụ sở bên ngoài Hoa Kỳ được đánh dấu là chủ sở hữu quốc tế của CFP.
Để được phép sử dụng chỉ định này, ứng viên cần phải trả một khoản phí chứng nhận liên tục cùng với việc đáp ứng các tiêu chí giáo dục của khóa học, xuất hiện để kiểm tra, trải nghiệm kế hoạch tài chính và tất nhiên tuân theo các tiêu chuẩn đạo đức của nó bằng cách tuân theo quy tắc đạo đức. Cả Hoa Kỳ và Vương quốc Anh đều có các thông số kỹ thuật khác nhau để đạt được chứng chỉ này.
Chartered Wealth Manager (CWM) là gì?
Chứng nhận CWM được cấp bởi AAFM, Học viện Quản lý Tài chính Hoa Kỳ có trụ sở tại Hoa Kỳ. Hội đồng chứng nhận này cũng cấp các chứng chỉ khác. Trọng tâm chính của khóa học này là tập trung vào lý thuyết về vốn và thị trường tài chính, về các nguyên tắc của các tổ chức dịch vụ tài chính, đầu tư và quản lý danh mục đầu tư và các kiến thức thị trường tài chính khác bổ sung cho nghề nghiệp.
Việc hoàn thành CWM là một đảm bảo rằng bạn chắc chắn sẽ có thể thực hiện các công việc quản lý tài chính sau đây một cách thích hợp.
- Đo lường giá trị của tất cả các công ty niêm yết
- Thực hiện phân tích bất động sản tài chính
- Hiểu thời gian của quản lý danh mục đầu tư
- Cân đối lợi nhuận và rủi ro một cách hợp lý
- Nhìn và xác định các cơ hội thị trường
- Xử lý và quản lý các sản phẩm thị trường
- Xử lý việc phân bổ tài sản
- Quản lý khách hàng và yêu cầu của họ
Yêu cầu kỳ thi CFP và CWM
CFP
Để hoàn thành CFP, ứng viên cần đáp ứng các yêu cầu kiểm tra sau
- Thí sinh cần hoàn thành một bài kiểm tra kéo dài trong 2 ngày trong khoảng 10 giờ, trong đó anh ta phải giải quyết hàng triệu câu hỏi với nhiều lựa chọn. Kỳ thi này nhất định không thể xem nhẹ.
- Kỳ thi được tổ chức ở các địa điểm khác nhau ba lần một năm là tháng Ba, tháng Bảy và tháng Mười Một.
- Lệ phí thi cần phải được thanh toán để xuất hiện trong kỳ thi này. Cũng cần biết rằng nếu bạn không thể tự học hoặc nếu bạn gặp khó khăn trong việc hiểu các môn học, bạn phải nhờ sự trợ giúp.
CWM
Để hoàn thành kỳ thi CWM, bạn yêu cầu phải đạt được những kỳ vọng sau của khóa học
- Bạn cần phải khám cấp I và cấp II rõ ràng. Việc đăng ký kỳ thi này được thực hiện trên trang web của AAFM.
- Một khoản phí nhất định được áp dụng để đăng ký cho kỳ thi này.
- Để đủ điều kiện cho kỳ thi này, bạn cần có kinh nghiệm hợp lệ 3 năm trong cùng lĩnh vực.
- Tiêu chí đủ điều kiện cũng bao gồm bằng cấp tốt nghiệp về kinh tế, thuế và quản lý tài sản.
Tại sao theo đuổi CFP?
Nếu bạn giỏi quản lý khách hàng, đặc biệt giỏi lập kế hoạch tài chính cho khách hàng bằng cách quản lý tiền bạc, các khoản đầu tư của họ, v.v., bạn phải theo đuổi CFP để tăng thêm giá trị cho tài năng và kiến thức của bạn. Bạn có thể làm việc với các khách hàng cá nhân trong tổ chức và xử lý các mục tiêu dài hạn và ngắn hạn của họ. Với sự trợ giúp của kiến thức CFP, bạn có thể hướng dẫn khách hàng của mình về việc lập kế hoạch bất động sản. Các hạn chế pháp lý, luật tài chính, lập kế hoạch đầu tư, lập kế hoạch thuế và quyền lợi bảo hiểm, v.v.
CFP cung cấp cho bạn khả năng hiểu hoạt động kinh doanh của khách hàng để đưa ra giải pháp tài chính hoàn chỉnh cho khách hàng. Trách nhiệm đạo đức của CFP là chuẩn bị phỏng vấn khách hàng về tài chính, thu nhập và việc chuyển tiền của họ, chuẩn bị kế hoạch tài chính phù hợp, thực hiện kế hoạch và theo dõi kết quả của kế hoạch.
Bạn có thể tự kinh doanh hoặc làm việc trong một tổ chức với tư cách là cố vấn tài chính, các tổ chức này có thể là công ty bảo hiểm, ngân hàng, công ty quỹ tương hỗ hoặc AMC.
Tại sao theo đuổi CWM?
Nếu bạn đang làm việc với tư cách là người quản lý danh mục đầu tư và tài sản, hoặc người quản lý tài sản, hoặc người quản lý tài khoản công ty, nhà môi giới và nhà phân tích thị trường, v.v., bằng cấp CWM này chắc chắn sẽ thúc đẩy sự nghiệp của bạn bằng cách thêm giá trị vào hồ sơ xin việc của bạn.
Sau khi hoàn thành CWM, bạn có thể đảm bảo rằng bạn chắc chắn sẽ có khả năng đánh giá giá trị của tất cả các công ty niêm yết, hoạt động như một nhà phân tích bất động sản tài chính, hiểu thời gian quản lý danh mục đầu tư, cân bằng rủi ro và lợi nhuận của tài sản, xác định cơ hội của thị trường, hiểu sản phẩm thị trường, xử lý việc phân bổ tài sản và tất nhiên là quản lý khách hàng.
Bạn có thể tiếp tục làm việc trong cùng một công ty hoặc chuyển đổi công việc. Sau khi hoàn thành CWM, bạn cũng có thể bắt đầu kinh doanh của riêng mình. CWM mang lại tiềm năng hoàn chỉnh cho các kỹ năng và kiến thức của bạn.
Các bài viết liên quan đến lựa chọn nghề nghiệp phổ biến khác -
- CFP và MBA - Cái nào tốt hơn?
- CFP và CMA - Sự khác biệt
- CIMA hoặc CFP - So sánh
- Claritas vs CFP
Tiếp theo là gì?
Nếu bạn học được điều gì đó mới hoặc thích bài viết, vui lòng để lại bình luận bên dưới. Cho tôi biết bạn nghĩ gì. Cảm ơn nhiều và chăm sóc. Chúc bạn học vui vẻ!
