seychellesartprojects.org

Định nghĩa về nhà đầu tư tổ chức

Một pháp nhân gom tiền từ các nhà đầu tư và cá nhân khác nhau làm cho tổng số tiền cao hơn được cung cấp cho các nhà quản lý đầu tư, những người đầu tư số tiền khổng lồ như vậy vào các danh mục tài sản, cổ phiếu và chứng khoán khác nhau, được gọi là các nhà đầu tư tổ chức và nó bao gồm các thực thể như bảo hiểm các công ty, ngân hàng, NBFC, tổ chức tài chính, quỹ tương hỗ, quỹ cổ phần tư nhân, cố vấn đầu tư, quỹ phòng hộ, quỹ hưu trí, quỹ hỗ trợ của trường đại học, v.v. có mức độ tín nhiệm và khả năng thanh toán cao hơn.

Các nhà đầu tư tổ chức thường có đội ngũ riêng của họ xem xét từng khía cạnh của thị trường mà họ giao dịch. Họ được hưởng ít sự bảo vệ theo quy định hơn vì họ có đủ kiến ​​thức để hiểu rủi ro của thị trường và hành động phù hợp. Một thuật ngữ thường được sử dụng, Voi, đề cập đến một Nhà đầu tư tổ chức có khả năng tự ảnh hưởng đến thị trường vì số lượng lớn mà nó giao dịch.

Các loại nhà đầu tư tổ chức

Các loại nhà đầu tư tổ chức phổ biến bao gồm:

Loại # 1 - Quỹ phòng hộ

Loại Nhà đầu tư Tổ chức này là các quỹ đầu tư gom tiền từ nhiều nhà đầu tư khác nhau và đầu tư thay mặt cho họ. Chúng thường được cấu trúc dưới dạng quan hệ đối tác hữu hạn với người quản lý quỹ đóng vai trò là Đối tác chung và các nhà đầu tư đóng vai trò là Đối tác hữu hạn. Các đặc điểm khác biệt của quỹ đầu cơ là không có giới hạn do các cơ quan quản lý áp đặt đối với việc sử dụng đòn bẩy.

Ngoài ra, họ đầu tư chủ yếu vào Tài sản lưu động. Đặc điểm quan trọng nhất của Hedge Fund là nó thường có một vị thế mua và bán hoặc một vị thế tự bảo hiểm trong chứng khoán. Họ cũng sử dụng nhiều kỹ thuật quản lý rủi ro khác để trung hòa rủi ro.

Loại # 2 - Quỹ tương hỗ

Quỹ tương hỗ là các phương tiện đầu tư tổng hợp để mua chứng khoán với số vốn được gộp chung bởi nhiều nhà đầu tư. Ưu điểm chính của Quỹ tương hỗ là chúng được quản lý chuyên nghiệp.

Các nhà đầu tư không có bất kỳ kiến ​​thức thích hợp nào có thể tận dụng lợi ích của việc quản lý chuyên nghiệp các quỹ của họ thông qua quỹ này. Khoản đầu tư được thực hiện vào các tài sản có tính thanh khoản được giao dịch trên thị trường.

Các quỹ tương hỗ rất đa dạng và cung cấp sự bảo vệ cho các nhà đầu tư trong trường hợp an ninh đặc biệt hoạt động kém hiệu quả. Đồng thời, quỹ tương hỗ tính một số khoản phí đối với mọi chương trình được khấu trừ từ tài khoản của khách hàng.

Loại # 3 - Quỹ P / E

Các quỹ Cổ phần Tư nhân là các phương tiện đầu tư tổng hợp có cấu trúc là Hợp danh hữu hạn và thời hạn cố định thường là 10 năm. Các quỹ này cung cấp vốn cổ phần cho các tổ chức tư nhân không có khả năng huy động vốn từ công chúng. Các khoản đầu tư này về bản chất là không có tính thanh khoản.

Các quỹ P / E thường tham gia vào hoạt động tài trợ vốn mạo hiểm, trong đó họ cung cấp vốn cho các tổ chức đang phát triển mà họ nhìn thấy tiềm năng to lớn tiềm ẩn. Quy mô đầu tư tối thiểu với quỹ P / E thường cao và tùy chọn này chỉ dành cho HNIs.

Các quỹ P / E có rủi ro cao và do đó các nhà đầu tư kỳ vọng lợi nhuận cao từ khoản đầu tư của họ. Rủi ro cao liên quan đến tính chất không đại chúng và quy mô nhỏ của các công ty được đầu tư.

Loại # 4 - Quỹ tài trợ

Loại nhà đầu tư tổ chức này là các quỹ đầu tư được thành lập bởi một nhóm người sáng lập hoặc người đứng đầu cho các nhu cầu cụ thể hoặc cho các quy trình hoạt động chung của một tổ chức. Họ thường ở dạng Tổ chức phi lợi nhuận và các quỹ.

Chúng thường được sử dụng bởi các trường đại học, bệnh viện và các tổ chức từ thiện nơi các hiệu trưởng đóng góp cho quỹ. Thu nhập đầu tư, cũng như một phần nhỏ của tiền gốc, được cung cấp cho các tổ chức để sử dụng.

Loại # 5 - Công ty bảo hiểm

Các công ty bảo hiểm cũng thuộc loại Nhà đầu tư tổ chức. Họ thu phí bảo hiểm thường xuyên và các khoản bồi thường thường được trả bất thường. Phí bảo hiểm mà họ kiếm được cần được triển khai và do đó họ đầu tư vào chứng khoán.

Các yêu cầu được thanh toán từ danh mục đầu tư này. Vì quy mô của các công ty bảo hiểm nói chung là lớn nên quy mô đầu tư của họ cũng lớn.

Tầm quan trọng của các nhà đầu tư tổ chức trên thị trường

Sau đây là tầm quan trọng của các nhà đầu tư tổ chức.

• Các nguồn vốn quan trọng - Các nhà đầu tư tổ chức là một nguồn vốn rất quan trọng trong nền kinh tế. Họ cung cấp lượng vốn lớn cho các công ty đáp ứng yêu cầu của họ mà không cần phụ thuộc vào một số lượng lớn các nhà đầu tư nhỏ. Thông thường trước khi IPO, các ngân hàng đầu tư yêu cầu các nhà đầu tư tổ chức mua cổ phần để đảm bảo rằng IPO được đăng ký tốt. Nó làm giảm sự phụ thuộc của họ vào các nhà đầu tư bán lẻ.
• Lợi ích cho các nhà đầu tư cá nhân - Các nhà đầu tư tổ chức vừa tổng hợp các phương tiện đầu tư, trong đó một số nhà đầu tư gộp tiền của họ để tạo thành một tổ chức quy mô lớn có thể đầu tư thay mặt họ. Vì không phải tất cả các nhà đầu tư đều có thể nắm giữ các vị thế chứng khoán yêu cầu cam kết vốn lớn, họ có thể được hưởng những lợi ích đó thông qua các nhà đầu tư tổ chức. Ngoài ra, họ có đội ngũ nhân sự có trình độ chuyên môn cao nghiên cứu chứng khoán và theo dõi thị trường. Họ có quản lý chuyên nghiệp ở mọi cấp độ. Các nhà đầu tư cá nhân thiếu tất cả các kỹ năng này sẽ nhận được lợi ích từ việc quản lý tiền của các chuyên gia có kiến ​​thức cao.
• Đối xử ưu đãi - Vì các nhà đầu tư tổ chức có thể ảnh hưởng đến thị trường do quy mô đầu tư lớn của họ, họ được ưu đãi về chi phí giao dịch thấp hơn, thực hiện lệnh nhanh chóng, v.v. Điều này giúp tiết kiệm thời gian và tiền bạc và cuối cùng mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư một phần của quỹ đầu tư.

Các vấn đề với các nhà đầu tư tổ chức

Ở đây chúng ta sẽ thảo luận về các vấn đề liên quan đến nhà đầu tư tổ chức.

• Mức độ phụ thuộc cao - Như chúng tôi đã đề cập trước đây, Các nhà đầu tư tổ chức cung cấp lượng vốn lớn cho các công ty giảm bớt sự phụ thuộc của họ vào các nhà đầu tư bán lẻ. Nhưng đồng thời, nó làm tăng sự phụ thuộc của họ vào các Nhà đầu tư tổ chức. Nếu họ quyết định thoát khỏi một vị thế, điều đó có thể ảnh hưởng nghiêm trọng đến giá của chứng khoán đó vì thị trường có thể coi đó là một dấu hiệu cảnh báo.
• Ảnh hưởng trên thị trường - Các nhà đầu tư tổ chức nắm giữ một lượng lớn ảnh hưởng trên thị trường vì họ có thể thao túng giá của chứng khoán bằng cách vào hoặc thoát khỏi một vị trí trong chứng khoán đó. Đôi khi họ có thể sử dụng ảnh hưởng này để thay đổi thị trường hoặc giá của một chứng khoán cụ thể có lợi cho họ.

Phần kết luận

Nhà đầu tư tổ chức là các tổ chức lớn thay mặt các nhà đầu tư của họ giao dịch chứng khoán trên thị trường với số lượng lớn. Vì số lượng các nhà đầu tư trong một tổ chức như vậy lớn, quy mô của các giao dịch tự động lớn và có thể được hưởng các ưu đãi và hoa hồng thấp hơn trên thị trường so với các nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Các nhà đầu tư tổ chức là một phần quan trọng của thị trường vốn. Họ có thể ảnh hưởng đến thị trường bằng cách lấy hoặc thoát khỏi các vị thế trong bất kỳ chứng khoán nào. Họ cung cấp một lượng vốn cao cho các chủ thể khác nhau trên thị trường. Sự phụ thuộc vào họ có thể cao trong một số trường hợp, điều này có thể dẫn đến việc công ty phải tuân theo yêu cầu của họ.

Cơ quan quản lý đảm bảo rằng những quyền hạn này không bị lợi dụng và luôn kiểm soát chúng nhằm tạo ra một thị trường công bằng và minh bạch cho tất cả những người tham gia.