Hướng dẫn cho Người mới bắt đầu về Kỳ thi Chứng chỉ NCFM

Hướng dẫn dành cho Người mới bắt đầu về Kỳ thi Chứng chỉ NCFM:

Nếu bạn đang xem xét thực hiện các mô-đun NCFM, có rất nhiều mô-đun trong số đó để theo đuổi. Tất nhiên, bạn không thể cân nhắc việc cho tất cả chúng cùng một lúc. Qua bài viết này, tôi muốn cung cấp cho bạn một bản tóm tắt ngắn gọn về các mô-đun của chúng để có thể giúp bạn quyết định bạn nên chọn mô-đun nào.

Bài viết đã được đóng khung như dưới đây;

Giới thiệu về kỳ thi NCFM

Nhận thức được tầm quan trọng của vai trò của các tổ chức trung gian trong thị trường tài chính Ấn Độ, vào năm 1998, Sở Giao dịch Chứng khoán Quốc gia (NSE) đã triển khai Chứng nhận Thị trường Tài chính (NCFM) của NSE như một chương trình kiểm tra và chứng nhận trực tuyến. Kỳ thi NCFM nhằm giúp những người làm việc với các trung gian tài chính có được kiến thức và kỹ năng cần thiết để có thể cung cấp chất lượng dịch vụ tốt hơn.

Kinh nghiệm quốc tế trong lĩnh vực tài chính và nhu cầu riêng của thị trường tài chính Ấn Độ cũng cho thấy nhu cầu kiểm tra và chứng nhận nghiêm ngặt để đảm bảo rằng nhân viên tài chính có thể thực hiện các chức năng tương ứng của họ với mức độ năng lực cao hơn. Trước đây, có rất ít danh nghĩa của giáo dục chính quy trong các hoạt động của thị trường tài chính. Để bù đắp cho điều tương tự, một số chứng chỉ đã được yêu cầu cho các chuyên gia tham gia vào các vai trò cụ thể nhất định trong ngành tài chính.

Điều này càng trở nên đặc biệt quan trọng khi xét đến sự xuất hiện của một số lĩnh vực chức năng chuyên biệt trong lĩnh vực tài chính, đòi hỏi các chuyên gia phải nắm rõ các khái niệm và thực tiễn liên quan. Các mô-đun NCFM được thiết kế để bao gồm các khía cạnh khác nhau của dịch vụ tài chính và cung cấp hướng dẫn cho những người tham gia vào các vai trò liên quan trong ngành.

Mô-đun NCFM

Các mô-đun NCFM được chia thành ba loại lớn bao gồm trình độ Sơ cấp, Trung cấp và Cao cấp, đáp ứng nhu cầu tương ứng của các ứng viên có trình độ chuyên môn khác nhau.

Tại đây, chúng tôi cung cấp thông tin cơ bản về từng mô-đun chứng nhận ở các cấp độ mới bắt đầu, trung cấp và nâng cao:

Cơ hội việc làm

Các nhà phân tích chứng khoán, nhà quản lý danh mục đầu tư, nhân viên của công ty môi giới chứng khoán / công ty môi giới phụ, nhân viên kho bạc và bộ phận đầu tư của các ngân hàng và tổ chức tài chính cùng với các chuyên gia tài chính khác có thể hưởng lợi vô cùng từ những chứng chỉ này về mặt nâng cao kiến thức lý thuyết cũng như thực tiễn của họ trong lĩnh vực tài chính cụ thể. Điều này sẽ giúp ích rất nhiều cho các chuyên gia trong việc phát triển sự nghiệp của họ và cho các sinh viên mong muốn tạo dựng sự nghiệp trong lĩnh vực tài chính.

Chi tiết kỳ thi NCFM

Các mô-đun chứng nhận này được chia thành ba loại lớn bao gồm Cơ sở, Trung cấp và Nâng cao, phục vụ cho sinh viên và các chuyên gia với các mức độ chuyên môn khác nhau trong các lĩnh vực kiến thức khác nhau. Mỗi mô-đun đề cập đến một lĩnh vực tài chính cụ thể nhất định và giới thiệu cho sinh viên các nguyên tắc cơ bản và phương pháp luận liên quan tùy thuộc vào loại rộng mà mô-đun cụ thể đó thuộc.

Ngày thi: Sinh viên có thể đăng ký trực tuyến cho một mô-đun chứng nhận mà họ lựa chọn và lên lịch cho kỳ thi quanh năm.

Tính đủ điều kiện của Kỳ thi NCFM: Không có tiêu chí đặc biệt để đủ điều kiện đăng ký cho các mô-đun NCFM này ngoại trừ khả năng thông thạo tiếng Anh và trình độ tin học cơ bản. Ngoài ra, không yêu cầu kiến thức hoặc kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính để tham gia các kỳ thi này.

Giao dịch là gì?

Trước khi các chứng chỉ NISM được thiết lập, các mô-đun chứng nhận NCFM là tiêu chuẩn kiến thức mà các chuyên gia tài chính được đo lường và nhiều người trong số họ được SEBI yêu cầu phải có các chuyên gia tài chính làm việc trong các lĩnh vực liên quan.

Mỗi mô-đun được thiết kế để truyền đạt kiến thức về một lĩnh vực cụ thể trong lĩnh vực tài chính có liên quan đến các chuyên gia làm việc trong lĩnh vực chuyên ngành đó. Không có giới hạn về trình độ hoặc độ tuổi để đăng ký cho bất kỳ học phần nào và các kỳ thi được tiến hành quanh năm. Tuy nhiên, một ứng cử viên phải tham dự một kỳ thi trong vòng sáu tháng kể từ ngày đăng ký. Không thể dời lịch thi sau khi đã đăng ký cho cùng.

Đây là các kỳ thi dựa trên Câu hỏi Nhiều lựa chọn (MCQ), hầu hết trong số chúng bao gồm 60 câu hỏi, với tổng số 100 điểm cho mỗi câu hỏi. Có một hệ thống đánh dấu âm nên học sinh phải cẩn thận khi làm bài và hạn chế tối đa các câu trả lời sai. Điểm đạt là 50 hoặc 60% tùy thuộc vào mô-đun cụ thể được chọn và hiệu lực của chứng chỉ là 5 năm cho hầu hết các mô-đun. Điểm được cung cấp ngay tại chỗ như một phần của hệ thống kiểm tra tự động. Các chứng chỉ sẽ được gửi đến các ứng viên trong vòng 15-20 ngày kể từ ngày xuất hiện trong kỳ thi, nếu thành công. Đối với một số kỳ thi, khoảng thời gian này có thể dài hơn.

Khi hoàn thành một số tổ hợp mô-đun NCFM được chỉ định trước, ứng viên có thể kiếm được “Chứng chỉ thành thạo” để xác nhận kiến thức và kỹ năng của họ trong lĩnh vực cụ thể đó. Chứng chỉ thông thạo này không có thời hạn sử dụng và chỉ cần đạt được một lần.

Tại sao theo đuổi chứng chỉ NCFM?

Những chứng chỉ này có thể giúp các chuyên gia tài chính được trang bị tốt hơn để thực hiện nhiệm vụ của họ với mức độ hiệu quả cao trong thời đại chuyên môn hóa này. Ngoài ra, nó khuyến khích sinh viên và những cá nhân quan tâm khác có được cái nhìn sâu sắc và kiến thức làm việc về thị trường tài chính, điều này có thể giúp ích rất nhiều trong việc đưa ra các quyết định đầu tư sáng suốt hoặc thậm chí tạo dựng sự nghiệp trong lĩnh vực tài chính.

Thực tế đơn giản là có rất ít tên gọi của giáo dục chính thức cho lĩnh vực tài chính ở Ấn Độ trước khi kỳ thi NCFM được giới thiệu, và không thể đủ nhấn mạnh, với sự xuất hiện của nhiều lĩnh vực kiến thức chuyên ngành trong lĩnh vực tài chính, giáo dục chính quy đã trở thành phải. Điều này chỉ nói lên khối lượng cho các mô-đun NCFM.

Chứng chỉ thành thạo NCFM

NSE cũng trao chứng chỉ đặc biệt cho việc hoàn thành thành công sự kết hợp cụ thể của các mô-đun NCFM.

Điều này bao gồm "Chứng chỉ Thành thạo" được trao cho những ứng viên đã hoàn thành các chứng chỉ sau:

NSE Certified Deriuctor Pro (NCDP): Chứng chỉ thành thạo này được trao cho việc hoàn thành NCFM Equity Deriuctor: Mô-đun dành cho người mới bắt đầu + Mô-đun Thị trường phái sinh (Đại lý) + Mô-đun Chiến lược Giao dịch Quyền chọn.
Nhà vô địch phái sinh được chứng nhận NSE (NCDC): Chứng chỉ này được trao khi hoàn thành thành công Chương trình phái sinh vốn chủ sở hữu của NCFM: Mô-đun dành cho người mới bắt đầu + Mô-đun Thị trường phái sinh (Đại lý) + Mô-đun Chiến lược Giao dịch Quyền chọn + Mô-đun Giao dịch Quyền chọn (Nâng cao).
NSE Certified Investment Analyst Pro (NCIAP) : Được thưởng khi hoàn thành Mô-đun Phân tích Đầu tư và Quản lý Danh mục đầu tư của NCFM + Mô-đun Phân tích Kỹ thuật + Mô-đun Phân tích Cơ bản
Nhà vô địch phân tích đầu tư được chứng nhận NSE (NCIAC): Được trao giải khi hoàn thành Mô-đun Phân tích Đầu tư và Quản lý Danh mục đầu tư của NCFM + Mô-đun Phân tích Kỹ thuật + Mô-đun Phân tích Cơ bản + Mô-đun Quản lý Tài sản.

Ở đây, chúng ta sẽ thảo luận về các chứng chỉ được trích dẫn ở trên sẽ giúp ích cho việc kiếm được các chứng chỉ thông thạo này.

Đầu tiên, chúng tôi sẽ tập trung vào các chứng chỉ cần thiết để đạt được chứng chỉ của NSE Certified Deri Dẫn Pro (NCDP) và NSE Certified phái sinh Champion (NCDC). Những chứng chỉ này có thể được quan tâm đặc biệt đối với những người chuyên nghiệp tham gia vào thị trường phái sinh và có ý định phát triển sự nghiệp của họ.

Công cụ phái sinh vốn chủ sở hữu: Mô-đun cho người mới bắt đầu (EDBM)

Chứng nhận này được thiết kế để cung cấp kiến thức về các nguyên tắc cơ bản và ứng dụng của chúng trong các công cụ phái sinh vốn chủ sở hữu. Bắt đầu với phần giới thiệu và định nghĩa về các công cụ phái sinh, vai trò, giới hạn và tiện ích của chúng, chương trình học sẽ tiếp tục thảo luận về các hợp đồng tương lai và quyền chọn giao dịch trước khi đi đến đỉnh điểm là các phương pháp theo dõi, thanh toán, kế toán và thuế các công cụ phái sinh trên sàn giao dịch.

Mức độ liên quan:

Chứng nhận này có thể đặc biệt hữu ích cho các nhà đầu tư cá nhân, nhân viên của các BPO hoặc công ty CNTT, nhân viên của các nhà môi giới, hoặc các nhà môi giới phụ cùng với những người quan tâm đến lĩnh vực này.

Trọng số hoặc Phân tích bài kiểm tra:

Cần lưu ý rằng các chủ đề khác nhau trong nội dung chương trình giảng dạy không có trọng số như nhau trong kỳ thi và thí sinh cần lưu ý về tỷ trọng hoặc sự phân chia của kỳ thi. Điều này có thể giúp các em chuẩn bị tốt hơn và đảm bảo các em được chuẩn bị tốt cho các lĩnh vực có trọng lượng cao để có thể đạt điểm cao trong kỳ thi.

Trọng lượng hoặc phân tích theo chủ đề:

Giới thiệu (15 điểm), Định nghĩa phái sinh cơ bản (15 điểm), Ứng dụng phái sinh (10 điểm), Giao dịch hợp đồng tương lai (20 điểm), Quyền chọn giao dịch (20 điểm), Giao dịch phái sinh trên Sở giao dịch (20 điểm).

Mô-đun Thị trường phái sinh (Đại lý)

Chứng chỉ này được thiết kế để giúp sinh viên làm quen với các nguyên tắc cơ bản của các dẫn xuất vốn chủ sở hữu và tìm hiểu về việc sử dụng chúng trong đầu cơ, bảo hiểm rủi ro và phân biệt tài chính. Sinh viên cũng sẽ tìm hiểu về giao dịch, thanh toán và các khía cạnh khác cùng với quản lý rủi ro của các công cụ phái sinh vốn cổ phần và khuôn khổ pháp lý mà thị trường hoạt động trong đó.

Mức độ liên quan:

Nó có thể rất hữu ích cho các nhà đầu tư cá nhân, Cá nhân Networth cao (HNI), người quản lý danh mục đầu tư, nhà môi giới chứng khoán hoặc nhà môi giới phụ kinh doanh các công cụ phái sinh, người giám sát hoặc nhân viên của quỹ tương hỗ và các tổ chức tài chính cùng với bất kỳ ai quan tâm đến thị trường phái sinh.

Mô-đun chiến lược giao dịch quyền chọn

Nên theo đuổi Mô-đun Thị trường phái sinh (Đại lý) trước khi thử mô-đun hiện tại, chủ yếu tập trung vào các chiến lược khác nhau được sử dụng trong giao dịch quyền chọn có thể phù hợp trong các điều kiện thị trường khác nhau. Học phần này giới thiệu cho sinh viên các chiến lược quyền chọn khác nhau và giúp hiểu biết về phần thưởng quyền chọn. Chương trình giảng dạy cũng thảo luận về những rủi ro liên quan đến việc áp dụng các chiến lược này để có thể đạt được mục tiêu mong muốn.

Mức độ liên quan:

Chứng nhận này có mức độ liên quan cao đối với các nhà đầu tư, thương nhân và nhân viên của các BPO hoặc các công ty CNTT.

Mô-đun Giao dịch Quyền chọn (Nâng cao)

Được xây dựng dựa trên nền tảng được đặt ra trong mô-đun giao dịch quyền chọn, mô-đun cấp độ nâng cao này đào sâu hơn để giúp sinh viên có được sự hiểu biết sâu sắc về thị trường quyền chọn và các phương pháp xác định và áp dụng các chiến lược phù hợp.

Mức độ liên quan:

Nó hữu ích cho các nhà đầu tư, thương nhân và những người làm việc với các trung gian tài chính để có được sự hiểu biết ở cấp độ chuyên gia về hoạt động của thị trường quyền chọn.

Trọng lượng hoặc phân tích theo chủ đề khôn ngoan

Tiếp theo, chúng tôi sẽ tập trung vào các chứng chỉ cần thiết để đạt được chứng chỉ của NSE Certified Investment Analyst Pro (NCIAP) và NSE Certified Investment Analyst Champion (NCIAC). Các chứng chỉ này có thể liên quan nhiều đến những người làm việc chuyên nghiệp như một nhà phân tích đầu tư hoặc các vai trò tương tự và muốn nâng cao chuyên môn của họ trong lĩnh vực này cùng với sự phát triển nghề nghiệp.

Phân tích đầu tư và mô-đun quản lý danh mục đầu tư

Chứng chỉ này nhằm mục đích truyền đạt kiến thức về các nguyên tắc cơ bản của đầu tư, thị trường tài chính, hiệu quả thị trường vốn, phân tích và định giá tài chính, và quản lý đầu tư cùng những thứ khác. Trọng tâm quan trọng của khóa học là quản lý danh mục đầu tư và sinh viên được giới thiệu với lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại cùng với các khía cạnh khác nhau của việc quản lý danh mục đầu tư.

Mức độ liên quan:

Chứng nhận này sẽ có lợi nhất cho những người làm việc với bộ phận ngân khố & đầu tư của các ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính khác cùng với các chuyên gia tài chính và sinh viên khác.

Mô-đun phân tích kỹ thuật

Học phần này giới thiệu cho sinh viên các nguyên tắc cơ bản của phân tích kỹ thuật và tiếp tục thảo luận về các khía cạnh phức tạp hơn của phân tích kỹ thuật bao gồm các loại biểu đồ, mẫu và chỉ báo khác nhau cùng với ý nghĩa của chúng. Chương trình giảng dạy cũng thảo luận về các chiến lược giao dịch khác nhau và tâm lý giao dịch tại nơi làm việc cùng với khía cạnh quản lý rủi ro để cung cấp một cái nhìn đầy đủ và toàn diện về phân tích kỹ thuật.

Mức độ liên quan:

Chứng nhận này đặc biệt liên quan đến nhân viên của bộ phận ngân quỹ và đầu tư của các ngân hàng và tổ chức tài chính, các nhà phân tích chứng khoán và các chuyên gia tài chính nói chung.

Trọng lượng hoặc phân tích theo chủ đề:

Giới thiệu (12 điểm), Biểu đồ nến (13 điểm), Nghiên cứu mô hình (20 điểm), Các chỉ báo & Dao động chính (20 điểm), Chiến lược giao dịch (12 điểm), Lý thuyết Dow và Elliot và Lý thuyết sóng (12 điểm), Tâm lý giao dịch và Quản lý rủi ro (11 điểm) để đạt tổng cộng 100 điểm.

Mô-đun phân tích cơ bản

Chứng nhận này thảo luận về định nghĩa và khái niệm cơ bản của phân tích cơ bản và cách nó có thể giúp đưa ra các quyết định đầu tư tốt hơn. Tiếp theo, chương trình giảng dạy thảo luận về các báo cáo tài chính tạo thành cốt lõi của phân tích tài chính liên quan đến quá trình này trước khi xử lý các khái niệm của các phương pháp định giá khác nhau được sử dụng cho mục đích này.

Mức độ liên quan:

Chứng nhận này có tiện ích đặc biệt cho các chuyên gia làm việc với các bộ phận ngân quỹ và đầu tư của các ngân hàng và tổ chức tài chính, các nhà phân tích chứng khoán và các chuyên gia tài chính khác.

Trọng lượng hoặc phân tích theo chủ đề:

Giới thiệu (15 điểm), Nâng cao kiến thức cơ bản (15 điểm), Tìm hiểu Báo cáo tài chính (35 điểm), Phương pháp định giá (35 điểm).

Mô-đun quản lý tài sản

Đây là chứng chỉ duy nhất liên quan đến kế hoạch tài chính cá nhân và quản lý tài sản, thảo luận về các khái niệm liên quan và xác định các lựa chọn và chiến lược đầu tư phù hợp nhất cùng với quản lý rủi ro. Chương trình giảng dạy thảo luận về các loại sản phẩm và dịch vụ đầu tư khác nhau cùng với các phương pháp đánh giá đầu tư, lập hồ sơ rủi ro và phân bổ tài sản.

Mức độ liên quan:

Chứng nhận này có liên quan đặc biệt đối với các nhà đầu tư và chuyên gia tài chính tìm kiếm kiến thức chuyên môn về các khái niệm quản lý tài sản để nghiên cứu và ứng dụng thực tế.

Trọng lượng hoặc phân tích theo chủ đề:

Giới thiệu (8 điểm), Quản lý tài sản và nền kinh tế (9 điểm), Đầu tư & Quản lý rủi ro: Vốn chủ sở hữu (13 điểm), Đầu tư & Quản lý rủi ro: Nợ (10 điểm), Đầu tư & Quản lý rủi ro: Tài sản thay thế (8 điểm), Sản phẩm & dịch vụ đầu tư (8 điểm), Khung đánh giá đầu tư (5 điểm), Lập hồ sơ rủi ro và phân bổ tài sản (7 điểm), Quản lý rủi ro thông qua bảo hiểm (5 điểm), Yếu tố thuế (10 điểm), Thuế sản phẩm đầu tư (12 điểm), Quy hoạch động sản (5 điểm).

Tài liệu nghiên cứu NCFM

Khi đăng ký cho bất kỳ học phần cụ thể nào, tài liệu nghiên cứu chỉ được cung cấp dưới dạng điện tử cho sinh viên. Những người sẵn sàng mua sổ làm việc từ NSE (Ngoại trừ Quản trị Công ty, Mô-đun Cán bộ Tuân thủ, Mô-đun FPSB, Mô-đun FLIP, Mô-đun IMS Preschool & Mô-đun AIWMI) có thể gửi bản thảo yêu cầu 500 INR cho mỗi mô-đun mỗi sổ làm việc có lợi cho NSE.

Tài liệu nghiên cứu cho Mô-đun Quản trị Doanh nghiệp có thể được mua từ ICSI. Tuy nhiên, không có tài liệu nghiên cứu nào cho Mô-đun Cán bộ tuân thủ và các ứng viên phải tham khảo các sách, thông tư và hướng dẫn liên quan để phù hợp với chương trình học quy định.

Chiến lược nghiên cứu NCFM: Trước kỳ thi

Tránh học vẹt:

Đừng dựa vào học tập, đó là chiến lược học tập kém hiệu quả nhất. Thay vào đó, hãy tập trung vào các khái niệm cơ bản và ứng dụng của chúng trong các tình huống thực tế.

Ghi nhớ Trọng lượng Chủ đề:

Hãy nhớ rằng một số bộ phận cụ thể có trọng lượng cao hơn các bộ phận khác, hãy nhớ nghiên cứu kỹ lưỡng để không bỏ sót những điểm quan trọng đó. Đừng mắc sai lầm khi chỉ tập trung vào các khu vực có trọng lượng cao, hãy làm quen với chương trình học.

Thực hành khiến bạn trở nên hoàn hảo:

Thực hành càng nhiều bài kiểm tra thử có sẵn trên mạng càng tốt. Nó sẽ giúp bạn xác định những điểm yếu và cải thiện cho phù hợp. Điều này cũng sẽ giúp bạn quản lý thời gian trong kỳ thi.

Chiến lược NCFM: Trong khi kiểm tra

Nghiên cứu, hiểu, và sau đó cố gắng:

Nghiên cứu kỹ các câu hỏi và xem xét cẩn thận các phương án trả lời được trình bày. Đôi khi các từ phức tạp và tương tự được sử dụng để xác định câu trả lời nhưng hãy đảm bảo rằng chỉ một trong số chúng đúng. Hãy lựa chọn sáng suốt.

Tránh các câu trả lời không chính xác:

Có dấu hiệu tiêu cực tại nơi làm việc nên bạn nên cẩn thận hơn là xin lỗi. Tránh bất kỳ dấu hiệu tiêu cực nào có thể giúp bạn đạt điểm cao hơn.

Bắt đầu dễ dàng, quản lý thời gian của bạn:

Luôn bắt đầu với những câu hỏi dễ nhất và để lại những câu khó hơn cho nửa sau của kỳ thi và nhớ để ý thời gian.

Chính sách hoãn thi NCFM

Không thể đổi lịch thi. Người ta phải đăng ký lại một học phần để tham gia kỳ thi theo một lịch trình mới.

Bài viết hữu ích

NCFM và CPA - So sánh
NCFM vs CFP - Sự khác biệt
NCFM vs NISM - Hướng dẫn đầy đủ
NCFM và CFA - Cái nào tốt hơn?