Công thức hoàn vốn danh mục đầu tư | Tính toán lợi nhuận của tổng danh mục đầu tư

Công thức hoàn vốn danh mục đầu tư | Tính toán lợi nhuận của tổng danh mục đầu tư | Thí dụ

Công thức tính lợi nhuận của tổng danh mục đầu tư

Công thức hoàn vốn danh mục đầu tư được sử dụng để tính toán lợi nhuận của tổng danh mục đầu tư bao gồm các tài sản riêng lẻ khác nhau, trong đó lợi nhuận danh mục đầu tư theo công thức được tính bằng cách tính lợi tức đầu tư kiếm được trên từng tài sản riêng lẻ nhân với loại trọng số tương ứng của chúng trong tổng danh mục đầu tư và cộng tất cả các kết quả lại với nhau.

Lợi tức danh mục đầu tư có thể được định nghĩa là tổng tích số lợi nhuận đầu tư kiếm được trên tài sản riêng lẻ với hạng trọng lượng của tài sản riêng lẻ đó trong toàn bộ danh mục đầu tư. Nó đại diện cho lợi nhuận trên danh mục đầu tư và không chỉ trên một tài sản riêng lẻ.

Lợi nhuận kỳ vọng có thể được tính bằng tích của các kết quả tiềm năng (tức là lợi nhuận được biểu thị bằng r ở bên dưới) theo trọng số của từng tài sản trong danh mục đầu tư (tức là được biểu thị bằng w), và sau đó tính tổng các kết quả đó.

R _p = ∑n _{i = 1} w _i r _i

Trong đó ∑n _{i = 1} w _i = 1

w là trọng lượng của mỗi tài sản
r là lợi nhuận của một tài sản

Tính toán lợi tức danh mục đầu tư (Từng bước)

Việc tính toán lợi nhuận danh mục đầu tư khá đơn giản nhưng ít cần chú ý.

Bước 1: Lấy lợi nhuận từ tài sản riêng lẻ mà các khoản tiền đã được đầu tư vào. Ví dụ: nếu một nhà đầu tư đã đầu tư vào vốn chủ sở hữu thì người ta cần phải tính toán toàn bộ lợi nhuận đó là tổng lợi nhuận bao gồm cả dòng tiền giữa kỳ mà trong trường hợp cổ phiếu sẽ là một cổ tức.
Bước 2: Tính trọng số của tài sản riêng lẻ mà quỹ được đầu tư. Điều này có thể được thực hiện bằng cách chia số tiền đã đầu tư của tài sản đó cho tổng số vốn đã đầu tư.
Bước 3: Lấy tích số đã tính ở bước 1 với trọng lượng đã tính ở bước 2.
Bước 4: Bước thứ ba sẽ được lặp lại cho đến khi hoàn thành việc tính toán tất cả các tài sản. Sau đó, cuối cùng chúng ta cần cộng sản phẩm của tất cả các khoản lợi nhuận tài sản riêng lẻ theo loại trọng số của nó, đó sẽ là lợi tức danh mục đầu tư.

Các ví dụ

Bạn có thể tải xuống Mẫu Excel công thức hoàn trả danh mục đầu tư này tại đây - Mẫu Excel công thức hoàn trả danh mục đầu tư

Ví dụ 1

Hãy xem xét ABC ltd, một công ty quản lý tài sản đã đầu tư vào 2 tài sản khác nhau cùng với lợi nhuận thu được vào năm ngoái của họ. Bạn được yêu cầu để kiếm được lợi tức danh mục đầu tư.

Giải pháp:

Chúng tôi nhận được lợi nhuận tài sản riêng lẻ và cùng với số tiền đầu tư đó, do đó, trước tiên chúng tôi sẽ tìm hiểu các trọng số như sau,

Trọng lượng (Loại tài sản 1) = 1,00,000,00 / 1,50,000,00 = 0,67

Tương tự, chúng tôi đã tính toán trọng số của Loại tài sản 2

Trọng lượng (Loại tài sản 1) = 50.000.00 / 1.50.000.00 = 0,33

Bây giờ để tính toán lợi nhuận của danh mục đầu tư, chúng ta cần nhân trọng số với lợi nhuận của tài sản và sau đó chúng ta sẽ tính tổng các khoản lợi nhuận đó.

W _i R _i (Loại tài sản 1) = 0,67 * 10% = 6,67%

tương tự, chúng tôi đã tính W _i R _i cho lớp Nội dung 2

W _i R _i (Loại tài sản 2) = 0,33 * 11%
= 3,67%

Tính toán lợi nhuận của danh mục đầu tư như sau,

Lợi tức danh mục đầu tư

Lợi tức danh mục đầu tư sẽ là 10,33%

Ví dụ số 2

JP Morgan theo đuổi một trong những công ty ngân hàng đầu tư lớn nhất đã thực hiện một số khoản đầu tư vào các loại tài sản khác nhau. Ông Dimon, chủ tịch công ty muốn biết lợi nhuận từ khoản đầu tư tổng thể mà công ty thực hiện. Bạn được yêu cầu tính toán Lợi tức danh mục đầu tư.

Giải pháp:

Chúng tôi ở đây chỉ đưa ra giá trị thị trường mới nhất và không có lợi nhuận được trao trực tiếp. Do đó, trước tiên, chúng ta cần tính Tỷ suất sinh lợi trên từng tài sản riêng lẻ.

Chúng ta cần trừ số tiền đầu tư khỏi giá trị thị trường để thu được lợi nhuận vượt quá và sau đó chia số tiền tương tự cho số tiền đầu tư sẽ thu được lợi nhuận của chúng ta trên tài sản riêng lẻ.

Lưu ý: Để tính toán chi tiết, vui lòng tham khảo mẫu excel.

Bây giờ chúng ta có lợi nhuận tài sản riêng lẻ và cùng với số tiền đầu tư đó và bây giờ chúng ta sẽ tìm hiểu trọng số sử dụng số tiền đầu tư chứ không phải giá trị thị trường như sau,

Trọng số của vốn chủ sở hữu = 300000000/335600000 = 0,3966

Tương tự, chúng tôi đã tính toán trọng lượng của tất cả các chi tiết khác.

Tính toán lợi nhuận của danh mục đầu tư như sau,

Lợi tức danh mục đầu tư

Do đó, lợi nhuận danh mục đầu tư mà JP Morgan kiếm được là 21,57%

Ví dụ # 3

Gautam là một cá nhân gần đây đã bắt đầu đầu tư vào thị trường. Anh ta đã đầu tư vào cổ phiếu XYZ với giá 100.000 và đã được một năm và kể từ đó anh ta đã nhận được cổ tức là 5.000 và giá trị thị trường hiện tại của cổ phiếu XYZ đang giao dịch ở mức cao nhất là 10%. Ngoài ra, anh ta đã đầu tư vào một khoản tiền gửi cố định với giá 20.000 và Ngân hàng cung cấp lợi tức 7% cho khoản tiền đó. Và cuối cùng, anh ấy đã đầu tư vào đất ở quê mình với giá 500.000 và giá trị thị trường hiện tại là 700.000. Anh ta đã tiếp cận bạn để tính toán lợi tức danh mục đầu tư.

Giải pháp:

Lưu ý: Để biết tính toán chi tiết, vui lòng tham khảo mẫu excel.

Bây giờ chúng ta có lợi nhuận tài sản riêng lẻ và cùng với số tiền đầu tư đó và bây giờ chúng ta sẽ tìm ra trọng số sử dụng số tiền đầu tư chứ không phải giá trị thị trường.

Trọng lượng (Cổ phiếu XYZ) = 1,00,000 / 6,20,000 = 0,1613

Tương tự, chúng tôi cũng đã tính toán trọng lượng cho các chi tiết khác.

(Cổ phiếu XYZ) W _i R _i = 0,15 * 0,1613 = 2,42%

Tương tự, chúng tôi cũng tính toán W _i R _i cho các trường hợp cụ thể khác.

Tính toán lợi nhuận của danh mục đầu tư như sau,

Lợi tức danh mục đầu tư

Do đó, lợi nhuận danh mục đầu tư mà ông Gautam kiếm được là 35,00%

Mức độ liên quan và sử dụng

Điều quan trọng là phải hiểu khái niệm về công thức lợi nhuận kỳ vọng của danh mục đầu tư vì công thức tương tự sẽ được các nhà đầu tư đó sử dụng để họ có thể dự đoán lãi hoặc lỗ có thể xảy ra đối với các khoản tiền mà họ đầu tư. Dựa trên công thức lợi nhuận kỳ vọng đó, nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định đầu tư vào một tài sản dựa trên lợi nhuận có thể xảy ra của họ.

Hơn nữa, một nhà đầu tư cũng sẽ có thể quyết định về trọng lượng của tài sản trong danh mục đầu tư, tức là tỷ lệ vốn nên được đầu tư và sau đó thực hiện các thay đổi cần thiết.

Ngoài ra, một nhà đầu tư có thể sử dụng công thức lợi nhuận kỳ vọng để xếp hạng tài sản cá nhân và cuối cùng có thể đầu tư số tiền theo xếp hạng và cuối cùng đưa chúng vào danh mục đầu tư của mình. Nói cách khác, anh ta sẽ tăng tỷ trọng của loại tài sản có lợi tức kỳ vọng cao hơn.

seychellesartprojects.org