Chiến lược đầu tư (Định nghĩa) | 7 loại chiến lược đầu tư hàng đầu

Chiến lược đầu tư là gì?

Chiến lược đầu tư là các chiến lược giúp nhà đầu tư chọn địa điểm và cách thức đầu tư theo lợi tức mong đợi, khẩu vị rủi ro, số tiền tài chính, nắm giữ ngắn hạn dài hạn, tuổi nghỉ hưu, lựa chọn ngành nghề, v.v. Nhà đầu tư có thể lập kế hoạch đầu tư của mình theo mục tiêu và mục tiêu mà họ muốn đạt được.

7 loại chiến lược đầu tư hàng đầu

Hãy thảo luận từng loại chiến lược đầu tư khác nhau.

# 1 - Chiến lược thụ động và chủ động

Chiến lược thụ động liên quan đến việc mua và nắm giữ cổ phiếu và không thường xuyên giao dịch để tránh chi phí giao dịch cao hơn. Họ tin rằng họ không thể làm tốt hơn thị trường do tính biến động của nó, do đó các chiến lược thụ động có xu hướng ít rủi ro hơn. Mặt khác, các chiến lược tích cực liên quan đến việc mua và bán thường xuyên. Họ tin rằng họ có thể làm tốt hơn thị trường và có thể thu được nhiều lợi nhuận hơn một nhà đầu tư bình thường.

# 2 - Đầu tư tăng trưởng (Đầu tư ngắn hạn và dài hạn)

Các nhà đầu tư đã chọn thời gian nắm giữ dựa trên giá trị mà họ muốn tạo ra trong danh mục đầu tư của mình. Nếu các nhà đầu tư tin rằng một công ty sẽ phát triển trong những năm tới và giá trị nội tại của cổ phiếu sẽ tăng lên, họ sẽ đầu tư vào những công ty đó để xây dựng giá trị doanh nghiệp của họ. Đây còn được gọi là đầu tư tăng trưởng. Mặt khác, nếu các nhà đầu tư tin rằng một công ty sẽ mang lại giá trị tốt trong một hoặc hai năm, họ sẽ nắm giữ trong ngắn hạn. Thời gian nắm giữ cũng tùy thuộc vào sở thích của nhà đầu tư. Ví dụ, họ muốn có tiền sớm bao lâu để mua nhà, cho con cái đi học, kế hoạch nghỉ hưu, v.v.

# 3 - Đầu tư Giá trị

Chiến lược đầu tư giá trị liên quan đến việc đầu tư vào công ty bằng cách xem xét giá trị nội tại của nó bởi vì những công ty như vậy được thị trường chứng khoán định giá thấp. Ý tưởng đằng sau việc đầu tư vào những công ty như vậy là khi thị trường điều chỉnh, nó sẽ điều chỉnh giá trị cho những công ty bị định giá thấp và giá sau đó sẽ tăng lên để lại cho các nhà đầu tư lợi nhuận cao khi họ bán. Chiến lược này được sử dụng bởi Warren Buffet rất nổi tiếng.

# 4 - Đầu tư thu nhập

Loại chiến lược này tập trung vào việc tạo ra thu nhập tiền mặt từ cổ phiếu hơn là đầu tư vào những cổ phiếu chỉ làm tăng giá trị danh mục đầu tư của bạn. Có hai loại thu nhập tiền mặt mà nhà đầu tư có thể kiếm được - (1) Cổ tức và (2) Thu nhập lãi cố định từ trái phiếu. Các nhà đầu tư đang tìm kiếm thu nhập ổn định từ các khoản đầu tư chọn chiến lược như vậy.

# 5 - Đầu tư tăng trưởng cổ tức

Trong loại chiến lược đầu tư này, nhà đầu tư tìm kiếm các công ty luôn trả cổ tức hàng năm. Các công ty có thành tích trả cổ tức luôn ổn định và ít biến động so với các công ty khác và đặt mục tiêu tăng mức chi trả cổ tức hàng năm. Các nhà đầu tư tái đầu tư cổ tức đó và hưởng lợi từ lãi kép trong dài hạn.

# 6 - Đầu tư ngược lại

Loại chiến lược này cho phép các nhà đầu tư mua cổ phiếu của các công ty vào thời điểm thị trường đi xuống. Chiến lược này tập trung vào việc mua ở mức thấp và bán ở mức cao. Thời điểm ngừng hoạt động của thị trường chứng khoán thường là lúc suy thoái, thời chiến, thiên tai,… Tuy nhiên, các nhà đầu tư không nên chỉ mua cổ phiếu của bất kỳ công ty nào trong thời gian ngừng hoạt động. Họ nên tìm kiếm các công ty có khả năng xây dựng giá trị và có thương hiệu ngăn cản việc tiếp cận đối thủ cạnh tranh của họ.

# 7 - Lập chỉ mục

Loại chiến lược đầu tư này cho phép các nhà đầu tư đầu tư một phần nhỏ cổ phiếu vào một chỉ số thị trường. Đây có thể là S&P 500, quỹ tương hỗ, quỹ trao đổi.

Mẹo đầu tư

Dưới đây là một số mẹo đầu tư cho người mới bắt đầu mà bạn nên ghi nhớ trước khi đầu tư.

  • Đặt mục tiêu: Đặt mục tiêu về số tiền bạn cần trong giai đoạn tới. Điều này sẽ cho phép bạn xác định rõ bạn cần đầu tư dài hạn hay đầu tư ngắn hạn và lợi nhuận dự kiến ​​là bao nhiêu.
  • Nghiên cứu và Phân tích xu hướng: Thực hiện nghiên cứu của bạn ngay trong điều kiện hiểu thị trường chứng khoán hoạt động như thế nào và các loại công cụ khác nhau hoạt động như thế nào (vốn chủ sở hữu, trái phiếu, quyền chọn, phái sinh, quỹ tương hỗ, v.v.). Ngoài ra, hãy nghiên cứu và theo dõi xu hướng giá và lợi nhuận của cổ phiếu bạn đã chọn đầu tư.
  • Tối ưu hóa danh mục đầu tư: Chọn danh mục đầu tư tốt nhất trong số các danh mục đầu tư đáp ứng mục tiêu của bạn. Danh mục đầu tư mang lại lợi nhuận tối đa với rủi ro thấp nhất có thể là một danh mục đầu tư lý tưởng.
  • Cố vấn / Tư vấn tốt nhất: Tìm cho mình một công ty tư vấn hoặc công ty môi giới tốt. Họ sẽ hướng dẫn và đưa ra lời khuyên về địa điểm và cách thức đầu tư để bạn đạt được các mục tiêu đầu tư của mình.
  • Khả năng chấp nhận rủi ro: Biết mức độ rủi ro bạn sẵn sàng chấp nhận để nhận được lợi nhuận mong muốn. Điều này cũng phụ thuộc vào mục tiêu ngắn hạn và dài hạn của bạn. Nếu bạn đang tìm kiếm lợi nhuận cao hơn trong một khoảng thời gian ngắn, rủi ro sẽ cao hơn và ngược lại.
  • Đa dạng hóa rủi ro: Tạo một danh mục đầu tư bao gồm nợ, vốn chủ sở hữu và các công cụ phái sinh để rủi ro được đa dạng hóa. Ngoài ra, hãy đảm bảo rằng hai chứng khoán không tương quan hoàn hảo với nhau.

Ưu điểm của chiến lược đầu tư

Một số ưu điểm của chiến lược đầu tư như sau:

  • Chiến lược đầu tư cho phép đa dạng hóa rủi ro trong danh mục đầu tư bằng cách đầu tư vào các loại hình đầu tư và ngành khác nhau dựa trên thời điểm và lợi nhuận kỳ vọng.
  • Một danh mục đầu tư có thể được lập bằng một chiến lược duy nhất hoặc kết hợp các chiến lược để phù hợp với sở thích và nhu cầu của nhà đầu tư.
  • Đầu tư có chiến lược cho phép các nhà đầu tư thu được lợi nhuận tối đa từ các khoản đầu tư của họ.
  • Chiến lược đầu tư giúp giảm chi phí giao dịch và trả ít thuế hơn.

Hạn chế của chiến lược đầu tư

Một số hạn chế của chiến lược đầu tư như sau:

  • Các nhà đầu tư trung bình khó vượt qua thị trường. Để kiếm được lợi nhuận trung bình từ các khoản đầu tư, họ có thể mất nhiều năm trong khi các nhà đầu tư chuyên nghiệp sẽ kiếm được lợi nhuận tương tự trong vài tuần hoặc vài tháng.
  • Mặc dù rất nhiều nghiên cứu, phân tích và dữ liệu lịch sử được xem xét trước khi đầu tư, nhưng hầu hết các quyết định đều được đưa ra dựa trên cơ sở dự đoán. Đôi khi, kết quả và lợi nhuận có thể không như dự đoán và có thể khiến nhà đầu tư không đạt được mục tiêu của mình.

Phần kết luận

Điều rất quan trọng là phải có chiến lược đầu tư. Nó sẽ giúp bạn loại bỏ những danh mục đầu tư kém và sẽ tăng cơ hội thành công. Hãy tự hỏi bản thân một vài câu hỏi cơ bản như tôi muốn đầu tư bao nhiêu? Tôi cần trả lại bao nhiêu? Mức độ chấp nhận rủi ro của tôi là bao nhiêu? Chân trời đầu tư của tôi sẽ là gì? Tại sao tôi cần đầu tư? Vv. Bạn càng rõ ràng với các mục tiêu của mình, bạn sẽ đưa ra quyết định tốt hơn về khoản đầu tư của mình. Luôn tìm kiếm những cơ hội tốt và đừng bao giờ đầu tư một lần. Xây dựng một danh mục đầu tư giống như xây một ngôi nhà bằng gạch, bằng tiền.