CIPM vs FRM - Chọn cái nào cho một tương lai chuyên nghiệp tốt | WallstreetMojo

Sự khác biệt giữa CIPM và FRM

CIPM cung cấp cơ hội việc làm cho các cá nhân trong ngân hàng đầu tư, công ty nghiên cứu, quản lý đầu tư, nhà tài trợ kế hoạch, công ty xác minh GIPS, v.v. trong khi FRM cung cấp cơ hội việc làm cho những cá nhân muốn làm việc như một nhà hoạch định bất động sản, nhà hoạch định hưu trí, nhà quản lý rủi ro, nhà quản lý tài chính, v.v. .

Trong phần so sánh này, chúng tôi thảo luận về hai chứng chỉ - CIPM và FRM.

Kỳ thi CIPM (do Viện CFA cung cấp) chủ yếu bao gồm đo lường hiệu suất đầu tư và các thuộc tính của nó. Ở phía bên kia là Trình quản lý rủi ro tài chính (FRM) được cung cấp bởi GARP, là tất cả về quản lý rủi ro.

Đồ họa thông tin CIPM so với FRM


Thời gian đọc: 90 giây

Hãy cùng tìm hiểu sự khác biệt giữa hai luồng này với sự trợ giúp của Đồ họa thông tin CIPM và FRM này.

Tóm tắt CIPM và FRM

Phần CIPM FRM
Chứng chỉ do CIPM tổ chức

CIPM được tổ chức bởi CFA. FRM được tổ chức bởi Hiệp hội các chuyên gia rủi ro toàn cầu là GARP.
Số cấp độ Có hai cấp độ xuất hiện trước khi bạn xóa khóa học này; đó là nguyên tắc và trình độ chuyên gia. Ngay cả FRM cũng có hai phần để xóa đó là FRM Phần I và FRM Phần II.
Chế độ / thời gian kiểm tra Kỳ thi Nguyên tắc CIPM: 3 giờ (100 câu hỏi trắc nghiệm)

Kỳ thi Chuyên gia CIPM: 3 giờ (80 câu hỏi tập hợp mục, 20 tình huống; mỗi câu hỏi kèm theo bốn câu hỏi trắc nghiệm)

Mỗi bài kiểm tra FRM có thời lượng 4 giờ. Cả hai bài thi có thể được thực hiện trong vòng một ngày với Phần I được thực hiện vào buổi sáng và Phần II được thực hiện vào nửa sau của ngày.
Cửa sổ kiểm tra Ngày thi CIPM 2017:

Tháng 3 năm 2017: 16 tháng 3 - 31 tháng 3

Tháng 9 năm 2017: 16 tháng 9 - 30 tháng 9

Năm 2017, Kỳ thi FRM sẽ được tổ chức vào ngày 20 tháng 5 năm 2017 và ngày 18 tháng 11 năm 2017.
Đối tượng Các môn học sau đây được đề cập trong kỳ thi CIPM.

1. Đo lường hiệu suất

2. Phân bổ hiệu suất

3. Đánh giá hiệu suất và lựa chọn người quản lý

4. Tiêu chuẩn đạo đức

5. Trình bày Hiệu suất và các tiêu chuẩn GIPS.

Kỳ thi FRM Phần I

Phần này nhấn mạnh vào các công cụ được sử dụng để xem rủi ro tài chính.

1. Cơ sở của các khái niệm quản lý rủi ro

2. Phân tích định lượng

3. Thị trường tài chính và sản phẩm

4. Các mô hình định giá và rủi ro

Kỳ thi FRM Phần II

Phần này nhấn mạnh vào việc áp dụng các công cụ đạt được trong Phần I của Bài thi FRM.

1. Đo lường và quản lý rủi ro thị trường

2. Đo lường và quản lý rủi ro tín dụng

3. Quản lý rủi ro hoạt động và tích hợp

4. Quản lý rủi ro và quản lý đầu tư

5. Các vấn đề hiện tại trên thị trường tài chính

Tỷ lệ phần trăm đạt Kết quả kỳ thi tháng 9/2016:

Kết quả kỳ thi Nguyên tắc: - Tỷ lệ đậu: 42%

Kết quả kỳ thi chuyên gia: - Tỷ lệ đậu: 52%

Tỷ lệ vượt qua kỳ thi tháng 11 năm 2016:

FRM Phần I: 44,8%

FRM Phần II: 54,3%

Phí Phí đăng ký lần đầu tiên cho Kỳ thi Nguyên tắc CIPM và Kỳ thi Chuyên gia CIPM là $ 975 và nếu đăng ký lại cho bất kỳ kỳ thi nào trong số đó, sẽ là $ 500. Lệ phí cho các kỳ thi FRM như sau

1. Đầu tiên : 1 tháng 12 năm 2016 - 31 tháng 1 năm 2017 - 750 đô la, phí ghi danh - 400 đô la và phí kiểm tra là 350 đô la

2. Tiêu chuẩn: 1 tháng 2 năm 2017 - 28 tháng 2 năm 2017 - 875 đô la, phí ghi danh - 400 đô la và phí kiểm tra là 475 đô la

3. Ngày học: 1 tháng 3 năm 2017 - 15 tháng 4 năm 2017 - $ 1050, phí ghi danh - $ 400 và lệ phí thi là $ 650.

Cơ hội việc làm hoặc chức danh công việc Có thể biến bạn trở thành chuyên gia thị trường với tư cách là nhà phân tích, nhà quản lý rủi ro, nhà quản lý quỹ, cố vấn chuyên nghiệp, chủ ngân hàng đầu tư, v.v. Khi bạn hoàn thành FRM thành công, bạn sẽ có các chỉ định sau đây đang chờ bạn Chánh văn phòng rủi ro, Nhà phân tích rủi ro cao cấp, Trưởng phòng rủi ro hoạt động, Giám đốc quản lý rủi ro, v.v.

Chứng chỉ Đo lường Hiệu quả Đầu tư (CIPM)


CIPM là một khóa học quốc tế dành cho các ứng viên chuyên nghiệp và cả những người đang bắt đầu sự nghiệp của họ. CIPM do Viện CFA cung cấp và nó chủ yếu bao gồm đo lường hiệu suất đầu tư và các thuộc tính của nó, có nghĩa là , nó là một lý thuyết nghiên cứu các mô hình để giải thích các quy trình đó.

Tóm lại, một số công ty đầu tư toàn cầu phải thể hiện rất nhiều sự khác nhau về quy định, luật pháp quốc tế, tập quán thị trường quy định về cách đo lường và quảng cáo hiệu quả đầu tư.

GIPS là tiêu chuẩn đầu tư toàn cầu, là một tập hợp các quy tắc được đặt ra bởi các ngành quản lý để theo dõi sự tăng trưởng liên tục trong các quy định chắp vá trên toàn thế giới bao gồm tính toán lợi tức đầu tư và quảng cáo và cũng vì GIPS là cơ quan chuyên môn về kiến ​​thức. cũng kiểm tra năng lực của những người hoặc tổ chức có liên quan đến lĩnh vực này và đây là cách CFA thành lập hiệp hội CIPM.

Vì vậy, một khóa học chuyên nghiệp dành cho những người làm trong lĩnh vực tài chính phải tuân thủ đạo đức và ứng xử nghề nghiệp đã được CFA đặt ra và cũng phải chứng minh năng lực của một người trong lĩnh vực tương ứng.

Quản lý rủi ro tài chính (FRM)


Quản lý rủi ro tài chính (FRM) được cung cấp bởi Hiệp hội các chuyên gia rủi ro toàn cầu (GARP), một tổ chức quốc tế tham gia vào việc thúc đẩy các tiêu chuẩn ngành trong lĩnh vực quản lý rủi ro. FRM tập trung vào quản lý rủi ro tài chính, điều này làm cho nó trở thành một chương trình chứng nhận chuyên môn cao. Điều này làm cho nó phù hợp với các cá nhân có kế hoạch tìm hiểu chuyên môn về quản lý rủi ro tài chính thay vì áp dụng một cách tiếp cận chung chung. Ngày càng nhiều tổ chức toàn cầu đang tìm kiếm các chuyên gia rủi ro được công nhận để có thể thêm lợi thế cạnh tranh đó để tồn tại trong ngành công nghiệp hiện đại.

CIPM so với FRM - Yêu cầu bài kiểm tra


Yêu cầu kỳ thi CIPM

Nếu bạn đang nghĩ đến việc xuất hiện trong một khóa học chuyên nghiệp, thì mọi khóa học đều có những yêu cầu nhất định. Đừng quên rằng đây là những bài kiểm tra tài chính chuyên nghiệp và để biết những yêu cầu chỉ cần nhìn vào những lưu ý dưới đây.

  1. Kinh nghiệm hơn hai năm trong việc tính toán, hiển thị kết quả đầu tư, phân tích, đưa ra dịch vụ tư vấn, đánh giá các khoản đầu tư khác nhau, dịch vụ pháp lý và quy định, hỗ trợ trực tiếp đầu tư về mặt kỹ thuật hoặc thông qua kế toán, xác minh tiêu chuẩn và kinh nghiệm tuân thủ GIPS, đầu tư giảng dạy hoặc thậm chí giám sát những người kinh doanh đầu tư trực tiếp hoặc gián tiếp.
  2. Nếu không, bạn cần có hơn 4 năm kinh nghiệm trong ngành đầu tư thường liên quan đến việc áp dụng và đánh giá tài chính của mọi người, làm việc trên dữ liệu thống kê và kinh tế của khách hàng, quản lý tiếp thị cho các sản phẩm và dịch vụ đầu tư, giám sát các công ty đầu tư để đảm bảo rằng họ tuân thủ các tiêu chuẩn quy định, đánh giá và khuyến nghị các nhà quản lý đầu tư.

Yêu cầu bài kiểm tra FRM

FRM có 3 yêu cầu rất rõ ràng, chúng tôi sẽ giải thích chi tiết

  1. Hoàn thành bài kiểm tra FRM Phần I
  2. Bạn cũng sẽ phải hoàn thành Phần II trong vòng 4 năm kể từ khi hoàn thành Phần I
  3. Bạn sẽ phải có 2 năm kinh nghiệm toàn thời gian về rủi ro tài chính.

Ngoài 3 tiêu chí trên, ứng viên còn phải nộp một lá thư mô tả vai trò chuyên môn của mình trong việc quản lý rủi ro tài chính trong khoảng 4 đến 5 câu. Ứng dụng này cần bao gồm 'Chương trình của tôi' trong tài khoản của bạn. Kinh nghiệm làm việc này được nộp không cần quá 10 năm trước khi xuất hiện kỳ ​​thi FRM phần II. Kinh nghiệm làm việc có liên quan được tính là một nhà phân tích nghiên cứu về quản lý rủi ro tài chính, giảng dạy học thuật về rủi ro tài chính và các học viên.

Kinh nghiệm sẽ không được tính là giảng dạy sinh viên, công việc bán thời gian hoặc thực tập hoặc bất kỳ công việc nào khác được theo đuổi trong thời gian đi học. Ứng viên có 5 năm kinh nghiệm làm việc của mình sau khi đã hoàn thành FRM phần II. Trong trường hợp anh ta không hoặc trong trường hợp anh ta không làm như vậy, anh ta sẽ phải đăng ký lại các bài kiểm tra FRM phần I và II cùng với việc thanh toán lệ phí một lần nữa. Anh ta không thể sử dụng chứng chỉ FRM trừ khi anh ta đã được hiệp hội chứng nhận.

Tại sao theo đuổi CIPM?


Chứng chỉ CIPM giúp bạn trong ngành đầu tư chuyên môn cao và cũng giúp bạn có lợi thế hơn trong các quy trình ra quyết định đầu tư, thu thập tài sản của công ty với vị trí nhà phân tích tại một công ty kế toán với thực hành xác minh GIPS hoặc vị trí nhà phân tích tại một khoản đầu tư công ty tư vấn thực hiện tìm kiếm người quản lý và giám sát kết quả đầu tư của khách hàng tổ chức. Như chúng ta đã biết rằng CIPM được hỗ trợ bởi tổ chức CFA uy tín, vì vậy có những bộ óc giỏi nhất trong ngành đầu tư tham gia, những người tận tâm, có đạo đức, kiến ​​thức chuyên sâu về hiệu suất đầu tư và biết GIPS “lạnh”. Mức lương là cơ sở quan trọng nhất trong bất kỳ nghề nghiệp nào vì vậy theo khảo sát năm 2016, một ứng viên có thể được trả ở bất kỳ đâu trong khoảng từ $ 100 đến $ 150K ở Hoa Kỳ.

Tại sao theo đuổi FRM?


Trở thành FRM có những đặc quyền và lợi thế riêng. Đây là một trong những bằng cấp nổi tiếng nhất và nó cũng sẽ giúp cá nhân trở thành người toàn diện trong các lĩnh vực liên quan đến rủi ro, như vận hành, thị trường, tín dụng hoặc đầu tư. Ngoài ra, khi bạn là một cá nhân được chứng nhận FRM, nó mang lại cho bạn lợi thế so với các đồng nghiệp của mình và mở rộng tầm nhìn và cũng sẽ giống như một chiếc lông vũ trên mũ của bạn.

Lợi ích của chứng chỉ FRM là Nâng cao danh tiếng của bạn, Phát triển kiến ​​thức và chuyên môn của bạn, Nổi bật trước nhà tuyển dụng và tạo sự khác biệt cho bản thân, Thể hiện khả năng lãnh đạo của bạn tại nơi làm việc, Tăng cơ hội của bạn trên toàn cầu.

Tiền lương là cơ sở của mọi thứ, vì vậy nếu bạn ở Hoa Kỳ, mức lương của bạn có thể dao động trong khoảng từ 250000 đô la đến 300000 đô la mỗi năm và ở Ấn Độ, lương mỗi năm của bạn có thể nằm trong khoảng 9-12 Lắc mỗi năm và các đặc quyền bổ sung như kỳ nghỉ được trả lương , tiền thưởng mỗi năm, tiền lương hưu và bảo hiểm y tế

Một số nhà tuyển dụng cho Cá nhân FRM là UBS, Deutsche Bank và HSBC, cũng như các công ty kiểm toán Ernst & Young (EY), PricewaterhouseCoopers (PwC) và KPMG, v.v.

Triển vọng nghề nghiệp cho một giám đốc điều hành FRM là Tư vấn phân tích quản lý rủi ro & ngân hàng cá nhân, Quản lý rủi ro hoạt động cao cấp, COO rủi ro doanh nghiệp & Chuyên viên rủi ro cho Quản lý trách nhiệm tài sản toàn cầu, Giám đốc rủi ro, Prudential Risk. Vì vậy, các cá nhân được chứng nhận FRM đang có nhu cầu lớn và cũng là thị trường thích hợp của nó và rất ít người thực sự tham gia vào các chứng nhận nghi thức và nếu bạn có chứng chỉ FRM thì bạn có lợi thế hơn những người cùng thời.

Các so sánh hữu ích khác

  • CIPM vs CAIA
  • CIPM so với CFA
  • FRM so với Actuary
  • FRM so với PRM
  • Lương FRM | Ấn Độ | Hoa Kỳ | Vương quốc Anh | Singapore | Nhà tuyển dụng hàng đầu

Phần kết luận


Nếu bạn quan tâm đến việc nghiên cứu hiệu suất đầu tư và quản lý tương tự đối với công chúng thì đây chỉ là những gì bạn muốn làm chứng chỉ do CFA hỗ trợ là một điều tuyệt đối có khi nói đến sự nghiệp trong lĩnh vực tài chính. Chứng nhận này giúp bạn có được một khởi đầu tốt cùng với sự công nhận tuyệt vời và cũng có thể phát triển tốt trong các khía cạnh chuyên môn của bạn. Khóa học này không khó để bắt đầu với việc cung cấp cho bạn một xác nhận nếu bạn làm việc chăm chỉ một chút khả năng bạn có thể vượt qua kỳ thi tốt.

Quản lý rủi ro là một thuật ngữ như vậy đối với dân tài chính. Tất cả các khoản đầu tư đều xoay quanh khía cạnh này đối với người quản lý rủi ro là người cân đối để giảm thiểu rủi ro. Và nếu bạn nghĩ rằng bạn có thể chịu trách nhiệm lớn đến mức này đối với tiền của khách hàng thì bạn không có công việc nào tốt hơn thế này. Nếu bạn muốn đạt được chỉ định cao về quản lý rủi ro tài chính thì khóa học này chắc chắn sẽ giúp bạn đạt được chỉ định mong muốn.


$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found