CIMA vs CPWA | Chọn Chứng nhận Tài chính nào?
Sự khác biệt giữa CIMA và CPWA
CIMA là biểu mẫu ngắn được sử dụng cho Học viện Kế toán Quản lý Chartered và khóa học này có thể được hoàn thành bằng cách đủ điều kiện ở cả ba cấp (cấp hoạt động, cấp quản lý và cấp chiến lược) trong khi CPWA là viết tắt của Certified Private Wealth Advisor và khóa học này là một- kỳ thi cấp chứng chỉ.
Vì vậy, bạn có mệt mỏi khi tìm kiếm những chứng chỉ mà bạn cho là phù hợp với tính cách của mình không? Bạn muốn biết liệu chứng chỉ CIMA hoặc kỳ thi CPWA có thể giúp được gì không? Tôi phải nói với bạn rằng bạn không phải là người duy nhất. Đừng lo lắng! Qua bài viết này, hãy để tôi hướng dẫn bạn xem nó nên là CIMA hay CPWA.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ thảo luận về những điều sau:
CIMA là gì?
CIMA là viết tắt của Chartered Institute of Management Accountants, một cơ quan hàng đầu có trụ sở tại Vương quốc Anh chuyên thúc đẩy các phương pháp hay nhất trong toàn ngành và phổ biến kiến thức trong lĩnh vực kế toán quản lý. Học viện cung cấp một chương trình chứng chỉ CIMA toàn diện nhằm xác nhận các kỹ năng và năng lực của các chuyên gia với các mức độ chuyên môn khác nhau. Đây là một chương trình chứng nhận 4 bậc bao gồm:
- Chứng chỉ CIMA về Kế toán Doanh nghiệp
- Chứng chỉ CIMA về Kế toán Quản trị
- Chứng chỉ Nâng cao CIMA về Kế toán Quản trị
- Thành viên của Học viện Kế toán Quản trị Công chứng
Bắt đầu với chứng chỉ đầu vào và đỉnh cao là chứng nhận cấp chuyên gia, chương trình chứng nhận này được thiết kế để đáp ứng nhu cầu học tập đa dạng của sinh viên cũng như các chuyên gia làm việc trong lĩnh vực kế toán quản lý.
CPWA là gì?
Chứng nhận Cố vấn Tài chính Tư nhân (CPWA) được chứng nhận dành riêng cho các nhà quản lý tài sản làm việc với những cá nhân có giá trị ròng cao, lưu ý đến nhu cầu chuyên biệt của họ. Chương trình chứng nhận này nhằm giúp các chuyên gia lập kế hoạch tài chính học cách xác định những thách thức riêng mà những cá nhân có giá trị tài sản cao này phải đối mặt và phát triển các chiến lược nhằm quản lý thuế hiệu quả, tối đa hóa tăng trưởng và khám phá các con đường đầu tư phù hợp.
Hiệp hội Tư vấn Quản lý Đầu tư (IMCA) cung cấp chương trình chứng nhận này để giới thiệu các chủ đề liên quan như tài chính hành vi, quản lý danh mục đầu tư và quản lý rủi ro cho các chuyên gia lập kế hoạch tài chính giao dịch với các cá nhân có giá trị ròng cao.
Đồ họa thông tin CIMA và CPWA
Yêu cầu đầu vào
CIMA
Không có yêu cầu đầu vào đặc biệt nào đối với Chứng chỉ CIMA về Kế toán Doanh nghiệp. Đây là một chứng chỉ đầu vào mà yêu cầu ít hoặc không cần kiến thức về kế toán. Thay vào đó, chỉ cần có kiến thức tốt về toán học và tiếng Anh cùng với niềm yêu thích về kế toán để đủ điều kiện cho chứng chỉ này.
Các bằng cấp chuyên nghiệp do CIMA cung cấp được chia thành các nghiên cứu cấp chiến lược, quản lý và vận hành. Để theo đuổi các nghiên cứu Cấp độ hoạt động CIMA, các chuyên gia cần có trình độ cơ bản về trình độ kế toán hoặc nghiên cứu kinh doanh. Yêu cầu này có thể được đáp ứng nếu ứng viên có bất kỳ một trong các bằng cấp sau:
- Chứng chỉ CIMA về Kế toán Doanh nghiệp
- Thạc sĩ Kế toán hoặc MBA
- Tư cách thành viên của ICWAI, ICMAP hoặc ICMAB
- Tư cách thành viên của tổ chức IFAC
Bất kỳ bằng cấp liên quan nào để được miễn Chứng chỉ CIMA về Kế toán Doanh nghiệp
Để theo đuổi các nghiên cứu Cấp độ quản lý, một người phải hoàn thành tốt các nghiên cứu Cấp độ hoạt động của CIMA cũng như Nghiên cứu điển hình về hoạt động.
Để theo đuổi các nghiên cứu Cấp chiến lược, một người cần phải hoàn thành thành công cả nghiên cứu cấp quản lý và vận hành cùng với các nghiên cứu điển hình tương ứng của họ.
CPWA
Điều kiện tiên quyết về chuyên môn:
- Ứng viên phải có Bằng Cử nhân của một trường cao đẳng hoặc đại học được công nhận hoặc có một trong các chỉ định hoặc giấy phép sau:
- Giấy phép CIMA, CFA, CIMC, CFP, ChFC hoặc CPA
- Phải có năm năm kinh nghiệm làm việc chuyên nghiệp trong lĩnh vực dịch vụ tài chính hoặc phục vụ các khách hàng có giá trị ròng cao
- Một hồ sơ chuyên nghiệp về hành vi đạo đức, được kiểm tra chéo bởi Ủy ban Tuyển sinh của IMCA
Điều kiện tiên quyết về giáo dục:
Các ứng cử viên phải hoàn thành chương trình giáo dục dự bị sáu tháng với đỉnh cao là 5 ngày học trên lớp tại Trường Kinh doanh Booth của Đại học Chicago.
Bảng so sánh CIMA và CPWA
| Phần | CIMA | CPWA |
|---|---|---|
| Chứng nhận được tổ chức bởi | Chương trình Chứng chỉ CIMA được cung cấp bởi CIMA (Học viện Kế toán Quản lý Công chứng) | Chương trình Chứng chỉ CPWA được cung cấp bởi IMCA (Hiệp hội Tư vấn Quản lý Đầu tư) kết hợp với Trường Kinh doanh Booth của Đại học Chicago. |
| Số cấp độ | Các kỳ thi cấp Chứng chỉ CIMA bao gồm năm bài kiểm tra đánh giá khách quan theo yêu cầu dựa trên máy tính với thời lượng 2 giờ Các bài kiểm tra cấp độ chuyên nghiệp của CIMA bao gồm ba bài kiểm tra khách quan theo yêu cầu trên máy tính kéo dài 90 phút ở mỗi cấp độ hoạt động, quản lý và chiến lược. Ở mỗi cấp độ này, một nghiên cứu điển hình dài 3 giờ phải được thực hiện để đủ điều kiện cho cấp độ tiếp theo. Kỳ thi cấp chứng chỉ CIMA Giấy C01: 50 câu hỏi bắt buộc Giấy C02: 50 câu hỏi bắt buộc Giấy C03: 45 câu hỏi bắt buộc Giấy C04: 75 câu hỏi bắt buộc Giấy C05: 75 Câu hỏi bắt buộc Kỳ thi cấp độ hoạt động CIMA Giấy E1 Giấy P1 Giấy F1 Các kỳ thi cấp độ quản lý CIMA Giấy E2 Giấy P2 Giấy F2 Kỳ thi cấp độ chiến lược CIMA Giấy E3 Giấy P3 Giấy F3 |
CPWA: CPWA là một kỳ thi chứng chỉ một cấp độ |
| Cửa sổ kiểm tra | Có bốn cửa sổ mỗi năm khi bạn có thể tham gia kỳ thi nghiên cứu điển hình (tháng Hai, tháng Năm, tháng Tám và tháng Mười Một). Tháng Giêng 2017 Ngày kiểm tra cấp độ hoạt động: - Ngày 7 - 11 tháng 2 năm 2017 Ngày thi cấp quản lý: - 14 - 18 tháng 2 năm 2017 Ngày thi cấp chiến lược: - 21 - 25 tháng 2 năm 2017 Tháng 5 năm 2017 Ngày kiểm tra cấp độ hoạt động: - 9 - 13 tháng 5 năm 2017 Ngày thi cấp quản lý: - 16 - 20 tháng 5 năm 2017 Ngày thi cấp chiến lược: - 23 - 27 tháng 5 năm 2017 Tháng 8 năm 2017 Ngày kiểm tra cấp độ hoạt động: - Ngày 8 - 12 tháng 8 năm 2017 Ngày thi cấp quản lý: - 15 - 219h tháng 8 năm 2017 Ngày thi cấp chiến lược: - 22 - 26 tháng 8 năm 2017 |
Loại lớp: - Gian hàng Chicago: - Học trước-Tháng 1 năm 2017 – Tháng 6 năm 2017, Trong lớp 2 - Ngày 4-9 tháng 6 năm 2017, Hạn cuối Ghi danh1- Đã đóng Gian hàng Chicago: - Học trước - Tháng 3 năm 2017 - tháng 9 năm 2017, Trong lớp 2 - Ngày 24-29 tháng 9 năm 2017, Hạn chót ghi danh1- Đã đóng cửa ghi danh IMCA được tài trợ3: - Trước khi học - Tháng 6 năm 2017 — Tháng 12 năm 2017, Tại lớp 2 - Ngày 3-8 tháng 12 năm 2017, Hạn cuối Ghi danh1- Ngày 19 tháng 5 năm 2017 Gian hàng Chicago: - Học trước - Tháng 9 năm 2017 — Tháng 3 năm 2018, Học tại lớp 2 - Ngày 18-23 tháng 3 năm 2018, Thời hạn Ghi danh 1 - Ngày 4 tháng 9 năm 2017 |
| Đối tượng | Cấp chứng chỉ CIMA Cơ bản về Kế toán Quản trị Các nguyên tắc cơ bản của kế toán tài chính Các nguyên tắc cơ bản của Toán kinh doanh Các nguyên tắc cơ bản của kinh tế kinh doanh Các nguyên tắc cơ bản về đạo đức, quản trị công ty và luật kinh doanh Cấp độ hoạt động của CIMA Quản lý tổ chức (E1) Kế toán quản trị (P1) Báo cáo Tài chính và Thuế (F1) Bài kiểm tra nghiên cứu điển hình hoạt động Cấp quản lý CIMA Quản lý dự án và mối quan hệ (E2) Kế toán quản trị nâng cao (P2) Báo cáo tài chính nâng cao (F2) Bài kiểm tra nghiên cứu điển hình về quản lý Cấp chiến lược CIMA Quản lý chiến lược (E3) Quản lý rủi ro (P3) Chiến lược tài chính (F3) Bài kiểm tra nghiên cứu tình huống chiến lược |
Phần I: Động lực học của con người Phần 1: Đạo đức Phần 2: Tài chính Hành vi Ứng dụng Phần 3: Động lực gia đình Phần II: Chiến lược quản lý tài sản Phần 4: Lập kế hoạch và chiến lược thuế Phần 5: Quản lý danh mục đầu tư Phần 6: Quản lý rủi ro và bảo vệ tài sản Phần III: Chuyên môn hóa Khách hàng Phần 7: Tập trung vào khách hàng - Giám đốc điều hành Phần 8: Tập trung vào khách hàng - Chủ doanh nghiệp gắn bó chặt chẽ Phần 9: Tập trung vào Khách hàng - Nghỉ hưu Phần IV: Lập kế hoạch kế thừa Phần 10: Cho từ thiện Phần 11: Lập kế hoạch bất động sản và chuyển giao của cải |
| Tỷ lệ phần trăm đạt | Kết quả nghiên cứu điển hình của CIMA tháng 11 năm 2016: Hoạt động: - 67% Quản lý: - 71% Chiến lược: - 65% |
Tỷ lệ vượt qua quý gần đây nhất: - Người kiểm tra lần đầu - 63%, Người kiểm tra lại - 48% 10/1/2016 - 31/12/2016 Tỷ lệ đậu 2 năm qua: - Người kiểm tra lần đầu - 67%, Người kiểm tra lại - 55% |
| Phí | Lệ phí kiểm tra thay đổi tùy theo cấu trúc giá lốp của họ Được chia thành 3 Lốp 1, Lốp 2 và Lốp 3. Liên kết dưới đây có thể giúp bạn cung cấp thông tin cần thiết về cơ cấu phí theo diện tích lốp của bạn. //bit.ly/2oDDlef |
Các lớp học do IMCA tài trợ Thành viên IMCA: US $ 6.725 Người không phải là thành viên: 7.120 đô la Mỹ (6.725 đô la Mỹ cho chương trình chứng nhận và 395 đô la Mỹ cho tư cách thành viên hàng năm) Các lớp học do trường đại học tài trợ Thành viên IMCA: US $ 7.475 Người không phải là thành viên: 7.870 đô la Mỹ (7475 đô la Mỹ cho chương trình chứng nhận và 395 đô la Mỹ cho tư cách thành viên hàng năm) |
| Cơ hội việc làm / chức danh công việc | CIMA: Sau khi hoàn thành chương trình chứng chỉ CIMA, các chuyên gia có thể lựa chọn các vai trò định hướng quản lý trong các ngành dọc đa dạng của ngành, một số vai trò công việc bao gồm: Kê toan quản ly Người quản lý tài chính Chuyên gia phân tích tài chính Quản lý Kiểm toán Nội bộ |
CPWA đề cập đến lĩnh vực quản lý tài sản chuyên biệt hơn cho những khách hàng có giá trị ròng cao và có thể tìm kiếm những cơ hội trong lĩnh vực quản lý tài sản của cải tư nhân bao gồm: Cố vấn tài chính tư nhân Người quản lý tài sản riêng |
Sự khác biệt chính
- CIMA được tổ chức và cung cấp bởi Viện Kế toán Quản lý Công chứng (CIMA). CPWA được tổ chức và cung cấp bởi IMCA hoặc Hiệp hội Tư vấn Quản lý Đầu tư.
- Có ba cấp độ của kỳ thi mà một cá nhân phải xuất hiện và đủ điều kiện để đạt được bằng CIMA. Các cấp này là cấp chiến lược, cấp quản lý và cấp hoạt động. Trong trường hợp có bằng CPWA, người có nguyện vọng sẽ chỉ cần đủ điều kiện một vòng thi vì khóa học là một kỳ thi đơn cấp.
- Các môn học tập trung vào khóa học CIMA là kế toán quản trị, quản lý tổ chức, quản lý dự án và quan hệ, kế toán quản trị nâng cao, kế toán quản trị, báo cáo tài chính và thuế. Các môn học tập trung vào một khóa học CPWA là chiến lược quản lý tài sản, lập kế hoạch kế thừa, chuyên môn hóa khách hàng và động lực của con người.
- Các chức danh công việc mà ứng viên có bằng CIMA có thể ứng tuyển là kế toán quản lý, giám đốc kiểm toán nội bộ, nhà phân tích tài chính và giám đốc tài chính. Các chức danh công việc mà ứng viên có bằng CPWA có thể ứng tuyển là quản lý tài sản tư nhân và cố vấn tài sản tư nhân.
- Các cá nhân quan tâm đến việc tạo dựng sự nghiệp trong lĩnh vực tài chính có thể chọn theo đuổi khóa học chứng chỉ CIMA trong khi các cá nhân quan tâm đến việc lập nghiệp trong quản lý tài sản có thể tham gia khóa học chứng chỉ CPWA.
- Ứng viên phải có ít nhất kiến thức cơ bản về kế toán cũng như nghiên cứu kinh doanh để đăng ký chương trình chứng chỉ CIMA. Người nộp đơn phải có bằng cấp ở bất kỳ một trong các bằng cấp như tư cách thành viên ICMAP / ICWAI / ICMAB, Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh hoặc MBA, Chứng chỉ Kế toán Quản lý của Học viện Chartered về BA (kế toán doanh nghiệp) và các bằng cấp liên quan khác.
Ứng viên muốn theo đuổi khóa học CPWA nhất thiết phải có bằng cử nhân (bằng tốt nghiệp) từ một trường đại học danh tiếng, tối thiểu 5 năm kinh nghiệm chuyên môn trong việc phục vụ khách hàng có giá trị ròng cao, ít nhất một bằng CIMA / CIMC / CFA / ChFC / hoặc CIPA.
Tại sao theo đuổi CIMA?
Đối với những người học kế toán quản lý hoặc tham gia chuyên nghiệp trong lĩnh vực này có thể được hưởng lợi rất nhiều từ chương trình chứng chỉ CIMA. Sinh viên có thể lựa chọn Chứng chỉ CIMA về Kế toán Kinh doanh, một chứng chỉ cấp cơ sở nhằm giúp họ làm quen với những kiến thức cơ bản về kế toán quản trị và các lĩnh vực liên quan. Điều này sẽ giúp họ có được chỗ đứng trong ngành và mang lại uy tín lớn hơn trong mắt các nhà tuyển dụng tiềm năng.
3 cấp độ công nhận tiếp theo dành cho các chuyên gia ở giai đoạn mới bắt đầu, trung bình và cao cấp của lộ trình học tập của họ và được thiết kế để không chỉ cho phép họ kiểm tra năng lực của mình và làm việc trên các lĩnh vực cải thiện mà còn giành được sự tôn trọng và tín nhiệm hơn trong mắt các nhà tuyển dụng tương lai. Ngày càng nhiều nhà tuyển dụng chú ý đến các chuyên gia được công nhận và cảm thấy thoải mái hơn khi giao cho họ các vị trí trách nhiệm.
Tại sao theo đuổi CPWA?
CPWA cung cấp kiến thức chuyên môn về quản lý tài sản cho các chuyên gia phục vụ các khách hàng có giá trị ròng cao. Có được thông tin xác thực này có thể giúp họ có được kiến thức và kỹ năng cần thiết cho mục đích vì những cá nhân có giá trị ròng cao đối phó với nhiều vấn đề khác so với bất kỳ nhà đầu tư bình thường nào.
Một lý do lớn khác là sự tín nhiệm được tăng cường, vì ngày càng nhiều nhà tuyển dụng cũng như khách hàng có xu hướng chọn các chuyên gia có chứng chỉ và kinh nghiệm làm việc cao hơn. Thông tin đăng nhập này có thể làm tăng giá trị cho hồ sơ của một người quản lý tài sản, người đang tìm cách tối ưu hóa các kỹ năng của mình để phục vụ những khách hàng có giá trị ròng cao.
