Hướng dẫn đầy đủ cho người mới bắt đầu về Người quản lý tài sản được công nhận - Kỳ thi CWM

Người quản lý tài sản được công nhận

Có hơn 50.000 Nhà quản lý tài sản được công nhận trên toàn cầu và trải rộng ở hơn 151 quốc gia. CWM được thành lập vào năm 1996 bởi AAFM, là Học viện Quản lý Tài chính Hoa Kỳ.

Chứng nhận này thực sự rất tốt nếu bạn xuất thân từ nền tảng quản lý tài sản, phân bổ tài sản và quản lý tài sản. Không gì có thể tốt hơn khóa học này để nâng cao giá trị cho bản sơ yếu lý lịch của bạn. Khóa học này được tổ chức bởi các chuyên gia tài chính và tiêu chuẩn trên toàn thế giới, những người cung cấp các chỉ định độc quyền và được chứng nhận cùng với các chứng chỉ điều lệ và thạc sĩ cho các ứng viên có khả năng đáp ứng các tiêu chuẩn cao.

Trong bài viết này, chúng tôi xem xét các đai ốc và bu lông của kiểm tra CWM

    Giới thiệu về Chương trình CWM


    Người quản lý tài sản điều lệ là một chỉ định được công nhận trên toàn cầu hoặc bạn cũng có thể gọi nó là chỉ định toàn cầu. Những người có chứng chỉ này có thể làm việc tại quốc gia mà họ muốn làm CWM. Nội dung khóa học là sự kết hợp giữa nội dung tư pháp của Ấn Độ và Quốc tế, cho phép những người tham gia có được sự hiểu biết đầy đủ về cả nền tài chính Ấn Độ cũng như quốc tế.

    • Vai trò công việc: Người quản lý danh mục đầu tư và tài sản, người quản lý tài sản, nhà môi giới, nhà phân tích thị trường, người kiểm soát tài chính, người đứng đầu bộ phận tài chính, chủ ngân hàng tư nhân, v.v.
    • Kỳ thi: Có khoảng 20 đơn vị để hoàn thành ở cả hai cấp độ của kỳ thi, cấp độ 1 là cấp độ Cơ sở là một bài kiểm tra kéo dài hai giờ cho 100 điểm; trong khi cấp độ 2 bao gồm cấp độ nâng cao của bài kiểm tra, đây là một bài kiểm tra 3 giờ cho 160 điểm.
    • Ngày thi CWM: Bạn có thể chọn xuất hiện cho kỳ thi này tùy thuộc vào sự linh hoạt của mình. Đây là một kỳ thi trực tuyến và bạn cần phải đăng ký tương tự như vậy tùy theo sự thuận tiện của bạn, có các ngày trực tuyến có sẵn để lựa chọn.
    • Tính đủ điều kiện: Để trở thành người được cấp chứng chỉ, bằng cấp tối thiểu bạn cần là tốt nghiệp, bạn phải tốt nghiệp để xuất hiện hoặc đăng ký khóa học chứng nhận này. Và quan trọng nhất là bạn cần có kinh nghiệm làm việc 3 năm liên quan để đăng ký chứng nhận quản lý tài sản Chartered.

    Tiêu chí Hoàn thành Chương trình CWM


    • Như đã đề cập trong phần ghi chú ở trên, khóa học quản lý tài sản Chartered này được chia thành 2 phần đó là cấp độ nền tảng và sau đó là cấp độ nâng cao. Cấp độ nền tảng bao gồm tổng quan về các hệ thống tài chính của Ấn Độ và toàn cầu, khái niệm và vòng đời của quản lý tài sản, đo lường các khoản đầu tư vào quản lý tài sản, v.v. chủ đề này bao gồm các chủ đề cấp độ nền tảng
      • Trong khi cấp độ hai là cấp độ nâng cao bao gồm các chủ đề như phân tích vốn chủ sở hữu, các chiến lược quản lý danh mục đầu tư cho vay và nợ, quản lý tài sản nâng cao, v.v.
    • Cấp độ đầu tiên dành cho 100 điểm và thời lượng của nó là 2 giờ và cấp độ thứ 2 là dành cho 160 điểm và thời lượng của nó là 3 giờ.        
    • Ứng viên phải tốt nghiệp để đăng ký chứng nhận này
    • Bên cạnh trình độ học vấn, ứng viên còn cần có các kỹ năng như kiến ​​thức về sản phẩm, hiểu tâm lý khách hàng, quản lý khách hàng, kỹ năng bán hàng và kỹ năng mềm, hiểu thị trường tài chính, cạnh tranh và cả hiểu biết kinh doanh.

    Tại sao theo đuổi một kỳ thi CWM?


    Bạn đam mê quản lý tài sản thì đây chính là điều bạn nên làm. Hiểu được thị trường phân bổ nguồn lực, v.v. là điều cực kỳ thú vị chỉ dành cho những người đam mê. Để theo đuổi chứng chỉ này, bạn cần có tình yêu và sự cống hiến cho tài chính.

    1. CWM nâng cao tiềm năng của bạn trong việc quản lý tài sản và danh mục đầu tư cho các công ty và cá nhân.
    2. Các ứng viên nhận được thông tin cập nhật về ngành và các cơ hội với tư cách là một nhà quản lý tài sản có liên quan đến toàn cầu. Họ tìm hiểu động lực thị trường và sự đổi mới trong các sản phẩm tài chính trong quản lý tài sản. Có được những hiểu biết sâu sắc về các phương pháp hay nhất toàn cầu trong ngành tài chính, họ hiểu các lựa chọn và vấn đề trong việc lập kế hoạch làm giàu.
    3. Họ phát triển các kỹ năng trong việc xây dựng các giải pháp quản lý tài sản phù hợp với khả năng của khách hàng. Họ phát triển các chiến lược và sự tự tin trong việc giao dịch với khách hàng một cách thân thiện bằng cách sử dụng ngôn ngữ thân thiện để xây dựng mối quan hệ khách hàng bền chặt hơn. Khả năng của họ đạt được thông qua các quá trình chiến lược và cấu trúc.
    4. Đăng ký cho chứng chỉ này chuẩn bị cho suy nghĩ của sinh viên là định hướng và cấu trúc khóa học khó khăn và thiết thực. Và kết quả của khóa học này là một nhà quản lý tài sản được đào tạo đầy đủ, người sẵn sàng cho ngành quản lý tài sản khắc nghiệt.
    5. Quản lý tài sản là một trong những nghề nghiệp phát triển nhanh nhất và được trả lương cao hiện nay. Nhu cầu theo các nghiên cứu chỉ ra rằng chỉ riêng Ấn Độ thuộc nền kinh tế phát triển nhanh nhất trên thế giới, nơi có khoảng 200000 gia đình thuộc nhóm gia đình có giá trị tài sản ròng cực cao, tuy nhiên, ước tính sẽ tăng cao hơn trong vài năm tới. có hơn 20000 người quản lý tài sản điều lệ và ước tính sẽ tăng lên 50000 trong vài năm tới. Điều này có nghĩa là mỗi người quản lý tài sản có thể xử lý gần 50 khách hàng có giá trị ròng cao và điều này mang lại một lượng việc làm tốt và cũng là một phạm vi nghề nghiệp rất tốt.
    6. Các chuyên gia thực sự muốn theo đuổi sự nghiệp của mình trong lĩnh vực quản lý tài sản như Chiến lược đầu tư, Quản lý vòng đời, Chuyển giao của cải giữa các thế hệ, Quản lý mối quan hệ, Tài chính hành vi, Sản phẩm thay thế, Định giá bất động sản và Thuế toàn cầu, chứng chỉ này hoàn hảo vì nó phù hợp với yêu cầu của bạn và mang lại sự nghiệp của bạn là một cú hích để khởi đầu tốt đẹp hoặc có thể khởi động lại để phát triển cao hơn.

    Định dạng kỳ thi CWM


    Kỳ thi CWM Kỳ thi CWM Phần I

    (Cấp độ cơ sở)

    CWM phần II kỳ thi

    ( Trình độ cao)

    Tập trung vào Tổng quan về Hệ thống Tài chính Ấn Độ và Toàn cầu.

    Khái niệm về quản lý tài sản

    Quản lý vòng đời Đo lường Lợi tức đầu tư trong Quản lý tài sản Đầu tư Phương tiện quản lý tài sản Quản lý rủi ro đầu tư trong quản lý tài sản Luật thuế Ấn Độ Hợp pháp trong quản lý tài sản Vai trò của quản lý tài sản trong ngân hàng

    Chuyển giao của cải giữa các thế hệ & Lập kế hoạch thuế

    Phân tích vốn chủ sở hữu

    Sử dụng các sản phẩm thay thế trong quản lý tài sản

    Sử dụng Tài chính Hành vi trong Quản lý Tài sản

    Định giá và Phân tích Bất động sản

    Quản lý Khoản vay & Nợ

    Quản lý danh mục đầu tư Chiến lược Quản lý mối quan hệ bởi Người quản lý giàu có

    Thuế quốc tế và lập kế hoạch ủy thác Lập kế hoạch quản lý tài sản

    Quản lý tài sản nâng cao

    Dạng bài thi Kỳ thi trực tuyến Kỳ thi trực tuyến
    Tỷ lệ phần trăm đạt 50% cho tất cả các môn học không có dấu âm 50% cho tất cả các môn học không có dấu âm
    Thời lượng 115 phút 175 phút
     Ngày thi  Tuy nhiên, việc đặt lịch được thực hiện thuận tiện cho bạn, tuy nhiên, ngày khám rơi vào khoảng từ ngày 10 đến ngày 20 hàng tháng. Tuy nhiên, việc đặt lịch được thực hiện thuận tiện cho bạn, tuy nhiên, ngày khám rơi vào khoảng từ ngày 10 đến ngày 20 hàng tháng.

    Kỳ thi CWM Phần I (Cấp độ nền tảng)

    Cấp độ nền tảng của Chartered Wealth Manager bao gồm các nguyên tắc cơ bản cơ bản của quản lý tài sản liên quan đến một khía cạnh khác như chiến lược đầu tư, quản lý vòng đời, chuyển giao của cải giữa các thế hệ, quản lý các mối quan hệ, v.v. Cấp độ này bao gồm 10 đơn vị, các đơn vị này là Tổng quan về tiếng Ấn Độ và Hệ thống tài chính toàn cầu, Khái niệm quản lý của cải, Quản lý vòng đời, Đo lường lợi tức đầu tư trong quản lý tài sản, Phương tiện đầu tư của cải, Quản lý quản lý, Rủi ro đầu tư trong quản lý tài sản, Luật thuế Ấn Độ, Tính hợp pháp trong quản lý tài sản, Vai trò quản lý của cải, Quản lý trong ngân hàng , Chuyển giao của cải giữa các thế hệ & Lập kế hoạch thuế

    1. Các kỳ thi CWM đều là kỳ thi trực tuyến và không được viết.
    2. Để hoàn thành kỳ thi này, bạn cần phải đạt điểm ít nhất hoặc tối thiểu là 50%; tuy nhiên, chứng nhận này không bao gồm bất kỳ dấu hiệu tiêu cực nào.
    3. Thời lượng để xóa bài kiểm tra này là 115 phút
    4. Bạn có thể đặt chỗ bất cứ khi nào bạn sẵn sàng; tuy nhiên, hãy nhớ rằng ngày khám sẽ vào bất cứ lúc nào trong khoảng từ ngày 10 đến ngày 20 hàng tháng.
    5. Hình thức kiểm tra trình độ cơ sở được đưa ra dưới đây
    Đánh dấu cho câu hỏi Số lượng các câu hỏi
    1 dấu 30 câu hỏi
    2 dấu 15 câu hỏi
    4 dấu 10 câu hỏi
    Tổng số 100 điểm 55 câu hỏi

    Bài thi CWM Phần II (Cấp độ nâng cao)

    1. Quản lý tài sản được công nhận nâng cao là CWM bao gồm các đơn vị sau đây Phân tích vốn chủ sở hữu, Sử dụng các sản phẩm thay thế trong quản lý tài sản, Sử dụng tài chính hành vi trong quản lý tài sản, Định giá và phân tích bất động sản, Quản lý khoản vay & nợ, Chiến lược quản lý danh mục đầu tư Quản lý mối quan hệ của Người quản lý tài sản , Thuế Quốc tế và Lập kế hoạch Ủy thác Lập kế hoạch Quản lý Tài sản
    2. Các kỳ thi CWM đều là kỳ thi trực tuyến và không được viết.
    3. Để hoàn thành kỳ thi này, bạn cần phải đạt điểm ít nhất hoặc tối thiểu là 50%; tuy nhiên, chứng nhận này không bao gồm bất kỳ dấu hiệu tiêu cực nào.
    4. Thời lượng để xóa bài kiểm tra này là 175 phút
    5. Bạn có thể đặt chỗ bất cứ khi nào bạn sẵn sàng; tuy nhiên, hãy nhớ rằng ngày khám sẽ vào bất cứ lúc nào trong khoảng từ ngày 10 đến ngày 20 hàng tháng.
    6. Hình thức kiểm tra trình độ nâng cao được đưa ra dưới đây.
    Đánh dấu cho câu hỏi Số lượng các câu hỏi
    1 dấu 40 câu hỏi
    2 dấu 35 câu hỏi
    4 dấu 15 câu hỏi
    Tổng  160 điểm 80 câu hỏi

    Phí kiểm tra CWM


    Cũng giống như mọi khóa học, cấu trúc phí CWM khác nhau, sự thay đổi nằm ở loại phí bạn trả cùng với lý do bạn trả phí. Bảng cơ cấu phí được đưa ra dưới đây để bạn hiểu rõ hơn.

    Loại phí Phí bằng $
    Phí đăng ký $ 400
    Lệ phí thi Phụ thuộc vào nơi đăng ký
    Mức 1 phải trả tại thời điểm đăng ký $ 200
    Cấp độ 2 $ 600
    Lệ phí chứng nhận phải trả sau khi ứng viên hoàn thành bài kiểm tra cần thiết $ 100
    Phí đổi lịch không bao gồm tài liệu nghiên cứu $ 125
    Phí tái thẩm định không bao gồm tài liệu nghiên cứu không khả dụng $ 200
    • Phí cấp độ 1 cần được thanh toán tại thời điểm đăng ký và khi đã đăng ký, đăng ký chỉ có giá trị trong 365 ngày. Phí kiểm tra cấp độ 2 cần phải được thanh toán trước khi xuất hiện để kiểm tra.
    • Tài liệu nghiên cứu không có bản in và; tuy nhiên, tài liệu nghiên cứu có sẵn trên mạng.
    • Phí đã thanh toán một lần sẽ không được hoàn lại và cơ cấu phí trên không bao gồm thuế vì các loại thuế khác nhau giữa các quốc gia.

    (Lưu ý: Kỳ thi không được tổ chức trong một khoảng thời gian cụ thể hoặc một khoảng thời gian cụ thể do đó không thể đưa ra tỷ lệ đậu cho khóa học này. Trên thực tế, các kỳ thi được thực hiện tùy theo sự thuận tiện của ứng viên đối với ứng viên có thể xuất hiện cho một kiểm tra hàng tháng)

    Các chiến lược cho Kỳ thi quản lý tài sản được công nhận


    1. Biết chương trình học và cấu trúc của kỳ thi CWM vì điều này sẽ cho bạn biết và chỉ cho bạn bắt đầu từ đâu và bắt đầu như thế nào.
    2. Lập kế hoạch là cực kỳ quan trọng trước khi bạn bắt đầu một điều gì đó mới bây giờ vì giáo trình của bạn và cấu trúc của kỳ thi và tài liệu khóa học bạn cần phải lên kế hoạch cho bước tiếp theo của bạn để bắt đầu học cho chứng chỉ không quá dễ dàng này. Chứng nhận này không dễ dàng như vẻ ngoài của nó. Các chuyên gia cho rằng việc học tập cho kỳ thi này cần có sự chuẩn bị trước kỳ thi 200 giờ chuyên dụng. Lên kế hoạch học tập cho phù hợp.
    3. Điều quan trọng là phải hiểu các loại giấy tờ do đó làm một số bài kiểm tra thử sẽ có sẵn trực tuyến. Điều này sẽ cung cấp cho bạn một ý tưởng về câu hỏi mà bạn sẽ gặp trong quá trình kiểm tra của bạn.
    4. Học hàng ngày bằng cách hiểu các khái niệm chứ không chỉ đơn giản là ghi nhớ tài liệu của bạn.
    5. Ồ vâng, chỉ nghiên cứu từ tài liệu đã được phê duyệt hoặc nghiên cứu được cung cấp trực tuyến. Bởi vì không có tài liệu văn bản cứng nào được gửi cho bạn, bạn sẽ phải lấy tài liệu in ra hoặc bạn sẽ phải học trực tuyến.
    6. Tải xuống càng nhiều đề thi thử, tìm các đề thi trước đó nếu có thể giải được, điều này sẽ cho bạn biết cách thức tiến hành bài thi. Giải quyết càng nhiều càng tốt để đảm bảo bạn hiểu và công bằng hơn.
    7. Tìm kiếm lời khuyên từ những người cao niên hoặc lớp học trong trường hợp bạn cảm thấy cần giúp đỡ.
    8. Sửa đổi là rất quan trọng, đừng quên sửa đổi, bạn cũng không nên bỏ qua nó. Bản sửa đổi vào phút cuối là vị cứu tinh của bạn.
    9. Nói không với hoảng sợ, trong trường hợp hoảng sợ, hãy tập các bài tập thư giãn để học tập tốt hơn, chăm sóc sức khỏe bằng cách ăn uống, ngủ nghỉ điều độ vì điều này sẽ giúp sức khỏe tốt hơn.

    $config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found