seychellesartprojects.org

Hàm XIRR Excel

Hàm XIRR còn được gọi là hàm tỷ lệ hoàn vốn nội bộ mở rộng trong excel và hàm này dùng để tính toán dựa trên nhiều khoản đầu tư được thực hiện trong cùng một khoảng thời gian, đây cũng là một hàm tài chính trong excel và là một hàm có sẵn lấy giá trị ngày tháng. và đoán giá trị làm đầu vào cho nó.

Cú pháp

• Giá trị *: Số tiền giao dịch. Nó đề cập đến một loạt các dòng tiền tương ứng với lịch trình thanh toán
• Ngày * Ngày  giao dịch. Nó đề cập đến một loạt các ngày tương ứng với giao dịch tương ứng của nó
• ước_thường:  Không bắt buộc. Lợi tức gần đúng. Mặc định = 10%

Cách sử dụng hàm XIRR trong Excel

Hãy thực hiện một vài phép tính XIRR trong ví dụ Excel, trước khi sử dụng sổ làm việc hàm XIRR excel:

Bạn có thể tải xuống Mẫu Excel Hàm XIRR này tại đây - Mẫu Excel Hàm XIRR

Ví dụ 1

Giả sử bạn đầu tư Rs. 8000 vào tháng 3 năm 2012 và bạn nhận được một số tiền Rs. 2000 vào các khoảng thời gian khác nhau từ tháng 3 đến tháng 12 năm 2017. Trong trường hợp này, thông tin đầu vào của bạn trong trang tính excel sẽ chứa thời gian và số tiền tương ứng như hình dưới đây.

Do đó, excel XIRR có thể được tính là XIRR (giá trị, ngày tháng) như hình dưới đây

Ví dụ số 2

Giả sử bạn đầu tư Rs. 2000 lần nhiều lần từ ngày 1 tháng 4 năm 2017 đến ngày 10 tháng 12 năm 2017. Cuối cùng, bạn nhận được một số tiền Rs. 20.000 vào ngày 5 tháng 3 năm 2018. Trong trường hợp này, đầu vào của bạn trong trang tính excel sẽ như thế này

Để tính toán tỷ suất lợi nhuận trên khoản đầu tư này, bạn sẽ cung cấp đầu vào là XIRR (giá trị, ngày tháng) như hình dưới đây

Bạn sẽ thấy rằng XIRR trong trường hợp trên là 0,78.

Ví dụ # 3

Hãy giả sử rằng bạn bắt đầu đầu tư số tiền 8000 Rs vào tháng 3 năm 2011 vào các quỹ tương hỗ. Sau khi nhận thấy lợi nhuận tốt từ số tiền của mình, bạn đã đầu tư hàng năm với mức tăng 10% mỗi lần và vào năm thứ 8, bạn nhận được một số tiền Rs. 100.000. Đầu vào, trong trường hợp này, sẽ như hình dưới đây:

XIRR sẽ được tính là XIRR (giá trị, ngày tháng) à XIRR (B3: B10, A3: A10)

Ví dụ trên cũng có thể được xem xét theo một cách khác. Trong lần đầu tư đầu tiên, bạn nhận được tổng số tiền Rs. 8800 (10% trên khoản đầu tư của bạn) trong một năm. Bạn quyết định đầu tư số tiền này sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận 10% một lần nữa và chu kỳ này tiếp tục trong 7 năm liên tiếp và bạn nhận được một số tiền Rs. 1,00,000 vào năm thứ 8.

Ví dụ # 4

Giả sử bạn đầu tư Rs. 8.000 trong ba năm liên tiếp và nhận được tổng cộng Rs. 28.000 trong năm năm tới. Trong trường hợp này, cả khoản đầu tư và việc mua lại đều được thực hiện trong một khoảng thời gian. Đầu vào trong excel sẽ như hình dưới đây:

Để tính toán tỷ lệ hoàn vốn của giao dịch này, hàm XIRR sẽ được đưa ra bởi XIRR (giá trị, ngày tháng) như hình dưới đây:

XIRR ở đây là 0,037.

Các ứng dụng

XIRR trong excel có thể áp dụng trong bất kỳ danh mục đầu tư nào có nhiều dòng tiền trong một khoảng thời gian. Một số trong số đó bao gồm quỹ tương hỗ SIP, kế hoạch hoàn lại tiền, PPF, EPF, v.v. Đôi khi bạn có thể muốn xem lợi nhuận của mình từ các khoản đầu tư bạn đã thực hiện trên thị trường cổ phiếu trong 10 năm qua. XIRR Excel cũng có thể được sử dụng kết hợp với một số khoản đầu tư được thực hiện tại các địa điểm khác nhau để tính toán tỷ suất lợi nhuận tổng thể.

Những điều cần ghi nhớ

• Số tiền đã đầu tư (dòng ra) phải được tính là số âm và số tiền nhận được (dòng vào) là số dương
• Giá trị dòng tiền có thể được liệt kê theo bất kỳ thứ tự nào.
• Cần có dòng tiền ra và dòng vào. Nếu thiếu một trong hai, hàm XIRR sẽ trả về giá trị lỗi #NUM! lỗi.
• Ngày phải hợp lệ. Việc cung cấp ngày không hợp lệ trong thông số date sẽ dẫn đến lỗi #NUM! trong chức năng XIRR.
• Số lượng giá trị và ngày tháng phải bằng nhau. Các số không bằng nhau sẽ dẫn đến lỗi.