Hướng dẫn thi Chứng chỉ Tài chính Định lượng (CQF) - WSM

Kỳ thi Chứng chỉ Tài chính Định lượng (CQF) -  Nếu bạn luôn mơ ước thực hiện một chương trình kỹ thuật tài chính, nhưng không biết tìm ở đâu, chương trình Chứng chỉ Tài chính Định lượng (CQF) là dành cho bạn. Đây là chương trình kỹ sư tài chính bán thời gian mà bạn có thể hoàn thành trong vòng 6 tháng. Nếu bạn đang có kế hoạch tham gia vào các lĩnh vực cốt lõi như CNTT, bảo hiểm, quản lý rủi ro hoặc giao dịch định lượng, thì đây là khóa học phù hợp với bạn.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ đi sâu về các đặc điểm của khóa học. Bạn sẽ biết lý do tại sao bạn nên tham gia khóa học này, học phí của chương trình, các môn học sẽ học, khóa học đang được mô hình hóa như thế nào, bạn nên chuẩn bị như thế nào cho kỳ thi CQF, ưu và nhược điểm của chương trình và cuối cùng liệu đây có phải là khóa học phù hợp để bạn có thể được tuyển dụng nhiều hơn trên thị trường.

    Các khóa học được đề xuất

    • Khóa học chứng chỉ trực tuyến về nhà phân tích tài chính
    • Khóa học M&A trực tuyến

    Chứng chỉ Tài chính Định lượng (CQF) là gì?


    CQF là một chương trình kỹ thuật tài chính bán thời gian được cung cấp và thực hiện trực tuyến. Nó được thiết kế để đào tạo chuyên sâu cho các chuyên gia và sinh viên muốn tạo dựng sự nghiệp của họ trong lĩnh vực phái sinh, CNTT, giao dịch định lượng, bảo hiểm, xác thực mô hình tài chính hoặc quản lý rủi ro.

    Khóa học đang được xây dựng theo mô hình nhằm nâng cao khả năng học tập tối đa và để tất cả học viên có thể sử dụng chương trình học một cách hiệu quả nhất.

    Đây là biểu diễn đồ họa của cùng một. Từ hình ảnh dưới đây, bạn sẽ có ý tưởng về cách khóa học CQF đang được thiết kế.

    nguồn: CQF

    Rõ ràng là CQF được thiết kế không chỉ bằng cách nhấn mạnh vào những gì cần đưa vào chương trình, mà còn bởi những gì cần đưa vào trước và sau chương trình.

    Không phải tất cả những người muốn làm CQF đều có thể làm quen với các tài liệu chủ đề của khóa học. Vì vậy, trước khi bạn tham gia khóa học, bạn có thể lấy ba môn học để làm cơ sở.

    Bạn sẽ có thể học Toán cơ bản, Python và Tài chính và sẽ có thể cập nhật kiến ​​thức của mình. Đối với sinh viên nâng cao không cần CQF Primers có thể bỏ qua vì đây là tùy chọn.

    Trong chương trình CQF, bạn có thể tham gia toàn bộ khóa học hoặc chia thành hai cấp độ. Sau chương trình, bạn sẽ có cơ hội học tập suốt đời. Đây là phần độc đáo nhất của chương trình CQF. Ngay cả khi nhiều sinh viên đã qua đời phàn nàn về mức học phí quá cao, nhưng rất ít chương trình mang lại cơ hội học tập suốt đời mà không phải trả thêm bất kỳ chi phí nào. Bằng cách đó, bạn sẽ thường xuyên tiếp xúc với chủ đề và dần dần sẽ có thể cập nhật nền tảng kiến ​​thức của mình và áp dụng tương tự trong lĩnh vực chuyên môn tương ứng của bạn.

    Theo trang web của CQF, có khoảng hai bài giảng cốt lõi của CQF mỗi tuần, kéo dài từ 6h00 chiều - 8h30 tối (GMT). Tất cả các khóa đào tạo được truyền trực tiếp qua webcast, cũng được ghi lại và có sẵn trên Cổng thông tin CQF trong vòng 24 giờ.

    Phí chương trình CQF


    Vấn đề chính với sinh viên về chương trình CQF là học phí của nó . Theo nhiều sinh viên đã ra trường, học phí dường như là nhược điểm duy nhất của khóa học. Theo ý kiến ​​của họ, nó có vẻ được định giá quá cao so với giá trị mà CQF mang lại. Hãy cùng phân tích ý kiến ​​của những sinh viên đã qua đời này và xem liệu nó có thực sự quá giá hay không.

    Chúng ta hãy xem xét các khoản phí đầu tiên.

    Phí CQF bao gồm những thứ sau:

    • Chuẩn bị trước khóa học
    • Học phí
    • Mô-đun khóa học
    • Kiểm tra
    • Học tập suốt đời
    • Ứng dụng CQF
    • Quyền truy cập mạng của cựu sinh viên CQF
    • Tài liệu đọc khóa học

    Phí CFQ như sau:

    Phí CFQ được đề cập dưới đây được áp dụng cho chương trình tháng 1 năm 2018.

    Phí EMEA & APAC Phí tháng 1 năm 2018
    Cấp độ 1 6.950 bảng
    Cấp độ 2 6.950 bảng
    Chương trình đầy đủ (Cấp độ 1 + 2) £ 12,950

    * Lưu ý: EMEA = Châu Âu, Trung Đông & Châu Phi & APAC = Châu Á Thái Bình Dương

    Học bổng Phí tháng 1 năm 2018
    Cấp độ 1  £ 2,780
    Cấp độ 2  £ 2,780
    Chương trình đầy đủ (Cấp độ 1 + 2) 5.180 bảng

    ** Lưu ý: Học phí áp dụng cho các đại biểu cư trú và làm việc tại Ấn Độ và bao gồm Học bổng Cư trú Ấn Độ

    (Nguồn thông tin: //www.cqf.com/about-cqf/financing-cqf/fees )

    Tất cả các Chủ thuê bao CFA đều có thể được giảm giá 10% đối với phí CQF do mối quan hệ hợp tác bền chặt giữa Fitch Learning và Viện CFA.

    Từ những thông tin trên, rõ ràng CQF đã và đang cung cấp rất nhiều giá trị và do đó, mức phí mà họ đang thu không phải là quá lớn như một số sinh viên đã vượt qua đã đề cập. Nhưng các ý kiến ​​mang tính chủ quan và hoàn toàn phụ thuộc vào học sinh và quan điểm của họ. Vì vậy, hãy xem giá trị của khóa học và sau đó quyết định xem đây có phải là khóa học phù hợp với bạn hay không.

    Các môn thi CFQ 


    Để hoàn thành chương trình CQF, bạn cần học tổng cộng 6 môn học. Trước khi theo đuổi chương trình đầy đủ, bạn sẽ có cơ hội nhận được một khóa học sơ cấp là tùy chọn.

    Trong phần sau, chúng ta sẽ nói về cách chương trình đang được mô hình hóa.

    Bây giờ, chúng ta hãy xem xét chi tiết của sáu đối tượng. Mỗi chủ đề sẽ bao gồm các bài giảng và thảo luận.

    Chủ đề 1 - Xây dựng Khối Tài chính Định lượng

    • Hành vi ngẫu nhiên của tài sản
    • Các công cụ và kết quả toán học quan trọng
    • Dòng Taylor
    • Định lý giới hạn trung tâm
    • Phương trình vi phân từng phần
    • Các chức năng mật độ chuyển tiếp
    • Fokker-Planck và Kolmogorov
    • Giải tích Stochastic và Bổ đề Itô
    • Thao tác với phương trình vi phân ngẫu nhiên
    • Sản phẩm và chiến lược
    • Martingales rời rạc
    • Martingales liên tục
    • Mô hình nhị thức cho giá tài sản

    Chủ đề 2 - Rủi ro định lượng & Lợi nhuận

    • Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại
    • Mô hình định giá tài sản vốn
    • Tỷ lệ Sharpe và Giá thị trường của rủi ro
    • Lý thuyết giá chênh lệch
    • Tối ưu hóa danh mục đầu tư để lựa chọn danh mục đầu tư
    • Mô hình Black-Litterman
    • Quy định rủi ro và Basel III
    • Phương pháp đo lường rủi ro thị trường
    • Tác động của Quy định rủi ro đối với Đầu tư và Giao dịch
    • Phân cụm biến động và các dữ kiện cách điệu khác
    • Thuộc tính của lợi nhuận nội dung hàng ngày và tần suất cao
    • Mô hình biến động: Khung ARCH

    Chủ đề 3 - Cổ phiếu & Tiền tệ

    • Mô hình Black-Scholes
    • Hedging và người Hy Lạp
    • Chiến lược giao dịch quyền chọn
    • Tập thể dục sớm và Quyền chọn kiểu Mỹ
    • Phương pháp khác biệt hữu hạn
    • Mô phỏng Monte Carlo
    • Tùy chọn kỳ lạ
    • Các chiến lược kinh doanh chênh lệch giá biến động
    • Lý thuyết Martingale về Định giá
    • Định lý Girsanov
    • Tiếng Hy Lạp nâng cao
    • Thực tiễn thị trường phái sinh
    • Tạo mô hình biến động nâng cao trong các thị trường hoàn chỉnh
    • Các mô hình biến động không xác suất
    • Định giá dựa trên thị trường của các tùy chọn chỉ số vốn chủ sở hữu bằng Python

    Chủ đề 4 - Thu nhập cố định & Hàng hóa

    • Sản phẩm có thu nhập cố định và thực tiễn thị trường
    • Năng suất, Thời lượng và Độ lồi
    • Giảm giá OIS
    • Mô hình tỷ lệ điểm ngẫu nhiên
    • Mô hình Stochastic Affine
    • Phương pháp xác suất cho lãi suất
    • Thay đổi Numéraire
    • Heath, Jarrow và Morton
    • Hiệu chuẩn
    • Phân tích dữ liệu
    • Mô hình thị trường Libor
    • Mô hình SABR
    • Phương pháp Monte Carlo, Cầu Brown, Sơ đồ tiến bộ
    • Phương pháp Quasi-Monte Carlo, Sobol và hơn thế nữa
    • Mathematica cho Tài chính Định lượng
    • Phái sinh năng lượng: Đầu cơ và quản lý rủi ro

    Chủ đề 5 - Sản phẩm tín dụng & rủi ro

    • Mô hình kết cấu
    • Mô hình Giảm thiểu và Tỷ lệ Nguy cơ
    • Rủi ro tín dụng và phái sinh tín dụng
    • Điều chỉnh giá trị X (CVA, DVA, FVA, MVA)
    • Định giá CDS, Phương pháp Tiếp cận Thị trường
    • Định giá CDO tổng hợp
    • Rủi ro vỡ nợ, cấu trúc và hình thức giảm
    • Thực hiện các mô hình Copula
    • Các phương pháp thống kê để ước tính xác suất mặc định
    • Độ nhạy tương quan và sự phụ thuộc của Nhà nước
    • Đồng tích hợp: Lập mô hình Tài chính cho các mối quan hệ dài hạn

    Chủ đề 6 - Môn tự chọn nâng cao

    Bạn chọn hai trong số các môn tự chọn trực tuyến sau đây để chuyên môn hóa trong lĩnh vực của bạn. Ngoài ra, bạn được yêu cầu phải hoàn thành các dự án thực tế liên quan đến một môn tự chọn.

    • Giao dịch thuật toán
    • Phương pháp tính toán nâng cao
    • Quản lý rủi ro nâng cao
    • Mô hình biến động nâng cao
    • Quản lý danh mục đầu tư nâng cao
    • Lập mô hình rủi ro tín dụng đối tác
    • Tài chính hành vi cho Quants
    • Phân tích dữ liệu với Python
    • Ứng dụng Python

    Tất cả các thông tin chi tiết về khóa học trên đã được lấy từ trang web của CFQ

    Từ mô tả trên, bạn rõ ràng rằng CQF là một khóa học khá toàn diện và bạn cần phải bỏ nhiều thời gian và nỗ lực để có thể tạo được dấu ấn của mình.

    Bạn nên chuẩn bị như thế nào cho chương trình CQF?


    Nếu bạn đang nghĩ đến việc theo đuổi CQF, thì ngày bắt đầu tiếp theo là ngày 24 tháng 1 năm 2017. Sẽ có một phiên khác vào tháng 6 năm 2017.

    Nếu bạn muốn chuẩn bị cho kỳ thi CQF, đây là một hướng dẫn nhỏ để giúp bạn bước trên con đường tốt -

    • Bước đầu tiên: Nếu bạn chưa quen nhiều với các tài liệu chủ đề của chương trình CQF, bạn nên tham gia khóa học sơ cấp một cách tốt nhất. Đây là những điều bạn sẽ học được trong các khóa học sơ cấp -
    • Math Primer: Trong khóa học này, bạn sẽ nhận được 12 giờ đào tạo chuyên sâu sẽ bao gồm tất cả các kiến ​​thức cấp độ nền tảng cần thiết cho toán học chuyên sâu. Trong phần sơ khai này, bạn sẽ học giải tích, phương trình vi phân, đại số tuyến tính, xác suất và thống kê.
    • Giới thiệu về Python Primer: Phần mềm này bao gồm 8 giờ đào tạo chuyên sâu. Bạn sẽ học được rất nhiều điều từ lớp sơn lót này. Ví dụ: bạn sẽ học chi tiết về cú pháp Python, các ứng dụng toán học của Python và các phương pháp lập trình tốt.
    • Tài chính Primer: Loại kem lót này được thiết kế theo cách có thể áp dụng cho cả chuyên gia đang làm việc và người mới. Đó là một khóa học chuyên sâu kéo dài 10 giờ và bạn sẽ học được rất nhiều điều từ lớp sơn lót này. Vì vậy, nếu bạn là một người mới, bạn không nên bỏ qua nó. Bạn sẽ học những điều sau:
      • Kinh tế vĩ mô
      • Thị trường vốn trong các nguyên tắc cơ bản
      • Giới thiệu về Thị trường tiền tệ
      • Giá trị thời gian của tiền
      • Giới thiệu về cổ phiếu
      • Giới thiệu về Trái phiếu
      • Giới thiệu về Hoán đổi
      • Giới thiệu về FX
      • Giới thiệu về Phái sinh
      • Giới thiệu về hàng hóa
    • Kiến thức cơ bản về hình ảnh cho ứng dụng: Phần sơ cấp sẽ bắt đầu với kiến ​​thức nền tảng về VBA và sau đó đi vào các tính năng phức tạp của VBA.
    • Đừng bỏ qua lớp sơn lót: Nhiều chuyên gia có kinh nghiệm thường bỏ qua lớp sơn lót. Nếu bạn có lý do chính đáng để làm như vậy, hãy làm điều đó. Nhưng sẽ luôn tốt nếu bạn có thể xem qua những phần bổ sung này vì những phần này đóng vai trò như những phần bổ trợ và có thể cung cấp cho bạn một công cụ chuẩn bị nhanh chóng để vào chương trình chính.
    • Lên lịch học trước: Theo nhiều sinh viên, khóa học này quá toàn diện với thời lượng 6 tháng. Vì vậy, nếu bạn không sắp xếp thời gian học trước đó, bạn sẽ rất khó để hoàn thành nó. Và hãy nhớ rằng, bạn cần đạt ít nhất 60% điểm để hoàn thành kỳ thi. Vì vậy, hãy chuẩn bị cho phù hợp.
    • Đừng xem nhẹ các dự án: Theo nhiều sinh viên, các dự án trong CQF thường dễ hơn. Nhưng hãy chắc chắn rằng bạn không xem nhẹ chúng vì nếu không thực hiện các dự án đúng cách, việc học của bạn sẽ không thể hoàn thành và bạn sẽ không thể sử dụng kinh nghiệm của dự án trong cuộc sống thực.

    Tại sao bạn nên đi cho kỳ thi CQF này?


    Có nhiều lý do mà bạn nên đến CQF. Nhưng lưu ý rằng bạn không nên so sánh quan điểm của mình với bất kỳ người nào khác, bởi vì quan điểm và mục tiêu nghề nghiệp của mọi người khác nhau về phạm vi, mục tiêu và độ dài.

    Dưới đây là những lý do hàng đầu mà bạn nên tham gia khóa học này -

    • Tính linh hoạt: CQF là một trong những khóa học được thiết kế để mang lại sự linh hoạt cho sinh viên của mình. Nếu bạn đang đi làm, bạn sẽ có thể dễ dàng học qua khóa học này. Nó chỉ có thời hạn 6 tháng và bạn có thể chia thành hai cấp độ để tận dụng sự tiện lợi hơn. Nếu bạn đang làm việc chuyên nghiệp và muốn vươn lên dẫn trước, CQF sẽ là lựa chọn phù hợp cho bạn.
    • Mở rộng cơ sở kỹ năng của bạn: Tất nhiên, bạn cần phải có nền tảng về toán học hoặc kinh tế để có thể đánh giá cao giá trị của khóa học. Nhưng nếu bạn muốn mở rộng hiểu biết của mình về thị trường và tiến lên với tư cách cố vấn đầu tư hoặc trong bất kỳ vai trò liên quan nào khác, thì CQF sẽ bổ sung giá trị to lớn cho bộ kỹ năng hiện có của bạn.
    • Quá trình đăng ký siêu dễ dàng: Những người quan tâm đến chương trình sẽ được đánh giá xem họ có đủ điều kiện tham gia chương trình hay không. Nhưng điều đó không có nghĩa là mọi người cần phải đi qua một ngọn núi để tìm thấy một hang động. Do đó, có nghĩa là quá trình nhập học tại CQF rất thẳng thắn. Bạn cần phải làm bất cứ điều gì phi thường để được nhập học. Bạn cần gửi sơ yếu lý lịch đã cập nhật của mình, một bài kiểm tra toán sẽ được tiến hành và nếu mọi thứ suôn sẻ, bạn sẽ được đăng ký tham gia chương trình ngay lập tức.
    • Khả năng tiếp cận của giảng viên và nhân viên: Nhiều chương trình cung cấp các khóa học chất lượng; tuy nhiên khả năng tiếp cận của giảng viên và nhân viên trở thành điểm nghẽn trong việc thu hút nhiều người hơn cho các chương trình. Trong khóa học CQF, bạn có thể dễ dàng tiếp cận đội ngũ giảng viên và nhân viên và họ rất đúng giờ và hữu ích trong việc giải quyết các vấn đề của bạn ngay lập tức.
    • Tầm quan trọng của việc tự học: Chương trình CQF chủ yếu dựa trên việc tự học. Nếu bạn muốn kết quả của mình cải thiện hoặc học được điều gì đó quan trọng, trọng tâm chính của bạn là tự học. Trong khóa học này, một khóa học sơ cấp về toán được cung cấp, đây là một khóa học bồi dưỡng và nếu bạn không tự học, bạn sẽ rất khó để vượt lên.
    • Bản chất thực dụng của khóa học: Khóa học này mang tính thực dụng rất nhiều. Đối với một sinh viên toán học, việc hiểu thị trường vốn có vẻ khó khăn; nhưng nếu không hiểu rõ cả hai chủ đề, sẽ không thể tìm thấy điểm tốt và áp dụng tương tự trong lĩnh vực chuyên môn của mình. Vì vậy, khóa học rất thiết thực và tính đến nhu cầu của học viên hơn bất cứ điều gì khác.

    Ưu và nhược điểm của chương trình CQF


    Trong phần này, chúng ta hãy điều tra xem đâu là điểm mạnh và đâu là điểm yếu của khóa học.

    Ưu điểm của kỳ thi CQF:
    • Khóa học rất toàn diện. Và một khi bạn thực hiện thành công khóa học này, kiến ​​thức và kỹ năng của bạn sẽ giúp bạn đi trước đám đông.
    • CQF rất linh hoạt và vì đây là khóa học đào tạo từ xa, bạn có thể làm điều đó khi đang làm việc trong một tổ chức.
    • Thời lượng của khóa học là khá tốt. CQF sẽ chỉ mất 6 tháng để hoàn thành. Hơn nữa, bạn có thể chia khóa học thành hai cấp độ.
    • Tính thực tiễn của khóa học rất đáng được đánh giá cao và nó cũng cung cấp khóa học sơ cấp (tùy chọn) và khóa học suốt đời cùng với chương trình học chính.
    Nhược điểm của Kỳ thi CQF:
    • Học phí của khóa học đang bị chỉ trích nặng nề. Theo những sinh viên đã và đang thực hiện khóa học cho biết rằng học phí quá cao so với giá trị mà nó mang lại.
    • Thường thì áp lực của chương trình học quá nhiều trong thời gian 6 tháng. Nhiều sinh viên cảm thấy rằng nếu thời gian học là 1 năm thì họ sẽ mất nhiều thời gian hơn để học.
    • Khóa học này không nhấn mạnh nhiều về Thống kê. Nhiều sinh viên cảm thấy rằng Thống kê nên là một phần của chương trình học. 

    Chứng chỉ CQF có phù hợp để bạn trở thành công việc không?


    Để đề cập đến khả năng tuyển dụng, nó phụ thuộc hoàn toàn vào từng cá nhân. Nếu bạn muốn ghi dấu ấn của mình một cách chuyên nghiệp, thì bạn sẽ thực hiện các biện pháp thích hợp để đạt được mục tiêu cuối cùng của mình. Nhưng khóa học này sẽ không cung cấp cho bạn bất kỳ dịch vụ nghề nghiệp nào để thúc đẩy nguyện vọng nghề nghiệp của bạn.

    Nhiều sinh viên đã đề cập rằng nếu bạn muốn tiến bộ trong lĩnh vực chuyên môn, thì bạn nên tham gia các khóa học MFE (Thạc sĩ Kỹ thuật Tài chính) thay vì CQF. Tuy nhiên, nếu bạn là người mới tham gia lĩnh vực này, bạn nên làm CQF trước và sau đó nếu muốn, bạn có thể sử dụng MFE. CQF có thể hoạt động như một khóa học dành cho người mới bắt đầu thích hợp cho những người tham gia MFE.

    Vì vậy, câu hỏi vẫn là liệu bạn có nên tham gia khóa học này hay không. Câu trả lời là cả có và không. Mỗi cá nhân đều khác nhau và mọi người đều có cách quyết định về khóa học của riêng mình. Nhưng nếu bạn nói về giá trị của khóa học, nó khá tốt và hoàn toàn đáng đồng tiền. Hơn 3500 sinh viên đã trúng tuyển từ CQF tại Fitch Learning không thể sai được.