Chứng nhận CFA so với Giấy phép Series 7 | Tiêu chuẩn nào để Chọn?

Sự khác biệt giữa CFA và Series 7

CFA hoặc Chuyên viên phân tích tài chính được cấp phép do Viện CFA cung cấp và khóa học mang lại cơ hội về quản lý danh mục đầu tư, quản lý rủi ro, chuyên gia tư vấn, giám đốc điều hành, v.v. trong khi Series 7 do FINRA cung cấp và khi hoàn thành khóa học này, một cá nhân sẽ đủ điều kiện đăng ký với tổ chức tự quản lý để giao dịch thành công các loại chứng khoán nói chung bao gồm trái phiếu và cổ phiếu công ty.

Trong bài viết so sánh này, chúng ta sẽ thảo luận về kỳ thi CFA, chứng chỉ tài chính quan trọng và giấy phép Series 7 , điều kiện tiên quyết được FINRA đặt ra cho những người tham gia kinh doanh chứng khoán. Điều này sẽ giúp những người cạnh tranh hai bằng cấp này đưa ra lựa chọn sáng suốt phù hợp với tính đủ điều kiện và sở thích cá nhân của họ.

CFA là gì?

Chứng chỉ CFA (Chartered Financial Analyst) được coi là 'tiêu chuẩn vàng' về quản lý đầu tư và phân tích tài chính, được thiết kế để xác nhận kiến ​​thức chuyên môn và năng lực của các chuyên gia trong các lĩnh vực này và các lĩnh vực liên quan. Được cung cấp bởi Viện CFA, Hoa Kỳ, đây chắc chắn là một trong những chương trình chứng nhận uy tín nhất trong lĩnh vực tài chính giúp các chuyên gia có được năng lực nâng cao trong các lĩnh vực kiến ​​thức chuyên môn cao bao gồm quản lý danh mục đầu tư, phân tích tài chính và tư vấn tài chính trong số các lĩnh vực khác.

Nó có một trong những tỷ lệ đậu thấp nhất trong số các chứng chỉ tài chính, khiến nó trở thành một trong những chứng chỉ khó có được nhất và là một trong những chứng chỉ được tìm kiếm nhiều nhất cũng như trong ngành tài chính.

Giấy phép Series 7 là gì?

Cần phải hiểu rõ ràng ngay từ đầu rằng Series 7 là một giấy phép, không giống như CFA là viết tắt của một chứng chỉ. Phạm vi và nội dung của kỳ thi Series 7 chắc chắn hạn chế hơn nhiều so với CFA và đặc biệt nhằm mục đích giúp những người tham gia mua bán các sản phẩm tài chính có được kiến ​​thức và kỹ năng cần thiết cho công việc.

Để tham gia kỳ thi Series 7, một cá nhân phải được công ty thành viên FINRA tài trợ và cũng là điều kiện tiên quyết để xuất hiện cho một số kỳ thi FINRA khác. Việc có được giấy phép Series 7 không khó bằng việc kiếm được Điều lệ CFA với giấy phép sau đại diện cho kiến ​​thức và năng lực tiên tiến trong lĩnh vực tài chính.

Chứng nhận CFA so với Đồ họa thông tin giấy phép Series 7

Hãy cùng xem những điểm khác biệt hàng đầu giữa chứng chỉ CFA so với Giấy phép Series 7 cùng với đồ họa thông tin.

Yêu cầu bài kiểm tra

Yêu cầu kỳ thi CFA

Để đủ điều kiện cho CFA, ứng viên phải có Bằng Cử nhân (hoặc họ phải đang học năm cuối của Bằng Cử nhân) hoặc 4 năm kinh nghiệm làm việc chuyên nghiệp hoặc 4 năm giáo dục đại học và kinh nghiệm làm việc chuyên nghiệp kết hợp với nhau.

Yêu cầu bài kiểm tra Series 7

Người ta nên có sự tài trợ của một công ty có tư cách thành viên FINRA. Đó là điều kiện tiên quyết duy nhất cho kỳ thi này.

Bảng so sánh giữa CFA và Series 7

Phần CFA Dòng 7
Chứng nhận được tổ chức bởi CFA được tổ chức bởi CFA Institute Kỳ thi Series 7 do FINRA tổ chức
Số cấp độ CFA: CFA có 3 cấp độ thi, mỗi cấp độ chia thành hai đợt thi (buổi sáng và buổi chiều)

CFA Phần I: Buổi sáng: 120 câu hỏi trắc nghiệm

Buổi chiều: 120 câu hỏi trắc nghiệm

CFA Phần II: Buổi sáng: 10 câu hỏi đặt ra

Buổi chiều: 10 câu hỏi đặt ra

CFA Phần III: Buổi sáng: Câu hỏi trả lời (tự luận) xây dựng (thường từ 8-12 câu hỏi) với tối đa 180 điểm.

Buổi chiều: 10 câu hỏi đặt ra

Đây là một kỳ thi duy nhất được tổ chức trong hai phiên với 250 câu hỏi Trắc nghiệm, cộng với 10 câu hỏi 'kiểm tra trước' (tổng số 260 câu hỏi). Thí sinh phải trả lời 130 câu hỏi trong mỗi phần thi.
Chế độ / thời gian kiểm tra CFA:

Trên khắp các cấp độ CFA Phần I, II, III, có các buổi học buổi sáng và buổi chiều, mỗi buổi 3 giờ.

Đây là một kỳ thi duy nhất được thực hiện trong hai phiên, mỗi phiên có thời lượng 3 giờ (tổng thời lượng là 6 giờ).
Cửa sổ kiểm tra Kỳ thi cấp độ CFA Phần I, II & III được tổ chức vào thứ Bảy đầu tiên của tháng 6 hàng năm, kỳ thi Phần I cũng có thể được tổ chức vào tháng 12 Nó có thể được lên lịch vào bất kỳ ngày nào trong tuần trong thời hạn 120 ngày khi đăng ký tham gia kỳ thi với FINRA.
Đối tượng Nội dung chương trình học CFA bao gồm 10 học phần với mức độ khó tăng dần từ bài thi CFA Phần I đến bài thi Phần II & Phần III.

10 mô-đun này bao gồm:

* Tiêu chuẩn đạo đức và nghề nghiệp

* Phương pháp định lượng

*Kinh tế học

* Báo cáo và phân tích tài chính

* Tài chính doanh nghiệp

*Quản lý danh mục đầu tư

*Đầu tư cổ phiếu

*Thu nhập cố định

*Các dẫn xuất

*Đầu tư thay thế

Loạt bài thi số 7 bao gồm các lĩnh vực kiến ​​thức phù hợp liên quan đến năm chức năng chính của Tổng đại diện chứng khoán. Bao gồm các:

Chức năng 1 : Tìm kiếm công việc kinh doanh cho nhà môi giới-đại lý thông qua khách hàng và khách hàng tiềm năng

Chức năng 2 : Đánh giá các khoản nắm giữ chứng khoán khác của khách hàng, tình hình và nhu cầu tài chính, tình trạng tài chính, tình trạng thuế và mục tiêu đầu tư

Chức năng 3 : Mở tài khoản, chuyển tài sản và duy trì hồ sơ tài khoản thích hợp

Chức năng 4 : Cung cấp cho khách hàng thông tin về các khoản đầu tư và đưa ra các khuyến nghị phù hợp

Chức năng 5 : Lấy và xác minh việc mua hàng và hướng dẫn bán hàng của khách hàng, nhập đơn đặt hàng và theo dõi

Tỷ lệ phần trăm đạt CFA 2016 bạn cần CFA cấp 1 43%, CFA cấp 2 46% và CFA cấp 3 là 54% Tỷ lệ đậu trung bình cho kỳ thi Series 7 lớn hơn 70%
Phí Lệ phí CFA khoảng $ 650 - $ 1380 bao gồm cả đăng ký và kiểm tra. Bài kiểm tra Series 7: $ 305

Tháng 2 năm 2017.

Cơ hội việc làm / chức danh công việc Đây là chứng chỉ nâng cao trong phân tích tài chính có thể giúp phát triển năng lực chuyên gia về quản lý danh mục đầu tư, nghiên cứu vốn chủ sở hữu và các lĩnh vực kiến ​​thức phức tạp khác trong tài chính. Nó phù hợp cho các chuyên gia muốn trau dồi kiến ​​thức và kỹ năng của họ và nâng cao triển vọng nghề nghiệp trên trường toàn cầu.

Một số vai trò công việc có liên quan bao gồm:

Ngân hàng đầu tư

Người quản lý danh mục đầu tư

Các nhà phân tích nghiên cứu vốn chủ sở hữu

Sau khi hoàn thành thành công kỳ thi Series 7, một kỳ kiểm tra đầu vào, một cá nhân đủ điều kiện để đăng ký với bất kỳ tổ chức tự quản nào

để giao dịch các loại chứng khoán tổng quát được chỉ định trước bao gồm cổ phiếu và trái phiếu doanh nghiệp, ủy thác đầu tư bất động sản (REITs), chứng khoán đô thị, quyền chọn-vốn chủ sở hữu, chỉ số và ngoại tệ, sản phẩm của công ty đầu tư hoặc hợp đồng biến đổi, chương trình tham gia trực tiếp và giao dịch trao đổi quỹ (ETF) cùng với một số công cụ khác.

của Tổng đại diện chứng khoán được FINRA ủy quyền.

Tại sao theo đuổi CFA?  

Thu nhập Điều lệ CFA xác nhận rằng một chuyên gia có khả năng đảm nhận các vai trò phức tạp trong các lĩnh vực tài chính phụ khác nhau, từ phân tích tài chính và quản lý đầu tư đến ngân hàng đầu tư, nghiên cứu và học thuật trong số các lĩnh vực khác.

Nâng cao nghề nghiệp là rất quan trọng vì CFA có thể khám phá một số cơ hội toàn cầu trong lĩnh vực tài chính và chứng chỉ khó kiếm được này cũng có thể mang lại cho họ sự tín nhiệm cao hơn trong mắt các nhà tuyển dụng tiềm năng. Các chuyên gia phi tài chính cũng có thể có một số lợi thế tiềm năng với tư cách là một chuyên gia nếu họ tiếp tục kiếm được Điều lệ CFA.

Tại sao có được Giấy phép Series 7?

Giấy phép Series 7 không cung cấp bất kỳ lợi thế duy nhất nào ngoại trừ việc đóng vai trò là điều kiện tiên quyết để phục vụ với tư cách là Tổng đại diện chứng khoán phù hợp với các yêu cầu do FINRA (Cơ quan quản lý ngành tài chính) đưa ra.

Điều này đủ điều kiện để họ tham gia vào việc bán, mua và chào mời các sản phẩm chứng khoán, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ và các hình thức công cụ khác. Không có phạm vi nghề nghiệp bổ sung cho những người có được giấy phép Series 7 ngoại trừ làm việc trong các vai trò được chỉ định trước này.

Phần kết luận

Thực sự không thể so sánh giữa kỳ thi CFA và kỳ thi Series 7 vì cả hai bài kiểm tra này thậm chí không đại diện cho một chương trình chứng nhận. CFA là một chương trình chứng nhận đa cấp nâng cao được coi là một trong những chứng chỉ tài chính nghiêm ngặt nhất để kiếm được và giấy phép Series 7 chỉ đơn giản là đủ điều kiện cho một cá nhân tham gia giao dịch chứng khoán nói chung thay mặt cho bất kỳ tổ chức tự quản lý nào.

CFA dành cho các chuyên gia có kế hoạch thăng tiến sự nghiệp và thể hiện kiến ​​thức cũng như năng lực của họ bằng cách đạt được chứng chỉ chuyên môn về tài chính trong khi kỳ thi Series 7 chỉ dành cho các cá nhân đang tìm kiếm giấy phép từ FINRA để hoạt động với tư cách là đại diện chứng khoán nói chung, giao dịch chứng khoán trên thị trường .


$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found