Nhân viên ngân hàng mô tả công việc | Kỹ năng, Vai trò, Giáo dục

Công việc Nhân viên Ngân hàng Cá nhân - Vai trò & Trách nhiệm

Mô tả công việc của ngân hàng cá nhân bao gồm hỗ trợ khách hàng trong nhiều lĩnh vực khác nhau như mở tài khoản tiết kiệm và séc, giải quyết các vấn đề khác nhau của khách hàng, giới thiệu các sản phẩm và dịch vụ khác nhau có sẵn cho khách hàng hiện tại và tiềm năng, đầu tư vào chứng chỉ tiền gửi , Vân vân.

Nhân viên ngân hàng cá nhân là người chuyên chăm sóc các tài khoản cá nhân của khách hàng của họ, chủ yếu là trong các bộ phận ngân hàng bán lẻ và trong các tổ chức tài chính lớn. Họ có kỹ năng am hiểu thị trường rất tốt để hỗ trợ khách hàng và có kỹ năng ra quyết định và phân tích tốt.

Nhân viên ngân hàng cá nhân làm gì?

Dưới đây là mô tả công việc chính của công việc nhân viên ngân hàng cá nhân:

  • Hỗ trợ khách hàng trong việc mở tài khoản;
  • Quản lý các truy vấn hàng ngày của khách hàng liên quan đến tài khoản cá nhân tương ứng của họ;
  • Hiểu yêu cầu của khách hàng đối với bất kỳ sản phẩm mới hoặc hiện có nào do ngân hàng hoặc tổ chức tài chính cung cấp;
  • Giới thiệu và tiếp thị các sản phẩm mới đến cơ sở khách hàng bao gồm giải thích các lợi ích;
  • Quản lý tổng thể tài khoản cá nhân của khách hàng;
  • Cố gắng tạo cơ sở dữ liệu khách hàng mới bằng cách áp dụng các kỹ thuật tiếp thị.

Một số mô tả công việc phụ của nhân viên ngân hàng cá nhân được bao gồm:

  • Tư vấn cho khách hàng về việc lựa chọn giải pháp thay thế tốt nhất để đầu tư;
  • Cung cấp tư vấn về các yêu cầu trong tương lai cho khách hàng;
  • Duy trì tài khoản của khách hàng và chủ động hướng dẫn họ để tránh bất kỳ khoản phí hoặc lệ phí nào do bất kỳ lỗi nào hoặc tương tự.

Trên thực tế, công việc nhân viên ngân hàng cá nhân có thể hoàn toàn mang tính chủ quan tùy thuộc vào mối quan hệ giữa khách hàng và nhân viên ngân hàng cá nhân của họ - nhân viên ngân hàng cá nhân có thể hoạt động như một người bạn đồng hành với yêu cầu của khách hàng, gợi ý cho anh ta điều tốt nhất và điều tồi tệ nhất.

Công việc nhân viên ngân hàng cá nhân - Yêu cầu trình độ học vấn

Một nhân viên ngân hàng cá nhân nên xuất sắc trong các tài khoản và phân tích tài chính. Do đó, bằng Cử nhân Tài chính (hoặc bằng Cử nhân về chủ đề liên quan đến tài chính) là có lợi. Tuy nhiên, một bằng cấp khác khi tốt nghiệp được chấp nhận, nhưng sau khi tốt nghiệp yêu cầu học liên quan đến Tài chính.

Nhân viên ngân hàng cá nhân tham vọng phải có bằng cấp nhân viên ngân hàng cá nhân trong các môn học dưới đây (ưu tiên có bằng cấp cơ bản trong những môn này):

  • Tài khoản
  • Phân tích tài chính
  • toán học
  • Số liệu thống kê
  • Kinh tế học
  • Nghiên cứu định lượng
  • Quản lý rủi ro

Kỹ năng cho công việc nhân viên ngân hàng cá nhân

nguồn: Employment.ultipro.com

Các kỹ năng cơ bản của một nhân viên ngân hàng cá nhân được yêu cầu dưới đây:

  • Kỹ năng kế toán và kỹ thuật phân tích tốt
  • Tính toán giỏi
  • Kỹ thuật bán hàng và dịch vụ khách hàng
  • Kỹ năng giao tiếp và thuyết trình tốt phải là kỹ năng giao tiếp tích cực không hiệu quả mạnh mẽ với kỹ năng thuyết phục
  • Khả năng mạnh mẽ để làm việc hướng tới mục tiêu và đáp ứng thời hạn
  • Kỹ năng lãnh đạo tốt
  • Kiến thức cơ bản về kế toán hoặc các phần mềm liên quan luôn là một điểm cộng
  • Hiểu thị trường hoạt động như thế nào và có thể hướng dẫn khách hàng một cách hiệu quả
  • Hiểu biết về các sản phẩm hiện có trên thị trường và tự cung cấp

Triển vọng nghề nghiệp

Một chủ ngân hàng cá nhân có thể mở đường trong lĩnh vực ngân hàng bán lẻ, ngân hàng đầu tư hoặc các tổ chức tài chính như công ty quản lý tài sản và quản lý quỹ. Ngành này là một thị trường rộng lớn (hoặc tôi nên đề cập rằng họ là một trong những thị trường lớn nhất trong lĩnh vực tài chính hiện tại bên cạnh thị trường do chính phủ cung cấp) và có rất nhiều tiềm năng để phát triển. Nó cũng cung cấp sự phát triển cá nhân về kỹ năng ngân hàng cá nhân, kiến ​​thức, tài chính cá nhân và phát triển nhân cách.

  • Một người có thể bắt đầu sự nghiệp ngân hàng cá nhân của họ; tiếp tục khám phá các sản phẩm mới và tính hiệu quả của chúng, được cung cấp bởi tổ chức của họ và trên thị trường; kết nối tốt với khách hàng của họ; hiểu mô hình ngân hàng, giao dịch end to end; và sau đó đưa ra quyết định (nếu chúng đạt đến một mức bão hòa cụ thể) để tiếp tục như cũ hoặc tiếp tục.
  • Tiếp tục, họ có thể khám phá các vai trò trong quản lý quỹ hoặc các tổ chức quản lý tài sản - họ có thể tận dụng kiến ​​thức và kỹ năng có được của mình để quản lý quỹ và danh mục đầu tư do HNIs (Cá nhân có giá trị ròng cao) nắm giữ, những người hình thành cơ sở khách hàng cho các tổ chức đó; họ có thể tư vấn cho những khách hàng như vậy về cách thức đầu tư của họ có thể chứng minh là tốt nhất cho họ trong tương lai.
  • Một điểm dừng nghề nghiệp của nhân viên ngân hàng cá nhân khác có thể là chọn trở thành nhà tư vấn tài chính hoặc cố vấn tài chính. Đây là những nhà tư vấn tư nhân cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tài chính cho các cá nhân và công ty. Ở một số nơi trên thế giới, họ phải có giấy phép hoặc bằng cấp trước khi có thể bắt đầu hành nghề. Tùy thuộc vào giấy phép của họ, họ được phép tiếp thị sản phẩm của họ. Điều này là bắt buộc vì mọi sản phẩm đều có một mức độ phức tạp cụ thể - một vài trong số chúng có thể phức tạp đến mức một người bình thường có thể mắc sai lầm nếu anh ta đặt tay vào cùng một sản phẩm nhưng không biết nó hoạt động như thế nào và điều này sẽ ảnh hưởng đến nền kinh tế nói chung. Một số sản phẩm cũng đắt tiền, dựa trên độ phức tạp của chúng. Tuy nhiên, người ta có thể bắt đầu với thứ gì đó cơ bản, và từ từ đạt được cấp độ cao hơn theo thời gian.

Lời kết

Nếu bạn có ý định hướng tới những kỹ năng nhân viên ngân hàng cá nhân này được đề cập và bạn có bằng cấp tương đương, thì bạn nên nghĩ về vai trò này, và ai biết bạn sẽ có được một công việc nhân viên ngân hàng cá nhân hoàn hảo chỉ dành cho bạn. Trước khi bắt đầu với bất cứ điều gì, bạn cần phải suy ngẫm về một số điều -

  1. Hiểu rất rõ về vai trò, bao gồm cả những yêu cầu của nó - cuối cùng bạn sẽ không nhận ra mình đang đi sai đường.
  2. Biết những ưu tiên của bạn trong sự nghiệp nhân viên ngân hàng cá nhân - bạn có nghĩ rằng mình cần làm điều đó vào thời điểm này đúng lúc hay bạn có thể tìm ra một cách tiếp cận thay thế trong một thời gian và sau đó tiếp tục với điều này sau một thời gian cụ thể? Lên kế hoạch phù hợp!
  3. Cố gắng xác định nguyện vọng của bạn và bạn muốn trông như thế nào khi bạn nhìn thấy tương lai - nếu đây là vai trò trong mơ của bạn, thì hãy tiếp tục với những gì được yêu cầu, nếu không hãy suy nghĩ lại!
  4. Hiểu điều gì có thể khiến bạn đạt được mục tiêu mà bạn đang hướng tới - chọn cách tiếp cận tốt nhất cho bạn và vào đúng thời điểm, điều gì khả thi cho bạn và điều gì tốt nhất để đưa bạn đến đúng vị trí. Biết chính mình!
  5. Tất cả mọi thứ nói và làm, nhưng hãy chọn những công việc nhân viên ngân hàng cá nhân được trả lương tốt nhất - sau cùng, tài chính mới là thứ cần được quan tâm. Những công việc nhân viên ngân hàng cá nhân được trả lương tốt nhất trong sự chăm sóc của bạn là những gì bạn nên theo đuổi.